Портфейлните мениджъри преминават през редица длъжности, работят за различни видове инвестиционни компании и управляват различни видове активи. За да представим как може да изглежда животът ви, ако следвате кариера в управлението на портфолио, интервюирахме двама професионалисти в тази област, за да видим как протича типичният работен ден.
Адам Коос, управление на богатството на Либертас
Адам Коос е президент, портфейлен мениджър и старши финансов съветник в Libertas Wealth Management Group, Inc. в Дъблин, Охайо. Той е регистриран представител и брокер на инвестиционни консултанти и е придобил лицензиите за серия 7, 63, 31, 24 и застраховки за живот, здраве и дългосрочни грижи. Той е специализиран в управлението на портфейл от акции, натрупване и защита на богатство, планиране на пенсиониране и имущество и управление на активи за пенсиониране. Неговата фирма използва стратегия за управление на портфолио „отбрана първа“, за да защити портфейлите на клиентите от загуби и да им помогне да запазят своите гнездови яйца.
Коос обикновено се събужда в 6:30 сутринта и прекарва първия час и половина от деня си, преглеждайки изследвания на различни класове активи, сектори, отделни акции и ETFs. Около 8 часа сутринта той започва да разглежда движението в реално време на „предпазара“, за да види как пазарът може да излезе от портата.
Той се отправя към офиса около 9 часа сутринта и често има три до четири срещи с клиенти през целия ден за прегледи на портфейли и финансово планиране, които го държат доста зает. Освен това той прекарва около три часа на ден в отговор на имейли.
"През целия ден проверявам движението в реално време на нашите портфейли през офиса или ако съм извън офиса по някаква причина, непрекъснато проверявам телефона си", казва Коос. „Също така настроих сигнали за всички позиции, които притежавам, така че ако нещо се случи с някаква инвестиция в портфейлите ни, получавам текстово съобщение и имейл, за да мога незабавно да предприема действия.“ Тъй като той има само четири управлявани портфейла - акции, ETF, облигации и социално отговорни инвестиции - които се разпределят по различен начин за всеки клиент, той е в състояние да наблюдава портфолиото на всеки клиент всеки ден, тъй като той притежава едни и същи инвестиции. Това са и инвестициите, които той и екипът му притежават.
Koos обикновено не търгува в или непосредствено след отваряне или в или непосредствено преди затваряне, въпреки че той наблюдава пазарите за всякаква паника заради „апокалипсиса на дуе“, казва той. През целия ден той следи Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com и Marketwatch.com за нови новини. В края на деня той преглежда портфейлите на фирмата и проверява абонаментите си за всякакви новини, които може да е пропуснал през деня.
Три нощи седмично той обикновено е вкъщи до 18:00, за да помогне на семейната вечеря и да сложи децата в леглото. Една нощ той доброволно се занимава с бизнес организация, а друга вечер закъснява с срещи до 21 ч. Обикновено прекарва още един час вечер, обвързвайки свободните цели на деня и прави пазарни изследвания. „Може би разглеждам сравнителни сравнения на силата между класовете или запасите на активи. Може би търся тенденции, които да се очертаят нагоре или надолу в сектори, класове активи или общите пазари“, казва Коос. Освен това той прекарва два до три часа на ден, като през уикенда работи.
В допълнение към ежедневните си дейности, Коос обикновено прекарва три до четири часа седмично, пишейки статии, коментирайки и общувайки с репортери. Той дава сделки само веднъж седмично, което е проста задача, тъй като всички имат едно и също портфолио. Ако смята, че трябва да се продаде акция, той я продава едновременно по всички сметки на своите клиенти.
По време на големи събития Koos може да отдели допълнително време за изследвания. „Седмицата, преди дълга на Министерството на финансите на САЩ да бъде понижен през август 2011 г., прекарах цялата седмица и почти всяка нощ горях свещта в двата края, коригирайки стоп цените, като разгледах късите и обратните позиции и играх различни сценарии“, казва Коос. Също така, когато пазарът върти, той актуализира клиентите си за пенсиониране относно това какво да правят в техните индивидуални планове въз основа на неговите модели и тяхната толерантност към риска.
Семейният му живот е основен приоритет, но работата държи Кооса доста натоварен и ограничава социалния му живот до футболния сезон в Buckeye. Той намира време за ваканции, като пристига рано или заминава късно, когато присъства на бизнес конференция извън града; той също прави време за една ваканция годишно с най-близкото си семейство и друга с разширеното си семейство. "Обикновено между 12 и 17 от нас наемат голяма къща, в която всички можем да останем за една седмица и да направим някои догонвания и свързване", казва той.
Тим Мрок, CitrinGroup
Тим Мрок е главен изпълнителен директор и директор на инвестициите за CitrinGroup в Бирмингам, Мичиган. Той работи до сегашните си роли чрез позиции в банковия сектор, след това като главен търговец и директор на операциите за CitrinGroup. Той е директор на процеса за изграждане и внедряване на моделен портфейл на фирмата и е основател на нейния Консултативен съвет за инвестиции.
Мрок започва работните си дни в 8:30 ч., Като приоритизира своите задачи за деня. След това той прекарва половин час за преглед на транзакциите и дейностите от предишния ден във всички портфейли и определяне на стратегии за търговия, които да се изпълняват по време на пазарните часове. От 9:30 до 10:30 ч. Той работи по дългосрочен проект, свързан с подобряването на изграждането, внедряването и / или надзора на портфейла. След това прекарва следващия час, преодолявайки пазарната активност и поведението на портфейла на текущия ден. Той също така преглежда новините, приложими към портфейлите, които управлява, и към техните основни инвестиционни философии.
Около 11:30 ч. Той прекарва половин час, проверявайки се със своя екип и обсъждайки пазарна, икономическа и портфейлна дейност, след което прави половин час почивка. От 12:30 ч. До 13:00 ч. Той изпълнява сделки за деня; след това той прекарва още три часа на дългосрочен проект, с кратка почивка на половината път.
Той прекарва последните два часа от работния ден, преглеждайки пазарната активност на текущия ден и поведението на портфейла, проверявайки се с екипа си и оценявайки действителния ден спрямо сутрешните си прогнози. Той гарантира, че неговите бележки и последващи действия за деня са пълни и дава приоритет на задачите на следващия ден. Мрок работи осем до 10 часа на ден и също така поставя време през повечето уикенди, но се опитва да намери баланс между професионалното и личното време.
Най-важната му ежедневна дейност е обсъждането на портфолиото на фирмата както с колегите, така и с неподвижни външни лица, за да получат представа за подобрение. „Това е възможност да оспорваме предположенията, да анализираме от различни гледни точки и да смекчим пренебрегващите заплахи и възможности“, казва Мрок. Той се опитва да извършва тази дейност поне месечно. Освен това той ежемесечно, задълбочено разглежда поведението на портфейла, анализира действителните мерки за риск и възвръщаемост и отклонението на портфейла от очакванията.
Долния ред
Тези двама ръководители на портфейли със сигурност нямат най-лошите часове в индустрията за финансови услуги - те поставят дълги часове през седмицата и няколко часа през почивните дни, но успяват да намерят време за семейство, приятели и ваканции. Те имат различни видове клиенти и инвестиционни цели, но споделят любов към пазарите и инвестиционния анализ. Ако и вие притежавате тези страсти, просто е въпрос на намиране или създаване на подходяща фирма за управление на портфолио за вашата инвестиционна философия и начин на живот.
