Какво представлява услугата за автоматичен превод на акаунти за клиенти (ACATS)?
Автоматизираната услуга за прехвърляне на клиентски сметки (ACATS) е система, която улеснява прехвърлянето на ценни книжа от една търговска сметка към друга в друга посредническа фирма или банка. Националната клирингова корпорация за ценни книжа (NSCC) разработи ACATS системата, като замени предишната система за ръчен пренос на активи с тази напълно автоматизирана и стандартизирана.
Ключови заведения
- Автоматизираната услуга за прехвърляне на клиентски сметки може да се използва за прехвърляне на акции, облигации, пари в брой, тръстови тръстове, взаимни фондове, опции и други инвестиционни продукти. Системата може да се наложи, когато инвеститор иска да премести сметката си от Брокерска компания А към Брокерска компания Б. Само членовете, отговарящи на изискванията на NSCC, и банките-членове на депозитарните компании могат да използват ACATS системата.
Как работи услугата за автоматичен превод на акаунти за клиенти (ACATS)
Системата ACATS се инициира, когато новото приемащо предприятие има клиента да подпише съответните документи за прехвърляне. След като документът бъде получен в изправност, получаващият посредник подава заявка, използвайки номера на сметката на клиента и го изпраща на фирмата, която го изпраща. Ако информацията съвпада както между доставящата фирма, така и с получаващата фирма, процесът ACATS може да започне. Обикновено процесът отнема три до шест работни дни.
ACATS опростява процеса на преминаване от една посредническа фирма към друга. Доставящата фирма прехвърля точното притежание на получаващата фирма. Например, ако клиентът е разполагал със 100 акции от акция XYZ в доставката, тогава получаващата фирма получава същата сума, със същата покупна цена. Това прави по-удобно за клиентите, тъй като не е необходимо да ликвидират позициите си и след това да ги изкупуват отново с новата фирма. Друго предимство е, че клиентите не е необходимо предварително да уведомяват предишната си посредническа фирма или съветник. Ако не са доволни от настоящия си брокер, те могат просто да отидат при нов и да започнат процеса на прехвърляне.
Допустими ценни книжа за ACATS
Клиентите могат да прехвърлят всички публично търгувани акции, борсово търгувани фондове (ETFs), пари в брой, облигации и повечето взаимни фондове чрез системата ACATS. ACATS може също така да прехвърля депозитни сертификати (CD) от банкови институции чрез системата ACATS, стига да е член на NSCC. ACATS също работи за всички видове сметки, като облагаеми сметки, индивидуални пенсионни сметки (IRAs), тръстове и посредничество 401 (k) s.
Недопустими ценни книжа за ACATS
Има няколко вида ценни книжа, които не могат да преминат през системата ACATS. Ануитетите не могат да се прехвърлят през системата, тъй като тези средства се държат при застрахователна компания. За да прехвърли агента на запис на рента, клиентът трябва да попълни правилния формуляр, за да извърши промяната и да започне процеса.
Другите неприемливи ценни книжа зависят от разпоредбите на получаващото посредническо дружество или банка. Много институции имат собствени инвестиции, като взаимни фондове и алтернативни инвестиции, които може да се наложи да бъдат ликвидирани и които може да не са достъпни за обратно изкупуване чрез новия брокер. Също така, някои фирми не могат да прехвърлят акции или финансови продукти, които не са регистрирани на пазара (OTC).
