Чуждестранните акции представляват атрактивна опция за инвеститорите, които желаят да диверсифицират своите портфейли. Много брокери предоставят тези чуждестранни инвестиции, но някои са по-добри от други. Тези акции носят свои собствени специални рискове, вариращи от валутни до политически и могат да създадат проблеми с ликвидността и дължимата проверка на инвеститорите на дребно. Индексирането на взаимни фондове, които са глобални по обхват и следват пасивен подход за инвестиране, осигуряват рентабилни средства за инвестиране в чужбина. Ето четири от топ изпълнителите. Цялата информация е актуална към ноември 2018 г.
Клас на инвеститори за международен индекс Fidelity Spartan International Index
Активи, управлявани (AUM): 23, 22 милиарда долара
Средна годишна нетна стойност на активите (NAV) за 2015-2018 г.: 3, 8%
Коефициент на нетни разходи: 0, 17%
Инвеститорският клас на Fidelity Spartan International Index Fund проследява резултатите на MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), който е широк индекс, който представя представянето на чуждестранни акции на развит пазар. Фондът използва техники за вземане на проби, за да постигне инвестиционни резултати, подобни на тези на основния индекс. Европейските акции имат най-голямо разпределение от 66%, докато японските акции представляват около 23% от активите на фонда. Фондът осигурява голяма експозиция на финансови и потребителски дискреционни акции, които имат съответно 25 и 13% разпределение. Портфейлът на фонда е широко диверсифициран; топ 10-те му участия представляват само около 11% от активите му.
Фондът Fidelity Spartan International Index предлага разнообразно международно портфолио на много ниска цена. Тъй като фондът избягва акциите на нововъзникващите пазари, възвръщаемостта му е обект на по-ниска колебливост. Morningstar присъди на фонда сребърна оценка на анализатор и четиризвездна обща оценка. Фондът е без такси за натоварване и има минимален праг за инвестиция от $ 2500, $ 200 за IRAs.
Schwab International Index Fund
AUM: 4.3 милиарда долара
Средна годишна доходност от NAV за 2015-2018 г.: 3, 7%
Коефициент на нетни разходи: 0, 06%
Фондът Schwab International Index също така се стреми да проследява изпълнението на MSCI индекса EAFE. Този фонд има много подобно разпределение на активите на своя конкурент на Fidelity Spartan. Фондът обаче претегля активите си малко повече в полза на запасите на защитата на потребителите. Подобно на други международни акции, фондът излага инвеститорите на колебания в чуждестранна валута.
Фондът има едно от най-ниските коефициенти на нетни разходи сред своите връстници и изключително нисък коефициент на оборот от едва 3%, което го прави високо данъчно ефективен. Morningstar присъди на фонда бронзова оценка на анализатор и четиризвездна обща оценка. Фондът няма такси за зареждане и се предлага с минимално изискване за инвестиция от само 1 долар.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Index Индивидуален клас на инвеститорите
АУМ: 577 милиона долара
Средна годишна доходност от NAV за 2015-2018 г.: 2, 45%
Коефициент на нетни разходи: 0, 8%
Фондът Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index (бивш MSCI International ESG Index Index) проследява представянето на MSCI EAFE ESG Index, който е член на глобалните индекси за устойчивост на MSCI. Индексът предоставя експозиция на компании с високи екологични, социални и управленски показатели в сравнение с техните партньорски сектори. Портфолиото на фонда се състои от смес от чуждестранни акции с голяма и средна граница с висока географска концентрация в Обединеното кралство и Япония. Около 20% от активите на фонда са разпределени за финансови запаси, докато индустриалците имат разпределение 13, 5%, а акциите на здравеопазването имат 11% разпределение.
Morningstar даде на фонда обща оценка с две звезди. Фондът не начислява такси за натоварване и идва с минимално изискване за инвестиция от 1000 долара.
Авангардни акции на Vanguard Index Market Developer Markets
AUM: 102, 7 милиарда долара
Средна годишна възвръщаемост на НСА за 2015-2018 г.: 9.82%
Коефициент на нетни разходи: 0, 07%
Фондът за индекс на развитите пазари Vanguard проследява изпълнението на бенчмарк индекс, който измерва възвръщаемостта на инвестициите на акции, емитирани от компании, разположени в Канада и на основните пазари в Европа и Тихоокеанския регион. През 2014 г. Vanguard обедини два от своите чуждестранни фондови фондове, за да образува фонда за индекс на развитите пазари Vanguard. Фондът има изключително нисък коефициент на оборот от 3, 4%, което прави този фонд високо данъчно ефективен за своите инвеститори. Фондът инвестира главно в акции с големи и средни капитали на развитите пазари в Европа (53, 5% от стопанствата) и Тихоокеанския ръб (37%).
За своето много ниско съотношение на разходите, последователно управление и възвръщаемост фондът спечели рейтинг от анализатор на злато и четиризвездна обща оценка от Morningstar. Фондът не начислява такси за натоварване и изисква от своите инвеститори да внесат поне 3000 долара.
