Какво е наследствено планиране?
Наследственото планиране е финансова стратегия, която подготвя човек да завещае активите си на любим човек или близки след него. Тези дела обикновено се планират и организират от финансов съветник.
Разяснено наследствено планиране
Планирането на наследство е важно да се обмисли преди човек да отмине. След като човек отмине, богатството и притежанията му се предават на близък род или на хора или благотворителни организации, посочени в завещание. Ако нямате план за имота си, управлението му може да противоречи на вашите желания, след като бъде предадено. Планирането на наследство е особено важно за тези с малък бизнес или други активи, които изискват поддръжка.
Финансови съветници и наследствено планиране
Точно както при писането на завещание е важно да започнете да планирате наследството си рано, така че когато дойде моментът, вашите дела да са в ред. Финансов съветник предоставя съвети как най-добре да подготвите своето наследство и да помогне при всеки въпрос или специални искания, които могат да възникнат. Първо, финансовият съветник ви насочва към постигане на ниво на финансова сигурност, което ще ви осигури комфортен живот и ще ви позволи да оставите богатство като част от наследството си. Много хора забравят, че не могат да оставят финансово наследство, ако не са били достатъчно финансово обезпечени, за да натрупат това наследство.
След като се занимава с въпроса за финансовата сигурност, финансовият съветник дава съвети как да гарантирате, че вашите дела се управляват и да продължат да просперират, след като са били прехвърлени. Обикновено съветникът препоръчва да установите среща с вашия близък, за да обсъдите как да управлявате имота си, така че няма изненади. Срещата ви позволява да съобщите каквито и да било предпочитания или желания по отношение на това как трябва да се управлява или какво трябва да стане с него. Винаги е полезно тези пожелания да бъдат писмени, например в завещание. Финансовият съветник може също да ви помогне да дарите всяка част от богатството си за благотворителност.
Данъци върху имотите
В допълнение към съдействието за развитието и управлението на имота, финансовият съветник ще обсъди всички данъци, които биха могли да засегнат имота ви. Облагаемите активи включват животозастрахователни полици, индивидуални пенсионни сметки (IRAs) и анюитети. Много хора не осъзнават колко високи могат да бъдат данъците върху имотите им и често не осъзнават истинската стойност на своите активи, така че е ключово да се срещнете с финансов съветник по време на процеса на планиране, за да сте сигурни, че всички потенциални данъчни сценарии се вземат предвид.
