Какво представлява Серия 63?
Серия 63 е изпит за ценни книжа и лиценз, даващ право на притежателя да иска поръчки за всякакъв вид ценни книжа в определена държава.
Агентите трябва да придобият лиценз Series 63, в допълнение към лиценз от серия 7 или серия 6, за да продават ценни книжа.
За да получи лиценз от серия 63, кандидатът трябва да издържи изпит и да владее етични практики и доверителни задължения. Към декември 2018 г. Северноамериканската асоциация на администраторите на ценни книжа (НАСАА), която създава изпита от серия 63, актуализира въпросите си в светлината на последните промени в данъчния код. Въпросите, основани на данъчния код за 2018 г., бяха представени през януари 2019 г. Актуализирани бяха и въпросите за изпитите от серия 65 и серия 66.
Серия 63
Серия 63 (официално известна като държавен юридически изпит на Унифицирания агент по ценни книжа) е регистриран изпит, който се изисква от всички потенциални регистрирани представители в повечето щати на САЩ - Колорадо, Флорида, Луизиана, Мериленд, Ню Джърси, Охайо, Върмонт, Област Колумбия и Пуерто Рико не изискват серия 63.
Ключови заведения
- Кандидатите за лиценз от серия 63 трябва да издържат изпит и да притежават познания за етични практики и доверителни задължения. Повечето щати изискват от всички потенциални регистрирани представители да издържат изпита, който покрива принципите на правилата за държавните ценни книжа и правилата, забраняващи нечестни или неетични практики. Колорадо, Флорида, Луизиана, Мериленд, Ню Джърси, Охайо, Вермонт, окръг Колумбия и Пуерто Рико не изискват серия 63.
Изпитът е разработен, за да се квалифицират кандидати, които искат да работят в индустрията на ценни книжа в дадена държава и да продават инвестиционни продукти, като взаимни фондове, променливи анюитети и инвестиционни тръстове на дялове. Изпитът обхваща принципите на правилата за държавните ценни книжа. Всяка държава има свои собствени наредби за ценни книжа, наречени закони на синьото небе, които са разработени за регулиране на продажбата на ценни книжа.
Серия 63 Формат на изпита
Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) администрира изпита от серия 63. На изпита има 65 въпроса с множество възможности за избор; 60 въпроса се използват за крайния резултат, докато останалите пет въпроса се използват за предварително тестване в банката с въпроси. Преходният резултат е 72% или 43 от 60-те въпроса. Кандидатът трябва да положи изпита в рамките на определеното време от 75 минути. Към февруари 2019 г. струва 135 долара за полагане на изпита.
Северноамериканската асоциация на администраторите на ценни книжа (НАСАА) разработи изпита заедно с представители на индустрията на ценни книжа. Кандидатите за изпита трябва да бъдат запознати с Единния закон за ценните книжа от 1956 г. и Декларацията на НАСАА за политика и примерни правила. Серия 63 е изпит за начално ниво; няма предпоставки за изпита след попълване на формуляр U-10.
Серия 63 Теми за изпит
Изпитът от серия 63 обхваща принципите на правилата за държавните ценни книжа и правилата, забраняващи нечестни или неетични практики. Около 45% от въпросите се отнасят за регламенти, 10% за административни разпоредби, 20% за комуникация с клиенти и 25% за етични практики и бизнес задължения.
Темите на изпита включват регистрация на различни лица и ценни книжа и доверителна отговорност с клиентски фондове и ценни книжа. За повече информация вижте тестовите спецификации на NASSA.
За успешното попълване на изпита за ценни книжа за индустрията за ценни книжа (SIE) се изисква да отговаря на изискванията за полагане на изпит от серия 63, както и на изпитите за лицензи на серия 7 и серия 6. За да продават ценни книжа, брокерите трябва да получат лиценз Series 63, както и Серия 7 или Серия 6.
