Какво е личен финансов специалист?
Персоналният финансов специалист е специална поверителност за CPAs, които са експертни в подпомагането на хората във всички аспекти на управлението на богатството. Американският институт на дипломираните счетоводители (AICPA) предоставя акредитив на личния финансов специалист (PFS) само на сертифицирани публични счетоводители (CPA) със значително образование и опит в областта на финансовото планиране. Хората преследват достоверността на PFS, защото искат да покажат своя опит и знания, тъй като са свързани с всички аспекти на финансовото планиране.
Разбиране на личния финансов специалист
Кандидатите за успешен личен финансов специалист (PFS) печелят правото да използват обозначението на PFS с техните имена, което може да подобри възможностите за работа, професионалната репутация и заплащането. По думите на AICPA, „PFS е нещо повече от финансов планиращ - той или тя е CPA с мощната комбинация от богата данъчна експертиза и всеобхватни познания за финансовото планиране“.
Кандидатите за PFS изучават планиране на имоти, пенсионно планиране, инвестиране, застраховане и други области на личното финансово планиране. Лицата с наименованието PFS могат да работят за счетоводни фирми, консултантски фирми или да управляват своите фирми. За да станат PFS, кандидатите трябва да бъдат активни членове на AICPA, да имат поне три години опит в областта на финансовото планиране, да отговарят на всички изисквания за CPA, да получават препоръки и да издържат писмен изпит.
Изисквания за PFS
Кандидатите за личен финансов специалист трябва да отговарят на следните изисквания:
- Бъдете член на AICPA; притежавайте неотменен сертификат за CPA, издаден от държавата; притежавайте най-малко две години преподавателска работа или бизнес опит (или еквивалент 3000 часа) в личното финансово планиране в рамките на петте години преди кандидатстване за CPA / PFS; Минимум 75 часа обучение за лично финансово планиране за петте години, предхождащи кандидатстването за PFS.
Освен това на всеки три години специалистите от PFS трябва да завършат 60 часа непрекъснато професионално образование. Ежегодно те трябва да платят такса от няколкостотин долара, за да продължат да използват обозначението.
PFS изпит
Изпитът за PFS се състои от 160 въпроса, половината от които са самостоятелни с многократен избор. Останалите са казуси с придружаващи въпроси с множество възможности. Те включват кратки сценарии, последвани от 2-5 въпроса с множествен избор и по-дълги случаи с 12-18 свързани въпроса с множествен избор. AICPA предоставя кратък видео урок, включващ макетна сесия за изпит. Изпитът се провежда от компютър. На кандидатите се отделят пет часа, за да го завършат, както и 30-минутна почивка.
Освободени от изпита за PFS са CPA, които са издържали изпитите за сертифициран финансов план (CFP) или Chartered Financial Consultant (ChFC). Счита се, че са изпълнили изискването за изпит.
