Инвестирането в фондовия пазар може да бъде плашещо в началото.
Инвеститорите трябва да измислят как да разграничават различните видове ценни книжа, стилове на инвестиране и стратегии за търговия, анализирайки пазарни данни и финансови средства. Финансовите планиращи и брокери са добри източници на съвети, но ако се интересувате да научите за фондовия пазар и как да поемете контрола върху парите си, може да си струва да помислите за инвестиционен клуб.
Инвестиционните клубове могат да бъдат намерени в повечето общини и региони и вече десетилетия съществуват като начин хората с ограничени средства да участват и да участват в по-големи инвестиции, както и да получат опит и образование от първа ръка. Инвестиционните клубове са просто група от хора, които обединяват парите си, за да правят съвместни инвестиции, обикновено в акции или облигации. Въпреки че основната им мотивация е да спечелят възможно най-много пари, клубовете са също чудесен начин за инвеститорите да споделят идеи и да научат за пазара.
Как се създават инвестиционни клубове?
Инвестиционният клуб обикновено е юридическо партньорство или дружество с ограничена отговорност, състоящо се от 10 до 20 членове. След като бъде правно установен, е задължително да се създадат стандартизирани счетоводни записи за него. В крайна сметка, за разлика от независими лица, които инвестират директно в фондовия пазар, инвестиционен клуб обединява пари от всеки член.
След като член първоначално внася първоначална еднократна сума за инвестиционни цели, типичният инвестиционен клуб изисква месечна вноска от около 80 долара от членовете. Въпреки това, членовете не могат да участват в една и съща сума, нито да бъдат участници за една и съща продължителност. Следователно инвестиционният клуб трябва да има ясен начин за определяне на дяла на всеки член в даден момент от време, тъй като е вероятно членовете да осигуряват средства периодично и вероятно възнамеряват да изтеглят средства от своя дял в активите на клуба в даден момент от бъдещето.
Също така, когато първо стартирате клуб, не забравяйте да установите брокерска сметка в името на клуба. Пазаруването на подходяща брокерска фирма е добра идея, тъй като различните брокери обикновено имат уникални оферти за инвестиционни клубове.
Инвестиционният клуб трябва да насрочва редовни срещи поне месечно. Такива срещи могат да бъдат забавни и проницателни, тъй като членовете представят акции, фонд или ETF, които са проучили и биха искали клубът да помисли за закупуване. Поддържането на връзка между цифровите срещи също е от решаващо значение.
Членовете на клуба носят отговорността да проучват потенциалните покупки на инвестиции за клуба и да бъдат в течение на резултатите и перспективите на своите холдинги напред.
Съвети за присъединяване към инвестиционен клуб
1. Мислете дългосрочно
Не купувайте акции чрез инвестиционен клуб, ако вашият времеви хоризонт е година или по-малко. Опитът да печелите пари за по-кратък период от време е лош подход не само за начинаещите инвеститори, но и за клубовете. Краткосрочният хоризонт затруднява управлението на парите на клуба, защото за краткосрочни перспективи решенията за покупка или продажба на акции трябва да се вземат много бързо и повечето клубове се срещат само месечно.
Наличието на хоризонт от три до пет години е обща перспектива сред стратегиите за инвестиционни клубове. Като такива, потенциалните членове трябва също да обмислят присъединяването към инвестиционен клуб като нещо от дългосрочен ангажимент от около три до пет години. По принцип не е много здравословно за клуба, ако членовете решат да напуснат и изтеглят парите си след кратък период от време. Повечето инвестиционни клубове определят правилата или санкциите за предсрочно оттегляне от клуба при неговото създаване. Повечето определят цена на ликвидация или неустойка за предсрочно изтегляне, която членовете трябва да платят при теглене на средствата си, която обикновено е малко по-ниска от стойността на вноските им.
2. Определете стила си
Точно както индивидуалните инвеститори се различават значително един от друг по отношение на техния инвестиционен стил - като инвестиране на стойност, стратегии за запаси на доходи или GARP - така правят и инвестиционните клубове. Важно е всеки инвестиционен клуб да има ясно определен инвестиционен стил, в идеалния случай с някаква сума на измерими правила или ограничения върху инвестиционния портфейл на клуба. Например, инвестиционен клуб може да определи, че членовете могат да предлагат само акции за закупуване, които имат минимална цена на акциите или пазарна капитализация, или клубът може да постави секторни ограничения върху портфейла, за да гарантира, че минималното ниво на диверсификация винаги съществува.
