Съдържание
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Фондът на паричния пазар е вид взаимен фонд, който инвестира само в силно ликвидни инструменти като парични средства, парични еквивалентни ценни книжа и ценни книжа с дълъг кредитен рейтинг с краткосрочен матуритет - по-малко от 13 месеца. В резултат на това тези фондове предлагат висока ликвидност с много ниско ниво на риск. Основната инвестиционна цел на паричния пазар е да спечели лихва и да поддържа нетна стойност на активите (NAV) от 1 долар на акция.
Освен че са нискорискови, някои фондове на паричния пазар имат и допълнителното предимство, като предоставят освобождаване от данък върху възвращаемостта за квалифицирани инвеститори. Три освободени от данъци фондове на паричния пазар, които може да си струва да бъдат обмислени, са Фондът за паричен пазар, освободен от данъци Vanguard ("VMSXX"), Фондът за парични такси, освободен от T. Rowe ("PTEXX") и Фондът за паричен пазар, освободен от данъци ("FMOXX"). Те работят, като държат висококачествени общински облигации в допълнение към държавните съкровищни ценни книжа.
Ключови заведения
- Освободените от данъци фондове на паричния пазар съчетават ползите от нисък риск с необлагаемия доход. Тази стратегия се постига чрез добавяне на портфейл от краткосрочни общински облигации. Поради комбинирания риск и данъчни облекчения тези фондове обикновено произвеждат по-ниски номинални възвръщаемост от други инвестиции.
Фонд за освобождаване от данъци на паричния пазар Vanguard (VMSXX)
Фондът Vanguard за освобождаване от данъци на паричния пазар е инвестиция с нисък риск и ниска печалба, която е подходяща за инвеститори с висока нетна стойност. Фондът има за цел да осигури доход, който е освободен от федерални данъци върху доходите на физическите лица, като същевременно поддържа ликвидност и NAV от 1 долар на акция. Фондът инвестира предимно в множество висококачествени, краткосрочни общински ценни книжа. Освен това, фондът инвестира в ценни книжа с ефективен матуритет 397 дни или по-малко, среднопретеглена продължителност 120 дни или по-малко и среднопретеглена матуритет 60 дни или по-малко. Инвестирането във фонда изискваше минимална първоначална инвестиция от 3000 долара и годишно съотношение на нетни разходи от 0, 15% към януари 2020 г.
Фондът имаше 948 участия и общи нетни активи от 18.4 млрд. Долара. Портфейлът на фонда имаше среден падеж 27 дни и среднопретеглена продължителност от 37 дни, което показва, че фондът носи ниска степен на лихвен риск. Фондът има средна годишна възвръщаемост от 2, 88% от датата на създаването му на 10 юни 1980 г. През последните пет години фондът генерира средна годишна възвръщаемост от 0, 76%.
T. Rowe Фонд за освобождаване от данъци за пари (PTEXX)
Фондът за ценови данъци на T. Rowe освобождава от пари се стреми да осигури доход, който е освободен от федерални данъци върху дохода, като същевременно запазва ликвидността и капитала. За да постигне инвестиционната си цел, фондът инвестира предимно във висококачествени общински ценни книжа, деноминирани в щатски долари. Фондът инвестира в ценни книжа с остатъчен матуритет от 397 дни или по-малко, среднопретеглена матуритет 60 дни или по-малко и среднопретеглена продължителност 120 дни или по-малко. За да инвестирате във фонда, са необходими минимална инвестиция от 2500 долара и годишно съотношение на нетни разходи от 0, 4%.
Фондът имаше общи нетни активи от 364 милиона долара и 114 участия. Портфейлът на фонда има среднопретеглена падеж от 35, 70 дни и среднопретеглена продължителност на живота 35, 90 дни. Към януари 2020 г. фондът има средна годишна възвръщаемост от 0, 53% през последните пет години.
Фонд за освобождаване от данък, освободен от паричен пазар (FMOXX)
Фондът за освобождаване от данъци на паричния пазар се опитва да поддържа ликвидност и капитал, като същевременно осигурява доход, който е освободен от федерални данъци. Фондът цели да постигне инвестиционната си цел чрез инвестиране на общите си нетни активи предимно в ценни книжа на общински паричен пазар със средна продължителност 37 дни. При нормални пазарни условия фондът инвестира поне 80% от общите си нетни активи в ценни книжа, чиито лихви са освободени от федерален данък върху доходите на физическите лица.
Към януари 2020 г. фондът начислява годишен коефициент на нетни разходи от 0, 47% и изисква минимална инвестиция от 5000 долара. Класът на акциите е имал общи нетни активи от 3, 4 милиарда долара. Той е върнал средно 0, 56% през последните пет години.
