Какво представляват семейните офиси?
Семейните офиси са частни консултантски фирми за управление на богатството, които обслужват инвеститори с изключително висока нетна стойност (UHNW). Те се различават от традиционните магазини за управление на богатството по това, че предлагат цялостно възложено решение за управление на финансовата и инвестиционната страна на богат индивид или семейство. Например много семейни офиси предлагат бюджетиране, застраховки, благотворителни дарения, семейни фирми, трансфер на богатство и данъчни услуги.
Разбиране на семейните офиси
Някои хора с висока стойност могат да искат да обмислят откриването на семеен офис. Семеен офис предоставя по-широк спектър от услуги, пригодени да задоволят нуждите на HNWI. От управлението на инвестициите до благотворителното даване на съвети, семейните офиси предлагат цялостно финансово решение на лица с висока нетна стойност. В допълнение, семейният офис може да се справя и с нефинансови въпроси като частно училище, организация на пътувания и други други домакински договорености.
Семейните офиси обикновено се дефинират като еднофамилни офиси или многофамилни офиси - понякога наричани МФО. Единичните семейни офиси обслужват само едно изключително богато семейство, докато многофамилните офиси са по-тясно свързани с традиционните практики за управление на частното богатство, които се стремят да развият своя бизнес, обслужвайки много клиенти. Многофамилните офиси са по-разпространени поради икономиите от мащаба, които позволяват споделяне на разходите сред клиентите.
Ключови заведения
- Семейните офиси са частни услуги за управление на богатството, които обслужват само един или малък брой семейства с изключително висока нетна стойност. Освен основните финансови услуги, семейните офиси също предоставят услуги за портиер, планиране, благотворително даване на съвети и други всеобхватни услуги. Единствените семейни офиси обслужват само един човек и тяхното семейство, докато многофамилните офиси обслужват малко и могат да се възползват от икономии от мащаба.
Многото дисциплини на „семейния офис“
Предоставянето на съвети и услуги за свръхбогати семейства в рамките на цялостен план за управление на богатството е далеч над възможностите на всеки един професионален съветник. Това изисква добре координирани, съвместни усилия от екип от професионалисти от юридическите, застрахователните, инвестиционните, имотните, бизнес и данъчните дисциплини, за да се осигури мащабът на планиране, съвети и ресурси. Повечето семейни офиси комбинират управление на активи, управление на паричните средства, управление на риска, финансово планиране, управление на начина на живот и други услуги, за да предоставят на всяко семейство основните елементи за справяне с основните проблеми, с които се сблъсква, докато се ориентира в сложния свят на управление на богатството.
Наследствено планиране и управление
След цял живот натрупване на богатство, семействата с висока нетна стойност се сблъскват с няколко препятствия, когато се опитват да увеличат максимално наследството си, включително конфискационни данъци върху имотите, сложни закони за собствеността и сложни семейни или бизнес проблеми. Комплексният план за трансфер на богатство трябва да отчита всички аспекти на богатството на семейството, включително прехвърлянето или управлението на бизнес интересите, разпореждането с имотите, управлението на семейните тръстове, филантропските желания и приемствеността на семейното управление. Семейното образование е важен аспект на семейния офис; това включва обучение на членовете на семейството по финансови въпроси и насаждане на семейните ценности, за да се сведат до минимум конфликтите между поколенията. Семейните офиси работят съвместно с екип от съветници от всяка от необходимите дисциплини, за да се гарантира, че планът за прехвърляне на богатството на семейството е добре координиран и оптимизиран за неговите наследствени желания.
Управление на начина на живот
Освен това много семейни офиси действат като личен портиер за семействата, като се занимават с личните си дела и се грижат за нуждите им от начин на живот. Това може да включва извършване на проверки на личния и бизнес персонал; осигуряване на лична сигурност за дома и пътуването; управление на самолети и яхти; планиране и изпълнение на пътуванията; и рационализиране на бизнес дела.
