Брокерската компания на Wells Fargo, WellsTrade, е лека за инструменти и продукти и е голяма за разходите. Въпреки това инвеститорите, които търсят услуги за управление на богатството и консултантски услуги, но които не планират да бъдат много активни в собствените си инвестиции, може да нямат нищо против някои от недостатъците на WellsTrade.
Брокерът WellsTrade вероятно е най-подходящ за инвеститори, които разчитат на Wells Fargo за своите банкови и управленски нужди. Инвеститорите, които дават приоритет на аналитичните изследвания и продават странични препоръки, могат също да намерят това, което търсят в WellsTrade. И в двата случая обаче много активни инвеститори, които търсят евтини и висококачествени инструменти, ще останат разочаровани.
Професионалисти
-
Обширни препоръки за изследвания и анализатори
-
Вписването на поръчки е ръчно, но много лесно и лесно за разбиране
-
Поддръжката по телефона 24/7 е лесно достъпна и е много полезна
Против
-
Инструментите за диаграмиране и скрининг са с ниско качество
-
Без търговия с валута, криптовалута, фючърси или фючърсни опции
-
По-високи от средните разходи в сравнение с останалите брокери с отстъпки
Търговски опит
1.4Инвеститорите могат да въвеждат поръчки за акции, опции с един крак, ETF и взаимни фондове много лесно. WellsTrade не предлага разширени видове поръчки като OCO или OCA, но инвеститорите могат да използват стандартни лимитни, пазарни и стоп поръчки. Процесът на въвеждане на поръчка е прост, но ръчен и може да стане много повтарящ се за активни инвеститори. Поръчките могат да бъдат стартирани от списъци за наблюдение или от екрана. Платформата WellsTrade е уеб базирана и отнема известно време да се придвижвате от една страница до следваща, което прави процеса на въвеждане на поръчка досаден. Въпреки това ни прави впечатление, че инвеститорите могат да правят избор на данъчни партиди още от прозореца за въвеждане на поръчка. Търговците с опционално разпространение ще трябва да се обадят на брокер, който да извърши тези сделки като единна поръчка, което ще наложи допълнителна комисионна.
Инструментът за портфолио предлага малък размер на персонализация, но в противен случай платформата WellsTrade не може да бъде променена. Инвеститорите не могат да търгуват от диаграмите, а по-сложните решения за въвеждане на поръчки, като поръчки за поетапно или кошничество, не са налични. Ако не търгувате много често и харесвате връзката между банковите и консултантските услуги на WellsTrade и Wells Fargo, тези проблеми може да не са голям проблем.
Технология за търговия
0Има малка технология за търговия, която се открои на WellsTrade. Повечето от уеб страниците в платформата включват забавени цитати, а кавичките, за да се променят ръчно прозорците. Въпреки че WellsTrade ще приюти притежателите на акаунти, които имат конкретни заявки за маршрутизиране на поръчки, процесът на изпълнение на търговията е стандартен в сравнение с други фирми, които не са специализирани в активни инвеститори.
WellsTrade работи с няколко клирингови фирми като Apex и Citadel и те приемат плащания за потока от поръчки. Това може да създаде конфликт на интереси, защото брокерите трябва да правят всичко възможно, за да получат най-добрата цена за клиентите, но имат стимул да насочват поръчки към клиринговата фирма, която ще плати най-много. Плащането за поток от поръчки може да увеличи косвените разходи за търговия с WellsTrade.
ползваемост
2.4Настройването на акаунт в WellsTrade е бързо и лесно. Получаването на опции и одобрение на маржа отнема повече време, но това не изисква много допълнителни документи. Процесът на настройка на акаунта може да бъде завършен онлайн и потвържденията по имейл пристигат почти веднага. След като притежателите на нови акаунти имат своя информация за вход, те трябва да намерят уеб базирана платформа лесна за навигиране, но много бавна. Повечето от функциите на акаунта, инструментите за изследване и въвеждането на поръчки могат да бъдат намерени в менюта на две нива.
