Уорън Бъфет, известен още като Оракула в Омаха, е емблематичен американски инвеститор, който е натрупал над 60 милиарда долара чрез своите инвестиции. Buffet е известен със своя подход за инвестиране на стойност и неговата холдингова компания Berkshire Hathaway, която постоянно го прави един от най-богатите хора в света. През февруари 2014 г. Уорън Бъфет посъветва довереника си да инвестира 10% пари в краткосрочни държавни облигации и 90% в нискотарифния индексен фонд S&P 500.
Vanguard 500 Индекс на инвестиционни фондове
Инвестиционните акции на Vanguard 500 Index са един от най-рентабилните взаимни фондове, който предлага експозиция към американски акции с голяма капитализация. Издаден на 31 август 1976 г., той се стреми да проследи представянето на 500 индекса Standard & Poor's 500, индекса му. Фондът се стреми да постигне инвестиционната си цел чрез инвестиране на всички или на значителна част от общите си нетни активи в акции, включващи референтния му индекс. Фондът прилага пасивна стратегия за индексиране, която минимизира съотношението на оборота и съотношението на разходите. Към декември 2014 г. той има коефициент на оборот от 2, 7% и начислява коефициент на нетни разходи от 0, 17%.
Към 31 юли 2015 г. инвестиционните акции на Vanguard 500 Index Investor Shares имат нетни активи от 27, 50 милиарда долара. Фондът, включително всички класове за акции, разполага с огромни 215, 40 милиарда долара общи нетни активи. Най-добрите й акции включват акции със син чип, като Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson и холдинговата компания на Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.
Тъй като фондът проследява индекса S&P 500, той има бета, спрямо индекса, 1 и R-квадрат, спрямо основния си индекс, 100%. Тъй като предлага ниско съотношение на разходите и е обвързан с индекса S&P 500, Oracle от Омаха вероятно би препоръчал да инвестирате в акции на Vanguard 500 Index Fund Investor.
Акции на инвеститорите на Vanguard Value Index
Създаден на 2 ноември 1992 г., със спонсорството на Vanguard, Vanguard Value Index Fund Investor Shares се стреми да осигури инвестиционни резултати, съответстващи на представянето на американския индекс за големи капиталови стойности на CRSP, неговия основен индекс. Към 31 август 2015 г. фондът е генерирал средна годишна възвръщаемост от 9.09% от създаването си.
Банковият индекс на фонда за инвестиции на Vanguard Value Investor Shares е широко диверсифициран и включва предимно запаси с голяма капиталова стойност в САЩ. За да постигне инвестиционната си цел, фондът използва индексна стратегия и се стреми да инвестира всичките си нетни активи в акции, включващи своя основен индекс. Фондът се управлява от групата Vanguard Equity Investment и начислява съотношение на разходите от 0, 23%, което е близо 80% по-ниско от средното съотношение на разходите на взаимни фондове със сходни участия.
Към 31 юли 2015 г. фондът за инвестиции на Vanguard Value Index Investor Shares притежава 318 акции в портфейла си, който има общи нетни активи от 1, 50 милиарда долара. Към 11 септември 2015 г. предлага атрактивна 30-дневна SEC печалба от 2, 56%. фондът копира теглото на сектора на базовия индекс и разпределя портфейла си, както следва: 3.3% към основни материали; 11% към потребителски стоки; 7, 5% за потребителски услуги; 23, 6% към финансови; 14, 8% за здравеопазване; 10, 8% за индустриалци; 9, 4% към нефт и газ; 9, 9% към технологията; 4, 3% за телекомуникации; и 5, 4% за комунални услуги.
Въз основа на проследяващите се 15-годишни данни, Vanguard Value Index Fund Investor Shares има бета, спрямо стандартния индекс S&P 500, 0, 99; алфа срещу стандартния индекс от 1, 19; и R-квадрат 93, 90%. По отношение на съвременната теория на портфейла, този фонд има почти перфектна степен на корелация с индекса S&P 500 и надмина индекса с 1, 19%. Тъй като той се управлява пасивно и има висока корелация с индекса S&P 500, Buffett би помислил за инвестиция в акциите на инвеститорите на Vanguard Value Index Fund.
