Финансовият сектор дава възможност на инвеститорите да участват в дялови и дългови ценни книжа на компании, като банки, инвестиционни фондове, брокерски операции, застрахователни компании и фирми за недвижими имоти, които предоставят множество финансови услуги. Компаниите, които оперират във финансовата индустрия, са силно регулирани, което води до прозрачност за инвеститорите и акционерите. Последователният надзор на финансовите компании също предоставя потенциал за постоянна възвръщаемост във времето чрез комбинация от увеличаване на капитала и изплащане на дивиденти. Инвеститорите във финансови взаимни фондове и други обединени инвестиционни възможности имат предимството да участват в индустрия, която е с голямо търсене от потребителите, така че да са присъщи диверсификация и управление на риска.
Докато компаниите, опериращи във финансовия сектор, предоставят уникални ползи за инвеститорите, рисковете са налице. Националните и регионалните банки, ипотечните компании, застрахователните доставчици и фирмите за недвижими имоти са изложени на лихвени и кредитни рискове, които могат да доведат до намаляваща възвръщаемост във времето. По същия начин, притокът на иновативни технологични платформи постави началото на смущения сред конвенционалните организации за финансови услуги, тъй като все повече потребители се насочват към евтини, базирани на Интернет възможности. Инвеститорите, които включват в своя портфейл средства от финансовия сектор, трябва да го направят като допълнение към други дългови и дългови ценни книжа и следва да имат дългосрочен хоризонт за инвестиране.
Фонд за взаимни финансови услуги клас A
Фонд за взаимни финансови услуги клас A се поддържа от Franklin Templeton Investments, лидер в инвестициите във взаимни фондове за институционални инвеститори и индивидуални инвеститори. Фондът е създаден през 1997 г. и се управлява от Andrew Sleeman от декември 2009 г. TFSIX се стреми да генерира обща възвращаемост чрез увеличаване на капитала с вторичен акцент върху текущия доход, като инвестира минимум 80% от активите на фонда във ценни книжа на компании за финансови услуги, Sleeman и екипът за управление на инвестиции фокусират активите на фонда в размер на 605, 84 милиона долара в компании, за които се смята, че имат наклон на стойност въз основа на тяхната вътрешна стойност.
TFSIX генерира 10-годишна годишна възвръщаемост от 3, 89% за инвеститорите. Той има съотношение на разходите 1, 44%, което е малко под средното ниво от 1, 52%. Инвеститорите плащат предварително натоварване с продажби от 5, 75% за всяка покупка на фонда, а за първоначална инвестиция се изисква минимум 1000 долара. Най-добрите акции за TFSIX включват American International Group на 3.49%; CIT Group, Inc. на 3, 29%; XL Group PLC на 2.95%; Wells Fargo & Company с 2, 22%; и MetLife, Inc. на 2.20%.
Фонд за финансови услуги на Schwab
Фондът за финансови услуги на Schwab се предоставя на инвеститорите чрез семейството на взаимни фондове Чарлз Шваб и е създаден през 2000 г. Вей Ли е управител на портфейла на фонда и заема позицията от юни 2013 г. Фондът за финансови услуги на Schwab се стреми да генерира дългосрочно нарастване на капитала чрез инвестиране на по-голямата част от неговите активи в размер на 77, 52 милиона долара в ценни книжа на дружества, опериращи в управление на активи; брокерски операции; търговски банки; фирми за финансови услуги; застрахователни компании; инвестиционни тръстове за инвестиции в недвижими имоти или компании от АДСИЦ; и спестовни и кредитни асоциации.
От създаването си SWFFX генерира 10-годишна годишна възвръщаемост от 3, 32% със съотношение на разходите 0, 90%. Той не налага предварително или разсрочено плащане на продажбите на инвеститорите, но изисква минимална първоначална инвестиция от 100 долара за квалифицирани и неквалифицирани сметки. Най-добрите акции включват JPMorgan Chase & Co. на 6.00%; Wells Fargo & Company на 5.99%; Berkshire Hathaway, Inc. на 5.48%; Корпорация Bank of America на 5.32%; и Citigroup Inc. на 5.27%.
