Какво представлява мрежата за изпълнение на финансови престъпления?
Мрежата за изпълнение на финансови престъпления (FinCEN) е правителствено бюро, което поддържа мрежа, чиято цел е да предотвратява и наказва престъпници и престъпни мрежи, които участват в пране на пари и други финансови престъпления. FinCEN, администриран от Министерството на финансите на Съединените щати, работи на вътрешно и международно ниво и се състои от три основни играчи: правоприлагащи агенции, регулаторната общност и общността на финансовите услуги.
Разбиране на FinCEN
Като изследва задължителните оповестявания, наложени на финансовите институции, FinCEN проследява подозрителни лица, техните активи и техните дейности, за да се увери, че прането на пари няма да се случи. FinCEN проследява всичко - от много сложни електронно базирани транзакции до прости контрабандни операции, включващи пари в брой. Тъй като прането на пари е толкова сложно престъпление, FinCEN се стреми да се бори с него, като обединява различни страни.
Как FinCEN се бори с прането на пари
Директорът на FinCEN се назначава от секретаря на Министерството на финансите и докладва на министъра на финансите за секретар по тероризма и финансовото разузнаване. FinCEN е упълномощен да упражнява регулаторни задължения съгласно Закона за отчитане на валутни и финансови транзакции от 1970 г., изменен с дял III от Закона за PATRIOT на САЩ от 2001 г.
FinCEN получи задължения и отговорности от Конгреса, за да служи като централен център за събиране, да предоставя анализ и да разпространява данни в подкрепа на финансовата индустрия, както и на правителствени партньори на местно ниво чрез международни нива.
За да изпълни задълженията си по разкриване и възпиране на финансови престъпления, FinCEN може да издава и тълкува съответните разпоредби, които са разрешени от устава, да прилага спазването на посочените разпоредби и да координира и анализира данни, свързани с функциите за проверка на съответствието, които са делегирани на други регулатори. FinCEN също така управлява събирането, обработката, разпространението и защитата на данните, необходими за докладване. Достъпът до данните на FinCEN се поддържа за държавна употреба.
Информацията и услугите на FinCEN се използват за подпомагане на разследванията на правоприлагането и преследването на финансови престъпления. Данните, събрани от FinCEN, се обработват, за да се направят препоръки относно разпределението на ресурсите, когато съществува голям риск от финансова престъпност. Бюрото споделя своята информация в сътрудничество с колегите от чуждестранното финансово разузнаване за борба с изпирането на пари / борбата с финансирането на тероризма. Бюрото също така предоставя анализ в полза на политиците, правоприлагащите органи, регулаторните и разузнавателните агенции.
FinCEN представлява Съединените щати като едно от повече от 100 звена за финансово разузнаване, съставляващи групата Egmont, която е международна организация, чиято мисия е да обменя информация и да сътрудничи между своите членове.
