Средната годишна възвръщаемост при дългосрочно инвестиране в недвижими имоти варира в зависимост от зоната на концентрация в сектора. Средната 20-годишна възвръщаемост на търговските недвижими имоти леко превъзхожда индекса S&P 500, достигайки около 9, 5%. Жилищните и диверсифицирани инвестиции в недвижими имоти се справят малко по-добре, средно 10, 6%. Тръстовете за инвестиции в недвижими имоти (REITS) се представят най-добре със средна годишна възвръщаемост от 11, 8%.
S&P 500 индекс
Средната годишна възвращаемост на индекса S&P 500 през последните 20 години е приблизително 8.6%. По всяко измерване секторът на недвижимите имоти превъзхожда цялостния пазар, като дори се отразява на драстичния срив в цените на жилищата по време на финансовата криза през 2008 г.
Секторът на недвижимите имоти е разделен на две основни категории: жилищни и търговски недвижими имоти. И в двете категории има огромни и разнообразни възможности за инвеститори, като сурова земя, индивидуални домове, жилищни сгради и големи търговски офис сгради или търговски комплекси. Инвеститорите могат да изберат да инвестират директно в жилищни или търговски недвижими имоти или да инвестират в акции или облигации на компании за недвижими имоти. Налични са също взаимни фондове и борсово търгувани фондове (ETFs), които проследяват сектора на недвижимите имоти.
разнообразяване
Един от начините, по които инвеститорите могат лесно да получат диверсификация на инвестициите в недвижими имоти, е чрез инвестиране в един от най-ефективните инструменти за инвестиции в недвижими имоти, REITS. REITS са ценни книжа, които търгуват на борса, също като обикновените акции. REITs могат да бъдат инвестирани в имоти, недвижими имоти или компании за управление на имоти, ипотечни кредити или всяка комбинация от тях. Те са специално регулирани и предлагат данъчни облекчения и инвестиционни предимства, като например планове за реинвестиране на дивиденти. REITs са създали репутация на предлагането на инвеститорите ликвидност, диверсификация и добра обща възвръщаемост на инвестициите.
Инвеститорите могат да инвестират директно чрез закупуване на акции от АДСИЦ или да получат достъп до тях чрез взаимни фондове за сектор недвижими имоти или ETFs, които имат основни портфейлни участия на АДСИЦ.
Съветник Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Минеаполис, MN
Макар че със сигурност може да бъде част от портфолио, възвръщаемостта на действително притежаващи недвижими имоти може да не е точно това, което мислите. С основния си дом в повечето случаи ще имате късмет да сте в крак с инфлацията, показват проучванията. Бих предложил дума за предпазливост. Отдавна сме в среда с ниски темпове. Недвижимите имоти често плащат висок дивидент. Ако възвръщаемостта дойде от по-висок от нормалния паричен поток, ако ставките се повишат, стойността може да спадне.
Инвестирането в REITs е чудесен начин да придобиете експозиция на недвижими имоти, просто знайте какво купувате. REITs за частно разположение е многопластов с такси и конфликт на интереси. Разберете какво купувате и с публично търгувани АДСИЦ. Например, притежават ли много молни имоти, които преминават през светска промяна, тъй като повече хора пазаруват онлайн.
