Fidelity Investments е четвъртият по големина мениджър на взаимни фондове в страната с над 3 трилиона долара активи под управление, към 30 септември 2019 г., най-новата налична информация. Fidelity обслужва 30 милиона индивидуални инвеститори. Ето поглед върху три от фондовете му, които са оценени с 5 звезди от фондоуловителя Morningstar. Цялата информация е точна към 31 декември 2019 г.
Ключови заведения
- Fidelity Funds е едно от най-големите семейства на фондове в света, с повече от 7, 8 трилиона долара общи клиентски активи и над 3 трилиона долара активи под управление. Fidelity има 504 взаимни фонда към 2019 г., а 31 от тях са с 5 звезди по фонд tracker Morningstar.Сред акцентите са два фонда в балансираната категория, Fidelity Balanced и Fidelity Capital & Income. Друг 5-звезден фонд, който инвеститорите трябва да разгледат, е Fidelity Mid Cap Enhanced Index, който проследява индекса Russell Mid Cap.
Верността балансирана
Балансираните фондове инвестират в комбинация от акции, облигации и парични средства, поради което се наричат "балансирани" фондове. Балансираните средства са добра опция за инвеститорите, които или искат да разполагат с по-малък брой средства, и затова харесват донякъде „всичко в едно“, един балансиран фонд предлага, или искат фонд, който може да представлява основа, върху която да могат да изграждат останалата част от портфолиото им.
Fidelity балансиран попада в средата по отношение на рискове. Това е по-рисковано от чист облигационен фонд, но не толкова рисковано, колкото чист акционен фонд. Той се счита за фонд за умерено разпределение, което означава, че предлага разпределение на активите със среден риск, което е приблизително две трети от акции и една трета облигации.
От създаването на фонда през 1986 г. той е имал средна възвръщаемост от около 9%, подобно на тази, която би могъл да види фондовият фонд. Съотношението на разходите за FBALX е 0, 53%, а минималната първоначална покупка е 0, 00 $. Доходността за 2019 г. беше 21, 45%. Тригодишната годишна доходност е 11, 21%, а 5-годишната възвръщаемост е 7, 79%.
Капитал и доход на вярност
Фондът за капитал и доходност на Fidelity (FAGIX) е друг балансиран фонд, който се насочва повече към облигации, като приблизително 20% от портфейла е насочен към акции и 80% към разпределение на облигационни активи. Фондът осигурява добра комбинация от растеж и доходи. Пазарният риск е по-висок от този на чист облигационен фонд, но по-нисък от този на чист акционен фонд. Дългосрочната възвръщаемост е по-висока от повечето облигационни фондове.
Коефициентът на разходите за FAGIX е 0.69%, а минималната първоначална покупка е $ 0.00. Доходността за 2019 г. е 16.03%. 3- и 5-годишната годишна доходност е 7, 46% и 5, 83%.
72 милиона долара
Общата сума в клиентските сметки, държани от Fidelity, към 2019 г.
Увеличен индекс на Fidelity Mid Cap
Друг 5-звезден фонд за Fidelity, подчертан от Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) е добър избор за инвеститори, които искат излагане на акции със средна капачка. FMEIX проследява индекса Russell Mid Cap, като дава на инвеститорите експозиция на около 300 акции със средна капитализация. Запасите със среден капацитет имат потенциал за по-голям растеж от братята им с голяма капачка, но също така са уязвими от по-големи краткосрочни спадове. FMEIX е по-агресивен вариант от подчертаните два балансирани фонда.
Съотношението на разходите за FMEIX е 0, 59%, а минималната първоначална покупка е 0, 00 $. Доходността за 2019 г. е била 24, 78%. 3- и 5- годишната годишна възвръщаемост е 9, 80% и 7, 69%.