Изумруден банков и финансов фонд клас A
Фондът за банков и финансов фонд Emerald клас A се предоставя на инвеститорите чрез Emerald Investment Group и има начална дата 1997 г. Стивън Е. Ръсел е мениджър на фондове, заемащ длъжността от март 2012 г. HSSAX предоставя на инвеститорите достъп до пазара на акции на компании за финансови услуги, като инвестира минимум 80% от своите активи в размер на 218, 58 милиона долара в общ и предпочитан акции на компании, занимаващи се с банкови или финансови услуги. Инвестиционната цел на фонда е дългосрочен растеж чрез увеличаване на капитала, като текущата печалба е второстепенна цел.
От създаването си HSSAX предостави на инвеститорите 10-годишна годишна възвръщаемост от 3, 45% със съотношение на разходите 1, 60%. Той начислява първоначално натоварване на продажбите от 4, 75% за нови инвестиции, но не налага отсрочена такса за продажба при обратно изкупуване на акции. От инвеститорите се изисква да инвестират минимум 2000 долара за неквалифицирани сметки. Към септември 2015 г. най-добрите акции включват Bank of the Ozarks на 3.42%; Tree.com, Inc. на 2, 98%; Калифорния република с 2.89%; PacWest Bancorp с 2.69%; и FCB Financial Holdings, Inc. на 2.62%.
Фонд за финансови услуги на T. Rowe Price
Фондът за финансови услуги на T. Rowe Price е създаден през 1996 г. и се управлява от Габриел Соломон. Той се стреми да генерира дългосрочен растеж на капитала и умерено ниво на доходите, като инвестира минимум 80% от активите на фонда в размер на 652, 61 милиона долара в обикновени акции на компании, опериращи в сектора на финансовите услуги. Управителят на фонда има възможност да инвестира във фирми, които предоставят финансов софтуер или такива, които получават най-малко 50% от приходите от стопанска дейност в сектора на финансовите услуги. Компаниите, включени в PRISX, преминават анализ отдолу нагоре в опит да оценят потенциала за увеличаване на капитала във времето.
От създаването си PRISX генерира 10-годишна годишна възвръщаемост от 5, 56% със съотношение на разходите 0, 87%. Не се оценяват предварително инвестиции или отсрочени такси за продажби на инвеститорите, но се изисква минимум 2500 долара като първоначална инвестиция в неквалифицирани сметки. Най-добрите акции включват JPMorgan Chase & Co. на 4.84%; Citigroup, Inc. на 4.77%; Корпорация Bank of America на 4, 11%; State Street Corporation на 3, 21%; и Първа финансова група на Ниагара на 3, 02%.
Fidelity Select Banking Portfolio
Фондът за банков портфейл Fidelity Select се управлява от John Sheehy и е създаден през 1986 г. Той се стреми да осигури на инвеститорите увеличение на капитала, като инвестира в обикновени акции на компании, опериращи в банковия сектор. Sheehy и екипът за управление на инвестиции инвестират минимум 80% от активите на фонда в размер на 670, 92 милиона долара във вътрешни и чуждестранни емитенти на банкови организации, всеки от които преминава на фундаментален анализ за определяне на финансовата стабилност и отрасловата позиция.
FSRBX генерира 10-годишна годишна възвръщаемост от 2, 03% със съотношение на разходите 0, 79%. Инвеститорите не се начисляват предварително или разсрочено такса за продажба за закупуване или обратно изкупуване на акции, но първоначална инвестиция в размер на 2500 долара е необходима за неквалифицирани сметки и квалифицирани сметки. Най-добрите акции включват Wells Fargo & Company с 10.49%; US Bancorp на 7, 15%; Корпорация Bank of America на 5.79%; JPMorgan Chase & Co. на 4.92%; и Citigroup, Inc. на 4.90%.
