Фондовете на Vanguard, включително фондовете, търгувани с борса (ETF) и взаимните фондове, позволяват на инвеститорите да получат експозиция на пазарите на акции и облигации на разумни разходи с високо конкурентни съотношения на разходите във фондовата индустрия. Средствата на Vanguard обикновено се предлагат без такси за натоварване, а много от тях са достъпни без такси за транзакции чрез множество платформи за инвестиционни брокери.
Рейтинговата система Morningstar е създадена, за да претегля различни фактори на даден фонд, като минало изпълнение, управление, такси и процес, който фонд използва, за да избере притежанията си. Някои фондове на Vanguard имат петзвездна оценка от Morningstar.
Фондът за доходи Vanguard Wellesley
Фондът за доходи Vanguard Wellesley се стреми да постигне дългосрочен растеж на доходите и устойчиво ниво на текущите доходи. Фондът разпределя около 60% от активите си за облигации, включително облигации на Министерството на финансите на САЩ, облигации на държавни агенции, индустриални облигации и ипотечни ценни книжа (MBS). Почти всички дялове на облигационните фондове на Vanguard Wellesley са с инвестиционна степен. Тъй като фондът е със среден матуритет 10.1 години, неговите облигации са подложени на лихвен риск. Остатъкът от активите на фонда се инвестира в акции на САЩ с 40% разпределение. Секторите на собствения капитал са диверсифицирани между 12 категории, включително потребителски стоки, финансови средства, здравеопазване и индустриални сектори. Фондът за доходи Vanguard Wellesley избира акции, които имат над средните дивиденти, които се очаква да растат в бъдеще.
Фондът за доходи Vanguard Wellesley има опитен мениджмънт, който има доказан опит в постигането на силна възвръщаемост. От 2009 г. до 2019 г. фондът е генерирал годишна средна възвръщаемост от 7, 98%. Фондът има много ниско съотношение на разходите 0, 23% и 30-дневна SEC доходност 2, 56%. Той е най-подходящ за инвеститори, които се интересуват от инвестиране на доходи на много ниска цена.
Фондът за освобождаване от данъци с висок доход на Vanguard
Фондът за освобождаване от данъци за висок доход Vanguard инвестира активите си в общински облигации с текущ доход, който е освободен от федерални данъци. Фондът има много консервативно разпределение, което благоприятства високо оценените общински облигации с кредитни рейтинги от А или повече. Само по-малко от 35% от всички облигации са с рейтинг BBB или по-ниско или без рейтинг, докато останалите 65% от акциите на фонда са A или по-високи. Фондът Vanguard за високодоходни данъци е среден падеж от 17, 9 години, което го прави чувствителен към лихвения риск. Към 14 януари 2020 г. 30-дневният доход на SEC от фонда възлиза на 2, 18%.
От 2009 г. до 2019 г. фондът за освобождаване от данъци с висок доход Vanguard генерира средна годишна норма на възвръщаемост от 5, 35%. Фондът има много ниско съотношение на разходите 0, 17%. Фондът Vanguard High-Yield за освобождаване от данъци е най-подходящ за инвеститори, които са в много високи данъчни групи и биха искали да получат експозиция на висококачествени облигации, освободени от федерални данъци.
Авангардните акции на Vanguard, управлявани от данъци
Адмирал акциите на Vanguard, управлявани от данъчни акции, се стремят да изложат акции със среден и голям капитал на американския пазар на акции. Разпределението на активите на фонда е 48, 5% в акции и 51, 5% в облигации. Облигационният портфейл се състои от освободени от федерални данъци общински облигации.
От 2009 г. до 2019 г. адмиралските акции на Vanguard, управлявани от данъчен баланс, генерират средногодишна норма на възвръщаемост от 8, 59%. Фондът има много ниско съотношение на разходите 0, 09% и 30-дневна SEC печалба от 1, 55% към 31 декември 2019 г. Средният матуритет на фонда е 8, 7 години
Адмирал акциите на Vanguard, управлявани от данъци, са най-подходящи за инвеститори, които са в по-високи данъчни групи с инвестиционни цели за увеличаване на главницата с възможност за усвояване на нестабилността на пазара.
