Какво е акредитиран специалист по управление на активи?
Акредитиран специалист по управление на активи (AAMS) е професионално наименование, присъдено от Колеж за финансово планиране (CFP) на финансови специалисти, които успешно завършат програма за самостоятелно обучение, издържат изпит и се съгласят да спазват етичен кодекс.
Успешните кандидати печелят правото да използват обозначението AAMS с техните имена в продължение на две години, което може да подобри възможностите за работа, професионалната репутация и заплащането.
Ключови заведения
- Назначението на Акредитирания специалист по управление на активи се присъжда на финансови специалисти от Колежа за финансово планиране. За да спечелят назначението, финансовите специалисти трябва успешно да завършат програма за самостоятелно обучение, да издържат изпит и да се съгласят да спазват етичния кодекс. при определянето, професионалистите на AAMS трябва да завършат 16 часа непрекъснато обучение на всеки две години и да платят такса.
Разбиране на акредитирани специалисти по управление на активи (AAMS)
Програмата AAMS започва през 1994 г. и сега се преподава изключително онлайн, използвайки платформата на CFP. CFP е доставчик на финансово образование за работещи възрастни в сектора на финансовите услуги.
Програмата AAMS се състои от 12 модула, като се започне с преглед на процеса на управление на активите и след това обхваща широк спектър от теми, като инвестиции, застраховане, данъчно облагане, пенсиониране и въпроси за планиране на имоти.
За да запазят привилегиите, свързани с назначаването, специалистите от AAMS трябва да завършат 16 часа непрекъснато обучение на всеки две години и да плащат такса. Програмата за продължаващо обучение AAMS е разработена във връзка с някои от най-добрите инвестиционни фирми в страната. Кандидатите изследват казуси въз основа на сценарии в реалния живот, които са предназначени да ги подготвят за ефективност в реалния свят и да им помогнат да изградят трайни взаимоотношения с клиенти.
Програмата за самообучение обхваща няколко теми, като например процеса на управление на активите; инвеститори, политика и промяна; риск, възвръщаемост и инвестиционни резултати; разпределение и избор на активи; инвестиционни стратегии; и облагане на инвестиционни продукти. Той също така покрива възможностите за инвестиции за индивидуално пенсиониране; инвестиционни съображения за собствениците на малък бизнес; планове за компенсации и изплащания на изпълнителната власт; застрахователни продукти за инвестиционни клиенти; имуществено планиране; и регулаторни и етични въпроси.
Студентите следват курса онлайн и обикновено завършват програмата за девет до 11 седмици. За да спечелят квалификацията, студентите трябва да издържат последен изпит в един от одобрените центрове за тестване на CFP.
Лицата с наименованието AAMS могат да работят като финансови съветници, регистрирани инвестиционни съветници, регистрирани представители, мениджъри за връзки с клиенти, финансови консултанти или инвестиционни съветници.
Специални съображения
Регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) уточнява, че не одобрява или одобрява никакви професионални акредитиви или обозначения, но въпреки това изброява AAMS като едно от наличните наименования в сектора на финансовите услуги. Според CFP някои организации признават обозначението AAMS като представляващо 28 часа кредит за продължаващо образование.
За да информира обществеността за текущото състояние на кандидатите за AAMS, CFP поддържа онлайн база данни, съдържаща имената на всички членове и статута на техните обозначения.