Освен това, в полза на членовете, може също да бъде полезно за нов инвестиционен клуб да приложи стандартизирани критерии за преглед на акции за потенциална покупка. Това ще осигури на членовете на клуба да увеличат опита си в конкретни области на анализ на собствения капитал, като същевременно ще позволи на всички членове на групата да се запознаят по-добре със стандартните материали, обхванати на заседанията, и да се надяваме по-добре да разберат представения им материал.
След като инвестиционният клуб определи стила си, важно е всеки член да е запознат с инвестиционния стил на клуба и да е готов да следва тези указания. Това може да бъде много вредно за атмосферата на инвестиционния клуб, когато някои членове искат да инвестират клубни средства във високорискови стотински запаси, докато други гравитират към сини чипове. Ако стартирате клуба, уверете се, че всеки член разбира и подкрепя подхода на клуба. Ако се присъедините към клуб, уверете се, че неговият стил отговаря на вашите нужди. Ако не отговаря на вашите нужди, вероятно има друг клуб, който го прави.
3. Присъединете се към клубна асоциация
Националната асоциация на корпорацията за инвеститори (NAIC), известна още като BetterInvesting, предлага подкрепа и информация за хората, които желаят да се присъединят или да създадат свой собствен инвестиционен клуб в Съединените щати. NAIC предоставя не само отлични инструменти, но и издава месечно списание за обучение на инвеститори. За членски пакети посетете уебсайта на BetterInvesting тук. Според данните на NAIC, броят на регистрираните в асоциацията инвестиционни клубове отбелязва силен растеж в началото на 21 век, а около половината от всички регистрирани клубове са надминали S&P 500 - ниво на свръхвъзвращаемост, което повечето взаимни фондове не са в състояние да постигнат последователно, При все това обаче възвръщаемостта от победи на пазара не съдържа цялата стойност, която член получава от добре управляван инвестиционен клуб.
Във Великобритания това се нарича инвестиционни клубове ProShare, който предлага множество ресурси като бюлетини, инструменти за онлайн портфолио, съвет за съобщения за членове и наръчник за инвестиционен клуб. В Канада Асоциацията на инвеститорите в Канада (IAC) предлага и задълбочени бюлетини за обучение за лични финанси, отстъпки за книги и други подобни.
4. Винаги ценете образованието
Докато инвестиционните клубове трябва да се стремят да печелят възможно най-много пари на пазарите, образованието е една от основните причини за присъединяване към клуб. Клубовете, които работят с цел да обучават своите членове, ще открият, че печалбите естествено следват. Спорно е по-важно инвестиционните клубове да предоставят на членовете образование и опит, който им помага да определят защо портфейлът на клуба е нараснал, вместо просто да наблюдават как нетната им стойност расте. В крайна сметка, ако инвеститор няма интерес да увеличи пазарните си познания, инвестирането във взаимни фондове или брокер с пълна услуга вероятно може да им осигури разумна възвръщаемост без ангажиментите и дейностите, присъщи на инвестиционния клуб.
Инвестиционният клуб също трябва да се съсредоточи върху осигуряването на всички членове да получат относително еднакво ниво на образование от своето членство. Всъщност е добра идея да прецените нивото на опит в клуба, преди да решите да се присъедините. Това гарантира, че има разумно съвпадение с вашето ниво на умения. Също така, всички членове на клуба трябва да участват еднакво; някои членове естествено ще изпълняват повече ръководна роля от други, но ако някои членове не допринасят периодично за срещите на клуба, вероятно атмосферата на целия клуб ще страда, намалявайки стойността, която всеки получава от членството си.
Долния ред
Инвестиционните клубове са отличен начин да улесните инвестирането, без да бъдете изгорени или разкъсани от недобросъвестни брокери. Независимо дали стартирате свой собствен клуб или се присъедините към съществуващ, ще откриете, че да сте член на клуб е просветляващо изживяване.
Също така, едно от най-ценните текущи предимства на инвестиционния клуб, особено за начинаещите инвеститори, е възможността инвестиционните решения да се анализират от различни гледни точки. Ако са правилно основани и поддържани, инвестиционните клубове могат да дават на членовете си излишна възвръщаемост на техните инвестиционни фондове година след година, като същевременно им предоставят безценен образователен опит, който ще продължи цял живот.
