Серия 6 е лиценз за ценни книжа, даващ право на притежателя да се регистрира като представител на компанията и да продава взаимни фондове, променливи анюитети и застраховки. Притежателите на лиценз от Серия 6 нямат право да продават корпоративни или общински ценни книжа, програми и опции за директно участие. Със Серия 6, физическо лице може да купува или продава взаимни фондове, застраховки с променлив живот, ценни книжа на общински фонд, променливи анюитети и инвестиционни тръстове.
Серия 6
Серия 6 е лиценз, търсен от професионалисти в сектора на финансовите услуги. Общите работни места, използващи лиценза от серия 6, включват финансови съветници, специалисти по пенсионни планове, инвестиционни съветници и частни банкери. За да получат лиценз от серия 6, кандидатите трябва да преминат изпит за ограничен представител на инвестиционна компания / променливи договори (серия 6). Изпитът за ценни книжа по същество (SIE) е основно условие за изпита от серия 6.
Изпитът от серия 6 се управлява от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA) и обхваща теми относно взаимните фондове, променливите анюитети, ценните книжа и данъчните разпоредби, пенсионните планове и застрахователните продукти. Преминаващата оценка се постига чрез правилен отговор на поне 35 от 50 въпроса правилно в рамките на 90 минути. Има пет допълнителни въпроса, които са необезопасени за общо 55 въпроса. Тестът струва 40 долара. Той се администрира чрез компютър, без да е разрешен референтен материал.
Серия 6 Изисквания
Кандидатите трябва да бъдат спонсорирани от член на FINRA или организация за саморегулиране (SRO), за да се явят на изпита. Не е необходимо условие за изпита, но изпитът за ценни книжа в Essentials (SIE) е серия 6 е основно условие. Преди октомври 2018 г. изпитът беше 100 въпроса и не беше основен за SIE.
След като получат преминаваща оценка, кандидатите трябва след това да се регистрират във FINRA чрез своята спонсорираща фирма, за да сключат сделки с разрешени ценни книжа. Притежателите на Серия 6 се считат за ограничени представители на тяхната спонсорираща фирма. Като ограничен представител те могат да продават взаимни фондове, променливи анюитети и застрахователни премии.
Серия 6 Конспект на изпитите
Както е очертано от FINRA, изпитът от серия 6 обхваща четири конкретни раздела:
- Търси бизнес за брокера-дилър от клиенти и потенциални клиенти, което е 12 въпроса - покрива 24% от изпита. Отваря сметките след получаване и оценка на финансовия профил и инвестиционните цели на клиентите е осем въпроса - покрива 16% от изпита. Клиентите с информация за инвестиции, отправя подходящи препоръки, прехвърля активи и поддържа подходящи записи е половината изпит на 25 въпроса - покрива 50% от изпита. Получава и проверява инструкциите за покупка и продажба на клиентите; Процесите, завършването и потвърждаването на транзакции е пет въпроса - покриващи 10% от изпита.
Поддържане на лиценза на Series 6
За да запазят лиценза на Series 6, лицензополучателите трябва да отговарят на изискванията за продължаващо образование и да бъдат спонсорирани от регистрирана в FINRA компания. Подробности за продължаващото обучение можете да намерите тук: FINRA продължаващо обучение.
Програмата за продължаващо обучение на FINRA включва два елемента: регулаторен елемент и твърд елемент. FINRA изисква лицензополучателите да завършат компютърно обучение в рамките на 120 дни след втората им годишнина от регистрацията. FINRA също изисква компютърно базирана тренировка на всеки три години след това. Твърдият елемент изисква брокери-дилъри да създадат и поддържат програма за продължаващо обучение.
