Инвестиционните анализатори провеждат изследвания, създават финансови модели и изготвят аналитични доклади и препоръки относно конкретни видове акции, облигации или други инвестиционни ценни книжа. Инвестиционните анализатори работят за много видове фирми в индустрията на ценни книжа, включително брокерски услуги, банки, фирми за управление на пари, хедж фондове и пенсионни фондове. Професионалистите в тази област са известни също като анализатори на ценни книжа или финансови анализатори.
Инвестиционните анализатори изготвят проучвания и препоръки за покупка и продажба за две различни употреби, в зависимост от работодателя. В банка или посредничество инвестиционните анализатори обикновено дават препоръки за агентите на компанията, които използват информацията за продажба на инвестиции на отделни клиенти и на широката общественост. Тези фирми оперират от страната на продажбата. От страна на купуването на пазара, който включва хедж фондове, пенсионни фондове и фирми за управление на богатството, анализаторите обикновено изготвят изследвания и препоръки за инвестиционните мениджъри на компанията, които използват информацията, за да купуват и продават ценни книжа директно.
Кариера
Много старши инвестиционни анализатори започнаха да работят в областта като младши анализатори, които събират данни, създават и актуализират финансови електронни таблици и учат входовете и професиите под надзора на старши член на аналитичния екип. Входните нива обикновено изискват бакалавърска степен. След няколко години работа и учене на младши пост, много анализатори се връщат обратно в училище, за да завършат диплома за подготовка за по-нататъшен напредък в тази област. Нов наем, който притежава подходяща магистърска степен, често започва веднага в ролята на старши анализатор, независимо от това дали е работил като младши анализатор.
Повечето старши анализатори се съсредоточават върху определена категория ценни книжа, развивайки високо ниво на опит в тази област във времето. Работните задължения включват актуализиране на данните от научните изследвания в отговор на новите разработки, планиране и провеждане на нови изследователски проекти, комуникация с контакти във фокус индустрията и представяне на резултатите от научните изследвания на фирменото управление, търговските агенти или клиентите. Старшите анализатори обикновено наблюдават работата на един или повече младши анализатори.
Старши анализатор с рекордни постижения може да стане портфейлен мениджър във фирма, купуваща купувачи, която да наблюдава всички аспекти на инвестиционния портфейл. Портфейлните мениджъри задават инвестиционна стратегия и избират специфичния микс от ценни книжа в портфейл въз основа на работата на старши анализатори. Управлението на портфейла обикновено представлява края на кариерния път.
Образователни квалификации
Входна позиция на полето изисква бакалавърска степен. Подходящите учебни дисциплини включват бизнес дисциплини с количествен компонент, като финанси, счетоводство или икономика и други предмети, които осигуряват обучение по аналитични и количествени умения, като статистика, математика, физика или инженерство.
Докато магистърската степен по правило не е изискване за повишаване на длъжността старши аналитик, много фирми търсят кандидати за работа със съответни дипломи. Много напреднали позиции на аналитици и позиции за управление на инвестиции изискват магистърска степен. Съответните дипломи включват MBA с количествен фокус или магистърска степен по финанси.
Други квалификации
Обикновено инвестиционните анализатори са длъжни да получат лиценз от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), национален регулаторен орган, който осъществява надзор над фирмите и брокерите на ценни книжа в Съединените щати. За да получи подходящ лиценз, кандидатът обикновено се нуждае от спонсорство от квалифициран работодател. Следователно процесът на лицензиране протича обикновено след като кандидат е нает като инвестиционен анализатор.
Назначението на Chartered Financial Analyst (CFA), присъдено от CFA Institute, е професионално сертифициране, достъпно за анализатори със степен бакалавър и най-малко четири години професионален опит в тази област. Повечето работодатели очакват квалифицирани аналитици да продължат и да завършат сертифицирането на CFA. Много от тях се нуждаят от CFA сертификат за непрекъснато издигане на по-високи позиции във фирмата. Сертифицирането изисква кандидатите да издържат серия от три изпита.
