Какво е Chartered Life Underwriter?
Chartered life underwriter (CLU) е професионално обозначение за лица, които желаят да се специализират в животозастраховане и планиране на имоти. Притежателите на обозначението на сертифицираните финансови планиращи (CFP) често добавят CLU към своите пълномощия, за да демонстрират допълнителна експертиза по въпросите. Хората трябва да преминат серия от курсове и изпити, за да получат определението.
Разбиране на ангажиментите на Chartered Life
Обозначението на CLU е един от най-старите и уважавани данни на финансовите услуги, датиращи от края на 20-те години. Той представлява задълбочено разбиране на широк спектър от въпроси за управление на личния риск и планиране на животозастраховане. Програмата подчертава също етиката, професионализма и задълбочените познания при предоставянето на съвети в областта на животозастраховането, бизнес планирането и планирането на имоти. Притежаването на допълнителни знания в тези области дава на финансовите планиращи конкурентни предимства пред останалите, които имат по-малко пълномощия.
Ключови заведения
- Chartered Life Underwriter е наименование, което показва експертиза в планирането на имоти, застраховането на живот и бизнес планирането. CLU трябва да завършат серия от курсове и изпити, за да спечелят обозначението. Много сертифицирани финансови планиращи компании добавят CLU към своите пълномощия, за да демонстрират знания по въпроса. Американският колеж за финансови услуги дава обозначението на CLU и насърчава притежателите да се придържат към високи стандарти. Статутът на CLU може да бъде отменен за нарушение.
Според Американския колеж за финансови услуги, който придава наименованието на CLU, финансовите специалисти, притежаващи обозначение на CLU, могат да получат средно с 51% по-голям доход от своите колеги, тъй като имат специализираните умения да помагат на клиентите. Програмата преподава много аспекти на личното и бизнес финансовото планиране:
- Как да си поставим и постигнем финансови цели, като анализираме финансовия живот на клиента и идентифицираме животозастрахователните и здравноосигурителните нужди, както и личните имуществени и отговорни рискове. повишаване на стойността на имотите, запазване на съществуващите активи и осигуряване на финансова сигурност по време на пенсиониране.
Квалификации за CLU
Американският колеж за финансови услуги е акредитирана образователна институция с нестопанска цел, основана през 1927 г. Тя има най-високото ниво на образователна акредитация - регионална акредитация - чрез Комисията за висше образование на Средните щати. Колежът има щатен факултет от експерти в индустрията и е един от водещите преподаватели на финансови специалисти в Съединените щати.
За да спечелите CLU, хората трябва да завършат пет основни курса плюс три избираеми курса и да издържат осем 100-въпросни, двучасови изпити. Задължителните заглавия на курса включват Основи на застрахователното планиране, индивидуалното застраховане на живот, Закона за животозастраховането, Основите на планирането и планирането на недвижими имоти за собствениците и професионалистите . Други теми на курса включват финансово планиране, здравно осигуряване, данъчно облагане, групови обезщетения, инвестиции и пенсионно планиране.
Ангажиран акредитиран живот трябва да се придържа към Етичния кодекс на Американския колеж за финансови услуги, който включва следния професионален залог:
„В светлината на всички условия около тези, на които служа, ще направя всички съвестни усилия, за да установя и разбирам, да предоставя услугата, която при същите обстоятелства бих приложила и за себе си.“
Освен това, поддържането на назначаването изисква 30 часа непрекъснато обучение всяка година, а назначаването може да бъде премахнато за неетично поведение чрез сертификационния комитет на Управителния съвет на Американския колеж.
