Какво е програма за управление на активи до ключ?
Програма за управление на активи до ключ предлага технологична платформа за такса сметка, която финансовите съветници, брокерите, застрахователните компании, банките, адвокатските кантори и фирмите за CPA могат да използват за надзор на инвестиционните сметки на своите клиенти. Програмите за управление на активи до ключ (TAMP) освобождават времето на тези специалисти да се съсредоточат върху предоставянето на клиенти на услуги в техните области на експертиза, което може да не включва задачи за управление на активи като инвестиционни изследвания и разпределяне на портфейли.
TAMP също се справят с администриране, таксуване и отчитане на акаунти. По същество TAMP позволяват на професионалистите да делегират отговорностите за управление на активи на някой друг, който е специализиран в него. TAMP могат да обслужват всички видове инвеститори, от масовия пазар, клиенти с по-ниска стойност до физически лица с ултра-висока нетна стойност.
Обяснени са програми за управление на активи до ключ
Делегирането на управлението на активи помага на професионалисти, които използват TAMP за увеличаване на рентабилността, като освобождават повече време за задачи като привличане на нови клиенти и среща с клиенти лично. TAMP също могат да спестят пари на клиентите си, тъй като може да бъде скъпо да се разработи система за управление на собствени активи, ако компанията все още няма такава. Използването на TAMP също помага на богатите съветници да ограничат риска да бъдат съдени за лоши инвестиционни резултати. Чрез аутсорсинг на подбор и управление на инвестиции те прехвърлят част от този риск на TAMP.
TAMP стават значително по-популярни през последните години с постоянно увеличение от около 50 милиарда долара активи, управлявани през 2008 г., до близо 250 милиарда долара активи под управление през 2013 г. Основните доставчици на TAMP включват Envestnet, SEI и Genworth.
Видове програми за управление на активи до ключ
Прекратяване на взаимни фондове, обвързване с ETF, отделно управлявани сметки, унифицирани управлявани сметки и обединени управлявани домакинства са пет вида TAMP. TAMP обикновено начисляват такси от около 0, 85% до 2, 80% в зависимост от размера на активите, управлявани и сложността на държаните инвестиции.
TAMP се предлагат както в сортовете на пазара, така и по избор. Те често са етикетирани частно, което означава, че за клиентите не е очевидно, че трета страна се справя с техните инвестиции.
В допълнение към основната технология, която предоставят, TAMP могат да предложат допълнителна поддръжка за „бек офис“ като настройка на автоматизирани сигнали, проследяване на активи и отчитане и други функции на таблото за управление. Услугата може също да включва предоставяне на предложения, инструменти за управление на богатството, услуги за съответствие, изявления за инвестиционна политика и може също така да проведе анализ на риска.
Дори и с тези предимства, TAMP включват предупреждения. Таксите за използване на TAMP могат да започнат от 85 базисни точки и да се повишат оттам. Освен това, чрез участието на трета страна, финансовият съветник няма толкова пряк контрол в сравнение със собствения надзор на инвестиционните сметки на клиента.