Акции за инвеститор Fidelity Spartan 500 Index
Акциите на инвеститорите за индекс Fidelity Spartan 500 са друг взаимен фонд, който осигурява нискотарифна експозиция на индекса S&P 500, неговия основен индекс. Издаден на 17 февруари 1988 г. от Fidelity, този фонд се стреми да постигне инвестиционната си цел, като инвестира поне 80% от общите си нетни активи в обикновени акции, включващи индекса S&P 500. Инвестиционният съветник на фонда, Geode Capital Management, LLC., Използва пасивна стратегия, която помага да се намалят разходите му. Следователно фондът има коефициент на оборот от 4% и начислява нисък коефициент на нетни разходи от 0, 05%. Инвестиционните акции на Fidelity Spartan 500 Index притежават 502 акции в портфолиото си, което има общи нетни активи от около 7, 76 милиарда долара.
Към 31 август 2015 г. въз основа на крайните 15-годишни данни този фонд има R-квадрат спрямо S&P 500 индекса от 100% и бета спрямо основния индекс от 1. По отношение на съвременните теория на портфейла, фондът е перфектно свързан и изпитва същата степен на нестабилност като индекса S&P 500. Въпреки че Oracle of Omaha препоръчва Vanguard средства, ниското съотношение на инвеститорите на Fidelity Spartan 500 с нисък разход и подход за индексиране вероятно би било подходяща инвестиция за Buffett.
Акции на инвеститорите на Vanguard в краткосрочен касов фонд
В допълнение към препоръчването на нискотарифни средства, свързани с индекса S&P 500, Buffett препоръчва да инвестирате малка част от пари в краткосрочни държавни облигации. Издаден през октомври 1991 г. от Vanguard, краткосрочните акции на инвестиционния фонд Vanguard предлага акции с ниска цена на пазара на краткосрочни държавни облигации в САЩ. Фондът се управлява от Vanguard Fixed Income Group и начислява ниско съотношение на нетни разходи от 0, 2%.
Акциите на инвеститорите за краткосрочни каси на Vanguard имат за цел да осигурят на своите инвеститори доход с ограничена степен на нестабилност. За да постигне своята инвестиционна цел, фондът се стреми да инвестира най-малко 80% от общите си нетни активи в краткосрочни ценни книжа на САЩ. Фондът държи 118 облигации в портфолиото си, което има общи нетни активи от $ 985.3 милиона. Фондът разпределя 82, 8% от портфейла си за ценни книжа с ефективен падеж между една до три години и 98, 2% за държавни дългови ценни книжа на САЩ. Фондът има средна ефективна продължителност 2, 3 години, което показва, че носи ниска степен на лихвен риск. Тъй като акциите на инвеститорите за краткосрочни каси на Vanguard се считат за инвестиции с нисък риск и имат ниска средна ефективна продължителност, той предлага умерена 30-дневна SEC печалба от 0, 62%, считано от 11 септември 2015 г.
Към 31 август 2015 г. краткосрочните акции на инвеститорите на фонда Vanguard са реализирали средна годишна възвръщаемост от 4.32% от създаването си. Въз основа на проследяващите се 10-годишни данни, този фонд изпитва ниска степен на нестабилност и осигурява задоволителна възвръщаемост въз основа на коригирания риск. По отношение на съвременната теория за портфейла, краткосрочните акции на инвестиционния фонд Vanguard са най-подходящи за консервативни инвеститори с фиксиран доход с краткосрочен инвестиционен хоризонт, които искат да получат експозиция на пазара на финансите на САЩ. Тъй като Бъфет препоръчва на попечителя му да инвестира 10% от портфейла на съпругата си в краткосрочни държавни облигации, Oracle of Omaha вероятно би се почувствал удобно с инвестиция в акциите на инвеститорите на Vanguard краткосрочните каси на фонда.