Билети за поръчка не са налични в цялата платформа, но навигацията до билета за поръчка от повечето страници в платформата е лесна за търпеливите хора. Има няколко функции, които могат да бъдат персонализирани в алтернативни оформления, но в противен случай много малко от платформата може да бъде променена. Една от тези адаптивни функции, Portfolio Tracker, съществува отделно от уебсайта за посредничество и има много ограничена функционалност, освен гъвкавостта на алтернативните оформления.
Мобилни и нововъзникващи технологии
3.8Мобилното приложение WellsTrade се интегрира безпроблемно с уеб приложението. Промените, направени в акаунта или списъка за наблюдение в уеб платформата, са незабавно достъпни в приложението. Процесът на въвеждане на поръчка е почти идентичен за акции, опции и средства; изборът на данъчни партиди обаче не може да бъде направен в мобилната версия на билета за поръчка. Мобилното приложение не приемаше разширени видове поръчки, а цитатите на много страници се забавиха с 15 минути.
Има някои рудиментарни графики и емисиите за новини са налични в мобилното приложение, но както графиките, така и предложенията за новини вероятно са твърде ограничени, за да могат инвеститорите да ги използват в своя анализ. Мобилното приложение позволява защита на пръстови отпечатъци, а навигацията през менютата е малко по-бърза и лесна, отколкото е в уеб базираната платформа. Вероятно едно от най-добрите неща за мобилното приложение е интеграцията му с приложенията за банкиране и управление на богатството на Wells Fargo.
Обхват на предложенията
2.6WellsTrade вероятно ще отговори на нуждите на случайни инвеститори, които се интересуват от акции, ETF, фондове, фиксиран доход и опции. Въпреки това, WellsTrade не предоставя достъп до фючърси, фючърсни опции, криптовалута или валутна търговия. За пасивните инвеститори има богат избор на взаимни фондове без транзакция и приемлив инструмент за скрининг на взаимни фондове.
Тъй като WellsTrade е свързан с Wells Fargo и техния бизнес за управление на богатството, техният робот-съветник може да е идеален за инвеститори, които търсят консултантска услуга за нискотарифни портфейли, която включва известен достъп до човешки съветници. Портфолиото по подразбиране, предлагано от робото-съветника, е много типично за останалите в бранша.
Новини и изследвания
2.6Инструментите за скрининг на фонда на WellsTrade са сравнително стандартни в сравнение с останалите в бранша. Инструментът за скрининг на запасите обаче е много ограничен във функционалността си, тъй като много от филтрите му липсват контекст. Въпреки че повечето инвеститори вероятно ще намерят инструментите за скрининг на WellsTrade твърде ограничени, за да бъдат полезни за разширени изследвания, е удобно да могат да създадат търговски билет от списъка с резултати от търсенето.
Новините на пазара се предоставят от Ройтерс, а повечето изследвания в платформата WellsTrade са създадени от вътрешни анализатори на Wells Fargo. Установихме, че докладите за проучвания, коментарите на пазара и препоръките за инвестиции са над средните в сравнение с отрасъла. Инвеститорите, фокусирани върху дългосрочните участия, вероятно ще оценят достъпа до голяма част от проучванията на страната на продажбите, предоставени от WellsTrade.
Анализ на портфейла и отчети
3.2Инструментите за анализ на портфейли на WellsTrade са над средното ниво в сравнение с останалите брокери с отстъпки. Инвеститорите могат да видят диаграми и таблици, които разбиват дяловете в портфейла си по видове активи. Отчетите за ефективността са лесни за достъп и много подробни. Този опит обаче може да бъде подобрен значително, ако инвеститорът желае да работи със съветник. Работата със съветник увеличава разходите, но някои инвеститори могат да намерят това необходимо за попълване на пропуските в собствените си инвестиционни умения.
