За много хора надеждността на приходите от дивиденти или лихви е едно от основните предимства на инвестирането. Подобно на отделните акции и облигации, взаимните фондове могат да бъдат чудесен източник на приходи от дивиденти. Не всички взаимни фондове обаче плащат дивиденти, така че ако генерирането на редовен доход от дивиденти е важно за вас, научете кои видове фондове плащат най-високите дивиденти.
Фондове за дивидент
За тези, които се интересуват предимно от генериране на редовни приходи от дивиденти, но са готови да поемат известен риск за шанса за печалба от капитал, дивидентните фондове могат да бъдат отличен избор. Тези средства са насочени към инвестиране в акции, които имат надеждни резултати от изплащането на здравословни дивиденти всяка година. Тъй като изплащането на дивиденти на акционерите се счита за признак на финансова стабилност на компанията, много компании се гордеят с издаването на увеличаващи се дивиденти всяка година.
Фондовете за дивиденти не са насочени към идентифициране на следващия любимец на Уолстрийт, освен ако не изплащат дивиденти, но всички инвестиции в акции имат потенциал да увеличат или намалят стойността си въз основа на колебанията на пазара и резултатите на емитиращата компания. Въпреки че дивидентните фондове не са насочени към създаване на капиталови печалби, акциите на здрава компания, която изплаща значителни дивиденти, вероятно ще се увеличат с времето, което потенциално ще увеличи стойността на фонда.
Дивидентни облигационни фондове
За разлика от фондовите фондове, разпределението на дивиденти, направени от облигационни фондове, всъщност е резултат от приходи от лихви, генерирани от облигациите в портфейла на фонда. Лихвеният процент или купонният процент, платен от облигация, се влияят от много фактори, включително кредитния рейтинг на емитента и национални лихвени проценти към момента на издаването. Докато лихвените проценти на облигации, емитирани от много стабилни, кредитоспособни корпорации и правителства, са склонни да отчитат лихвените проценти, определени от Федералния резерв, по-малко стабилните предприятия често предлагат облигации с по-високи лихви, тъй като рискът, който те ще изпълнят по финансовите си задължения поради несъстоятелност, е по-голям.
Следователно високодоходните дивидентни облигационни фондове инвестират в облигации с много нисък рейтинг, наречени боклучни облигации, защото плащат изключително високи лихвени проценти, за да компенсират инвеститорите за увеличения риск от неизпълнение от финансово нестабилни емитиращи предприятия. Въпреки че дивидентният доход от тези видове фондове може да бъде значителен, той носи значителен риск. Други, по-малко рискови облигационни фондове правят по-умерено разпределение на дивиденти, но носят много по-малък риск от загуба.
Съветник Insight
Дан Данфорд, CFP ®
Семеен инвестиционен център, Свети Йосиф, МО
Много хора мислят да инвестират като банкова сметка. Така те автоматично питат за лихвения процент, дивидента или доходността. Изплащането на лихва или дивидент обаче е само част от общата добавена стойност, тъй като оценката на инвестициите също е голяма част от уравнението.
Общата възвръщаемост е изчислението, което отчита всички тези фактори. Това е важно, тъй като много висококачествени инвестиции не осигуряват редовен доход. Повечето големи компании например изплащат относително нисък паричен дивидент, въпреки че може да се очаква цената на акциите с времето да се повиши.
Всъщност това би могло да е от полза за инвеститорите, тъй като дивидентите са облагаеми и растежът на стойността на акциите не става, докато не продадете акциите. Ето защо, ако наистина искате растеж, потърсете инвестиции, предлагащи потенциална обща възвръщаемост.
