Fidelity Investments стартира нова линия взаимни фондове с нулево съотношение на разходите за отделни инвеститори. Известен като Fidelity ZERO Index Funds, фирмата твърди, че това са първите по рода си нулеви индексирани фондове с нулево съотношение за отделни инвеститори на пазара, се казва в съобщение на компанията.
Фирмата от 7 трилиона долара, която е един от най-големите доставчици на индексни взаимни фондове. Президентът на Fidelity за личен инвестиционен бизнес, Катлийн Мърфи, описа този ход като "пренаписване на правилата за инвестиране, за да се достави несравнима стойност и направо инвестиране опции, които хората имат нужда и заслужават", според съобщението.
Изберете средствата за Fidelity ще изискват нули минимуми, за да могат клиентите да откриват сметки, нула в таксите по сметките и без такси за движение на пари в страната. За взаимните фондове на Fidelity на дребно и за съветници и 529 планове също ще има нулев минимум за инвестиции. И накрая, фирмата посочва, че значително намалява и опростява ценообразуването на съществуващите взаимни фондове с индекс Fidelity.
Първите самостоятелно индексирани взаимни фондове с нулево съотношение на разходите, предлагани на пазара за отделни инвеститори, са Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) и Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Средствата са налични от 3 август 2018 г.
"Ползи инвеститори от всички възрасти"
Ходът на Fidelity може да е усилие да се ухажва на хилядолетната инвеститорска база, която досега не беше склонна да участва в основните инвестиции в същата степен като по-възрастните поколения. Мърфи обяснява, че компанията "очертава нов курс за индексиране на инвестиции, който е от полза за инвеститорите от всички възрасти - от хилядолетия до бебешки бумери - и на всички нива и етапи на техния живот". Тя продължи, като заяви, че „безмилостният фокус на Fidelity върху повишаването на стойността, която предоставяме на инвеститорите, в комбинация с нашите наградени платформи и широко базирани финансови услуги и консултантски услуги, демонстрират ясното предимство да инвестираме с Fidelity“. (За повече информация вижте: Милениалите не инвестират, но трябва да бъдат .)
Преминаването на Fidelity към нулеви минимуми по сметки, такси и такси за движение на пари също има за цел да привлече инвеститори, които иначе могат да бъдат изплашени от сложни правила и системи. Инвеститорите, притежаващи тези сметки, вече няма да подлежат на такси за банкови проводници в страната, проверки за стоп плащания, поддържане на нисък баланс и върнати чекове. Промените в тази политика влизат в сила от 1 август 2018 г.
Fidelity предполага, че „ще предостави на инвеститорите най-ниския ценови клас акции, като гарантира, че всеки инвеститор, независимо от това колко инвестира, ще се възползва от възможно най-ниските такси“. Като цяло средният годишен разход, претеглени по отношение на активите в целия състав на акциите и индекса на облигациите на компанията, ще намалее с 35% в резултат на промяната в политиката. (За допълнително четене, проверете: Разходи и разходи на фонда .)