Инвеститорите имат възможност в рамките на билета за поръчка да направят данъчен избор, за да оптимизират управлението на своята сметка. Освен това, данъчните счетоводни отчети са подробни и полезни. Отново работата с съветник би подобрила вашето данъчно планиране, но може да доведе до допълнителни разходи.
Поддръжка на клиенти
3.4WellsTrade предлага денонощен достъп до поддръжка на клиенти. Установихме, че представителите и брокерите за обслужване на клиенти са много професионални и знаещи, а времето за задържане е малко. Извън страницата с често задавани въпроси има ограничена онлайн помощ. Например, WellsTrade не предлага поддръжка за онлайн чат.
Други специални функции като програма за заем на акции също не са налични. WellsTrade има предимството да е свързан с Wells Fargo и нейната клонова мрежа, но няма брокери, достъпни във всички клонове, така че достъпът до личната поддръжка ще варира в зависимост от това къде се намирате.
Образование и сигурност
2Онлайн образованието практически не съществува извън страниците с често задавани въпроси и други кратки фрагменти. Новите инвеститори могат да се борят с основни инвестиционни концепции няма да намерят много помощ и по-важното е, че ще им е трудно да научите как да навигирате в инструментите на WellsTrade. Например, непрофесионалистите или инвеститорите с ограничен опит за скрининг на акции е малко вероятно да успеят сами да навигират в скрининговите инструменти. Има някои придружаващи образователни съдържания, включени в инструмента за пенсионно планиране, но не му липсваше истинска дълбочина. Според нас, фокусът на WellsTrade е най-вече върху клиенти, които разчитат на съветник, който да им помогне с техните въпроси.
Притежателите на акаунти в WellsTrade могат да настроят двуфакторно удостоверяване и да използват биометрична сигурност (идентификатор на пръстов отпечатък) в мобилното приложение. Въпреки това, Wells Fargo / WellsTrade имаше няколко публично нарушени данни през последните няколко години. Информацията за клиента е изпратена случайно до несвързани получатели, а притежателите на акаунти също са били жертва на успешни злонамерени хакери. Въпреки че WellsTrade е отделно дружество, припокриването с Wells Fargo и неговите хронични проблеми със сигурността и вътрешния контрол трябва да бъдат важен проблем за всеки инвеститор.
Разходи
1WellsTrade има $ 0 комисионни за акции / ETF (без Penny Stocks). WellsTrade има годишна такса от 30 долара на домакинство. WellsTrade също така разполага с $ 95 такса за трансфер на изходящи акаунти и $ 15 на час, $ 5 за проучване на документация и такса за извличане на документи.
Опциите и комисионните с фиксиран доход са на високия край на средното ниво. Например, търговците на опции ще плащат $ 5, 95 плюс $ 0, 75 на договор, което е схема с двойно ценообразуване, която става все по-рядка сред брокерите с отстъпки.
Какво трябва да знаете
Най-доброто нещо, което можем да препоръчаме за WellsTrade е, че тя е интегрирана с услугите за управление на богатството на Wells Fargo. В противен случай по-високите разходи на брокера, ограничените инструменти и липсата на образование е малко вероятно да бъдат привлекателни за много инвеститори. Оставаме загрижени, че постоянните проблеми със сигурността на Wells Fargo могат да засегнат клиентите на WellsTrade в бъдеще.
За почитателите на анализа и изследванията на Wells Fargo вярваме, че WellsTrade може да има някаква стойност. За разлика от много други брокери в този пазарен сегмент, вътрешните анализатори на Wells Fargo предоставят препоръки за купуване и продажба и подробен анализ, до който можете да получите достъп до платформата WellsTrade. За правилния инвеститор, по-добрите от средните проучвания, добрата 24/7 телефонна поддръжка и интеграцията с вашата банкова сметка в Wells Fargo може да струва недостатъци.
методология
Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.
Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.
Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.
