Ревю на Firstrade

Firstrade Securities е основана през 1985 г. в квартал Flushing в Куинс, Ню Йорк. Той обслужва нуждите на местната общност, особено етническите китайски имигранти. Докато един от нискотарифните лидери, Firstrade също остана верен на корените си, предоставяйки инструменти за търговия и поддръжка на традиционен и опростен китайски, както и на английски.

Наскоро Firstrade премина към комисионни от $ 0 за сделки с акции и опции, но това идва с някои жертви в ограничени инструменти, изследвания и обхват на продукта. Въпреки това, за разлика от много от другите комисионни брокери за $ 0, Firstrade все още е адекватен избор за активни търговци на акции и опции, които търсят рационално въвеждане на поръчки, включващи разширена търговия с опционални разпродажби и разходи на дъното.

Освен ниските разходи, Firstrade се откроява и с уникална програма за отпускане на ценни книжа за инвеститори, заинтересовани да печелят допълнителен доход, като отпускат своите акции на други финансови институции. Програмата за отпускане на ценни книжа не ограничава притежателя на сметката, който може да продаде акциите си във всеки един момент. Това може да бъде значително предимство за независимите инвеститори с големи сметки.

Професионалисти

• $ 0 разход с акции и сделки с опции с много ETF без взаимни транзакции и взаимни фондове

• Опростена търговска практика, която е последователна в уеб и мобилните платформи

• Поддръжка на традиционните и опростени китайски, както и английски акаунти

Против

• Ограничена функционалност в уеб и мобилните платформи извън въвеждането на поръчки и рудиментарните графики

• Без търговия с валута, криптовалута, фючърси или фючърсни опции

• Поддръжката на клиентите не е достъпна 24/7

Търговски опит

2.1

В сравнение с други онлайн брокери, платформите на Firstrade са основни, но функционални. Вписването на поръчки е интуитивно и познато, дори за сложни поръчки за разпространение на опции. Разпънатите крака се въвеждат ръчно, а интегрираният верижен лист улеснява процеса. Маржът се изчислява, тъй като се изграждат сделки, но поточните котировки не винаги са налични във формата за въвеждане на поръчка. Това изисква опресняване, за да проверите цената. Много активните търговци могат да намерят процеса на ръчно въвеждане на поръчка за досаден и повтарящ се.

Отварянето или затварянето на сделки със сложни видове поръчки като OCO или OCA не са достъпни в мобилната и уеб-базирана платформа, но биха могли да се използват в разширеното приложение „Навигатор“. Лесно е да създадете поръчка от повечето от скрининговите инструменти за акции, ETF или взаимни фондове, но интерфейсът за въвеждане на поръчка е несъвместим от един тип продукт на следващия. Няма функционалност за търговия от диаграмите или създаване на кошници и поръчки за организиране.

Технология за търговия

1.5

Наскоро Firstrade създаде своя собствена платформа за търговия за всичко в едно, Firstrade Navigator, за по-активни търговци, базирана на оформление на една страница с модули. Навигаторът обаче е достъпен само за настолни потребители, след като „кандидатства“ за него чрез имейл. Процесът за достъп до платформата беше противоречив, но потребителите на iPad могат да получат достъп до него чрез App Store без процеса на кандидатстване. Котирането на потоци и данните в реално време са достъпни в уеб базираните платформи за навигация и мобилни устройства. За по-малките търговци, Firstrade вероятно ще бъде добър избор, ако основната грижа е да се поддържат комисионните разходи възможно най-ниски.

По-напредналите или по-големите търговци може да искат да разгледат няколко допълнителни фактора, преди да изберат Firstrade за брокер. Firstrade не предлага пулверизиране и не предоставя данни за подобряване на цените при поръчките. Firstrade маршрути поръчва основно на две клирингови фирми, Apex и Credit Suisse, и приема плащания за този поток. Въпреки че това е често срещана практика сред брокерите с ниски / без комисионни, противоречива практика е, която поставя брокера в неудобно положение да се опитва да постигне най-добрата цена за своите клиенти, като същевременно оптимизира доходите за течението на поръчките.

ползваемост

3.4

Процесът на настройка на акаунта е изключително лесен и удобен. Въпреки че всички формуляри на акаунти трябва да бъдат прочетени и разбрани от търговец, повечето от празните формуляри са предварително попълнени предварително. За средния търговец одобрението на профила и маржа е бързо и удобно. За търговци в САЩ или одобрени чужди пазари е налична поддръжка на акаунт на традиционен или опростен китайски.

Навигирането на уеб-базирани страници за търговия и управление на акаунти е много просто и поръчките могат да бъдат въвеждани от практически всяко място на сайта, мобилното приложение или платформата Navigator. Менютата са интуитивни и устойчиви, независимо от това къде се намирате в платформата или сайта. Платформата Navigator позволява някои възможности за персонализиране, което ви позволява да добавяте или премахвате модули или да ги премествате на други места на екрана. Графиките в платформата Navigator и мобилни са от MultiCharts (TradingView), така че функционалността е много добра. Въпреки това има много малка интеграция в диаграмите с въвеждане на поръчки и управление на акаунти.

Мобилни и нововъзникващи технологии

4.4

Подобно на уеб базираните платформи и Navigator, мобилното приложение на Firstrade е интуитивно и лесно за използване. Вписването на поръчки включва пълен набор от стоп, лимити и пазарни поръчки, но разширените видове поръчки като OCO или OCA са достъпни само в приложението Navigator за потребители на iPad. Мобилното приложение включва диаграми от MultiCharts (TradingView), които бяха бързи и стабилни, но не включваха сделки от функционалността на графиката.

