Какво е съветник?
Съветник е всяко лице или компания, участваща в консултиране или инвестиране на капитал за инвеститорите. Регистрираните инвестиционни съветници (RIAs) и инвестиционно-консултантските компании (IAC) са две основни предприятия, които инвеститорите търсят за управление на инвестициите. Известен също като инвестиционни съветници или финансови съветници.
Разбиране на съветници
Съветниците имат опит в управлението на инвестиции. Регистрираните инвестиционни съветници предоставят финансови съвети и цялостни услуги за управление на личните инвестиции. Инвестиционните консултантски компании управляват публично търгувани портфейли от фондове за инвестиции от отделни инвеститори. И двата вида съветници предоставят важни финансови услуги и се изисква да следват специфични правила, подробно описани в правителството на САЩ.
Регистрирани инвестиционни съветници
Регистрираните инвестиционни съветници обслужват нуждите на хората. Те често са класифицирани в две категории въз основа на техните услуги. Американското законодателство в Закона за инвестиционните съветници от 1940 г. очертава техните задължения. Финансовите съветници, предоставящи цялостни услуги, са длъжни да спазват доверителния стандарт, докато представителите на брокери трябва да се придържат само към стандарта за годност.
Обикновено физическо лице избира да работи или с финансов съветник за пълен набор от услуги, или с представител на брокера-дилър въз основа на индивидуалните си нужди. Финансовите съветници с пълна услуга могат да помогнат на клиентите при дългосрочно финансово планиране, цялостно управление на активите, индивидуална търговия с ценни книжа и други. Обикновено начисляват такси въз основа на процент от активите. Те се управляват от доверителния стандарт, който изисква надлежна проверка, за да се гарантира, че инвестициите и инвестиционните решения са в най-добрия интерес на клиента.
Представителят на брокера-дилър ще се съсредоточи върху извършването на сделки, насочени от клиента и може да има по-широк достъп до пазарни ценни книжа от стандартната платформа за брокери за отстъпки. Повторенията на брокера-дилъра се заплащат комисионно. Те трябва само да спазват стандарта за годност, което изисква те да гарантират, че търгуваната ценна книга е логично подходяща за клиента, но те не се придържат към по-широк фидуциарен стандарт.
Инвестиционни компании
Управляващите инвестиционни компании могат да се считат за инвестиционни съветници, тъй като те са отговорни за насочването на инвестициите на управляваните от тях средства. Инвестиционните дружества, предлагащи публично търгувани средства, са длъжни да спазват правилата и разпоредбите на Закона за инвестиционните дружества от 1940 г.
Съветникът на фонда носи основната отговорност за инвестиционните резултати на фонд. Съветниците получават годишна такса за управление, която се изчислява като процент от активите на фонда, които се управляват. Таксата представлява голяма част от оперативните разходи на фонда. За инвеститорите във фондове преценката за качеството на управление на портфейл на взаимен фонд е едно от най-важните съображения за инвестиране във фонд.
