Какво е регистриран представител (RR)
Регистриран представител (RR) е лице, което работи за брокерска компания и служи като представител за клиенти, търгуващи с инвестиционни продукти, като акции, облигации и взаимни фондове. Регистрираните представители също са известни като брокери.
Разбиране на регистрираните представители (RR)
Регистрираните представители могат да купуват и продават ценни книжа за клиенти. Те са известни предимно като доставчици на услуги, базирани на транзакции. За извършване на тези транзакции регистриран представител трябва да получи лиценз за продажба на определените ценни книжа. Те също трябва да бъдат спонсорирани от фирма, регистрирана в регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA).
За да стане лицензиран като регистриран представител на спонсорираща фирма, човек трябва да премине изпитите за ценни книжа Series 7 и Series 63. Тези изпити се администрират от FINRA. Лицензът от серия 7 позволява на регистрирания представител да купува и продава акции, взаимни фондове, опции, общински ценни книжа и някои променливи договори за своите клиенти. Лицензът от серия 63 позволява на представителя да търгува с променливи анюитети и инвестиционни тръстове. Значителна част от изпита от серия 63 е фокусирана върху изискванията за държавни ценни книжа в САЩ. Други лицензи могат да се прилагат и за различни други видове транзакции. Сравнете и сравнете с лицензи от серия 66.
Стандарти за регистрираните представители
Инвеститорите търсят регистрирани представители, които да извършват транзакции на финансови пазари от тяхно име. Регистрираните представители обикновено имат достъп до пълен набор от възможности за пазарна търговия, които отговарят на нуждите на техните инвеститори. Те могат също така да могат да изпълняват слабо търгувани ценни книжа или да имат достъп до пускането на нови ценни книжа.
Регистрираните представители се различават от регистрираните инвестиционни съветници. Регистрираните представители се ръководят от стандартите за годност, докато регистрираните инвестиционни съветници се ръководят от доверителните стандарти. Регистрираните представители са доставчици на услуги, базирани на транзакции. Американските регулатори изискват регистрираните представители да гарантират, че дадена инвестиция е подходяща за инвеститор предвид техния инвестиционен профил. Те също така гарантират, че сделките се изпълняват ефективно. Инвеститорите ще понесат такси за продажби, определени от издателите на ценни книжа, когато работят с регистриран представител. Регистрираните инвестиционни съветници се стремят да предлагат по-цялостни финансови планове и инвестиционни услуги. Те предлагат много различни схеми на такси и обикновено се базират на такси от активи, управлявани. Регистрираните инвестиционни съветници се регулират от доверителен стандарт, който надхвърля стандартната годност. Регистрираните инвестиционни съветници разработват цялостни финансови планове и трябва да гарантират най-добрия интерес на клиента.
Идентифициране на регистриран представител
Инвеститорите, търсещи услугите на регистриран представител, ще намерят редица възможности на инвестиционния пазар. Компании като Чарлз Шваб предлагат отстъпки и брокерски услуги. С Чарлз Шваб инвеститорът може да извършва електронни сделки с намалени разходи. Услугата за посредничество с отстъпки предлага регистриран представителен център за обаждания, където клиентът може да разговаря с брокер за извършване на сделки. Чарлз Шваб предлага също брокери с пълна услуга, които работят като ръководители на акаунти за клиенти и поддържат широк спектър от търговски дейности.
FINRA предлага и услуга, наречена BrokerCheck. Чрез BrokerCheck инвеститор може да изследва опита на брокерите и брокерските фирми.
Минали дейности, които могат да ви дисквалифицират
Има няколко събития, които могат или да попречат на човек да стане регистриран представител, или да доведат до загуба на членство или регистрация.
Според FINRA, можете да бъдете обект на „законна дисквалификация“ съгласно Закона за борсата, ако:
- бяха осъдени или признати за виновни или не оспорват някое престъпление. Биха били обвинени или осъдени за престъпление, включващо инвестиции и свързани с измама, изнудване, подкуп или други неетични дейности. участвали сте в арбитраж или граждански спорове, в които е установено, че нарушавате. практики за продажба.получава окончателна поръчка от държавна комисия по ценни книжа, държавен орган, федерална банкова агенция и др., които ви пречат от асоциация към този орган или от участие в ценни книжа, застраховки, банкови и други финансови услуги. Участва в измама., манипулативно или измамно поведение, нарушаващо всички приложими закони или разпоредби. Регистрацията е отменена или временно прекратена от ролята на счетоводител, адвокат или федерален изпълнител. подадена в несъстоятелност през последните 10 години. Направете невярно изявление или пропуснете съществена информация.
Имайте предвид, че следващите точки са кратко резюме на въпросите за оповестяване във формуляр U-4 FINRA предоставя подробно обобщение на законовия процес на дисквалификация.
