Какво е консервативен растеж
Консервативният растеж е инвестиционна стратегия, която има за цел да увеличи инвестирания капитал в дългосрочен план. Тези средства обикновено са насочени към дългосрочни инвеститори, които отдават голямо значение на запазването на богатството, но също така биха искали да се възползват от някои от възможностите за висок растеж на пазара. Фондовете за консервативен растеж обикновено разпределят висок процент от фонда за фиксиран доход, докато инвестират оставащото разпределение в растеж или агресивни запаси за растеж.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Консервативен растеж
Консервативните фондове за растеж могат да бъдат привлекателни за инвеститорите поради няколко различни причини. Много инвеститори ще използват консервативни средства за растеж като основен холдинг. Те са привлекателни за инвеститорите с по-консервативен стил на инвестиране. Те също могат да се считат за лайфстайл фонд, което ги прави добра инвестиция за инвеститорите, които търсят основно портфолио, в което да спестят за пенсиониране.
Агресивен растеж срещу консервативен растеж
Много инвеститори намират потенциалната възвръщаемост на средствата за агресивен растеж за привлекателни, но те не са склонни да поемат агресивните рискове. За тези инвеститори консервативните фондове за растеж могат да бъдат добра алтернатива. Те предлагат предимствата на разнообразно портфолио. Вместо да инвестират близо 100% от портфейла в растеж или агресивни запаси на растеж, тези портфейли използват по-консервативен подход, като инвестират с високо разпределение на фиксиран доход и по-малка част от портфейла в запаси за растеж. Това може да даде на инвеститорите полза от излагане на растеж и запаси с висок растеж с рискове, смекчени от запазването на капитала чрез инвестиции с фиксиран доход.
Фондът за консервативен растеж на инвеститори JPMorgan предоставя един пример за стандартен фонд за консервативен растеж. Фондът разпределя 30% от портфейла в акции и 65% към фиксиран доход. Неговите разпределения за собствен капитал са диверсифицирани в световен мащаб с приблизително 21% в акции в САЩ, 7% в международни акции и 2% на развиващите се пазари.
Фондове за лайфстайл
Много инвеститори избират консервативните фондове за растеж като основен холдинг за своите пенсионни инвестиции. За консервативните инвеститори те предлагат високо разпределение на инвестиции с фиксиран доход с нисък риск, като все още предлагат потенциал за значителни капиталови печалби. Тези средства често се разглеждат като вариант за лайфстайл фонд и понякога могат да се сравняват с целевите фондове за дата, поради балансирания им подход, но разпределението им не се измества във времето.
Vanguard предлага един пример за основен консервативен фонд за растеж в своята серия LifeStrategy. Фондът за консервативен растеж на Vanguard LifeStrategy е едно от четирите предложения в серията LifeStrategy, като останалите опции, включително фондът за доходи LifeStrategy, фондът за умерен растеж LifeStrategy и фондът за растеж LifeStrategy.
Фондът за консервативен растеж на Vanguard LifeStrategy държи приблизително 40% от портфейла в акции и 60% в облигации. Той използва подход на финансиране, като най-горният му дял е разпределен в акциите на инвеститорите на Vanguard Total Index Index на акции на 24%, а най-горното му разпределение на фиксиран доход към акциите на инвеститорите на Vanguard Total Bond II Investor Fund на 42%.
