Финансовият съветник може да плати такса за сезиране на трета страна за привличане на клиенти. Въпреки това Комисията за ценни книжа и борси (SEC) налага няколко правила на тази практика. Отговорността на съветника е да бъде в течение и да спазва тези правила.
Как работят таксите за сезиране
За финансов съветник един от най-предизвикателните аспекти на работата е намирането на квалифицирани клиенти. За да посрещнат това предизвикателство, някои съветници предлагат такси за сезиране на трети страни за намирането им за клиенти. Съветникът се възползва, като печели такса или комисионна, когато нов клиент бъде изпратен по пътя си, докато референтът получава фиксирана такса за изпращане на бизнеса.
Правила за такса за насочване
Според SEC, практиката да се плащат такси за сезиране е законна, при условие че съветникът и третата страна поддържат писмено споразумение, в което подробно се описват естеството на отношенията им, обхвата на дейностите на адвоката и структурата на таксите. В ситуация, в която съветник получава текуща такса за управление на парите на клиента, е допустимо той да прехвърли част от тази такса на трето лице, препращащо, доколкото такова споразумение фигурира в писмената уговорка.
Въпреки че SEC не изисква референтът да се регистрира като инвестиционен съветник, много държави налагат това изискване. Поради това остава отговорността на съветника да знае правилата за конкретното състояние, в което той осъществява дейност. За съветници в държави с изисквания за регистрация на трети страни е препоръчително да проверят пълномощията, преди да влязат в реферални отношения.