Списъкът за наблюдение на мобилните приложения и функциите за въвеждане на поръчки са интегрирани с уеб-базираната платформа и Navigator; това създава безпроблемно изживяване. Предаването на новини и анализи от Morningstar, Briefing.com и Benzinga не са достъпни в рамките на мобилното приложение и няма други инструменти за изследване или скрининг.

Обхват на предложенията

3.2

Firstrade предлага търговски достъп до акции, опции, средства и фиксиран доход, което е вероятно това, от което се нуждаят повечето малки търговци на дребно. Спектърът на взаимни фондове без такси и транзакции и ETFs е достатъчно широк, за да покрие повечето класове активи. За разлика от повечето нискотарифни брокери, страниците с фиксиран доход и скрининговите инструменти са лесни за използване и могат да бъдат достъпни бързо чрез уеб-базирана платформа.

По-напредналите търговци могат да намерят някои ключови предложения, които не са налични в Firstrade. Не се предлага търговия за Forex или криптовалути, а опции за фючърси и фючърси също не са налични. Въпреки че Firstrade обяви планове за робот-консултантска услуга, към момента на този преглед нямаше такава. Въвеждането на поръчки за разпространение за търговци с разширени и активни опции е лесно за използване и позволява до четири крака на спред.

Новини и изследвания

4.1

Firstrade разполага с изненадващ брой инструменти за скрининг и изследване, разпръснати из търговските си платформи. Докато екранизаторът за запаси и фондове е лесен за използване, неговата функционалност е много ограничена и не е много интуитивна. Ако обаче приемем, че изискванията за скрининг на търговеца не са много напреднали, влизането на сделки от екраните е бързо и лесно. Търговците имат достъп до новини и анализи от Morningstar и Briefing.com, които са и източници с висока стойност. Предаващи новини с по-ниско качество също бяха достъпни от Benzinga.com.

Търговците могат да използват инструмента OptionPlay за генериране на идеи и анализиране на опционални сделки и разпространения в реално време. Макар и полезна, тази функция е трудна за намиране и достъпът до нея е от списъците с вериги с опции. Качеството на класациите на Firstrade варира в зависимост от платформата. Уеб базираната платформа включва рудиментарни графики, които са трудни за използване и не могат да бъдат персонализирани. Навигаторът и мобилните платформи за търговия използват графики, предоставени от MultiCharts (TradingView) и са много добри.

Анализ на портфейла и отчети

2

Повечето портфейлни анализи и счетоводни функции не са налични в платформите на Firstrade. Въпреки това инвеститорите могат да виждат изискванията за марж на базата на търговия и да наблюдават отворени позиции или списъци за наблюдение в реално време. Балансите на сметките и историята на акаунта също са налични в реално време и транзакциите могат лесно да бъдат изтеглени за анализ с външни инструменти.

Въпреки че процесът за изтегляне на данни за дейността на акаунта във външни програми като Quicken, Microsoft Money или Excel е лесен, практически няма функционалност за данъчно планиране или управление на акаунти в платформите Firstrade. Има някои прости калкулатори за разпределение на активи, ценообразуване на опции и принос на IRA, но те имат ограничена полезност и не са интегрирани с вашия акаунт за предоставяне на насоки и анализ.

Обслужване на клиенти и помощ

4.8

Въпреки че Firstrade не предлага 24/7 поддръжка на живо, има две качества, които ги отличават от повечето брокери в тяхната категория. Първо, те предлагат пълна поддръжка на опростен и традиционен китайски. Второ, по време на пазарните часове, обслужването на клиентите на Firstrade е отзивчиво и знаещо по телефона. По време на тежки времена на разговори сметките могат да поискат обратно повикване, което беше много бързо при нашите тестове. Отговорите на чата бяха по-малко задоволителни, като много отговори бяха генерирани автоматично с връзки към често задавани въпроси, които често не се отнасят до зададения въпрос.

Освен ниските разходи и доброто телефонно обслужване, Firstrade може също да помогне на притежателите на акаунти да генерират приходи от своите акции чрез програма за заем на акции. Търговците могат да заемат своите акции чрез Firstrade на други институционални инвеститори за ежедневен доход. Акциите, които са взети на заем, все още са неограничени и инвеститорите могат да ги купуват или продават както обикновено, без да участват в програмата за заем на акции.

образование

2.5

Статии и видеоклипове, покриващи широк спектър от пазари и стратегии за търговия, са достъпни в Firstrade. За новите инвеститори материалът ще представи въведение към повечето теми, но не много повече. Много от статиите и видеоклиповете са създадени от външни фирми или организации като Съвета за индустрията за опции, така че не включват образование, което е много навременно или свързано с платформите и инструментите на Firstrade.

По време на нашия преглед открихме много мъртви връзки в образователното съдържание и голяма част от него бяха датирани. Въпреки че въвеждащото образование може да бъде полезно за новите инвеститори, то не се свързва добре с настоящите пазарни условия и новите търговски иновации. Няма уеб семинари на живо или събития на живо, които иначе биха могли да запълнят много от пропуските в образователната категория. Въпреки че са налични подкасти, те се предоставят най-вече от същите външни доставчици и не се отнасят към живата пазарна среда.

Разходи

3.8

Според нас, търговците, оценяващи Firstrade, вероятно са фокусирани върху намирането на посредник с най-ниска цена с минимално ниво на функционалност за търговия. Повечето сделки с акции, опции и фондове могат да се извършват за комисионни от $ 0. Програмата за кредитиране на ценни книжа дори има възможността да намали допълнително разходите за търговия, като компенсира притежателите на сметки за отпускане на акции за ежедневен доход.

Освен ограничена функционалност и услуги, повечето нискотарифни брокери ще таксуват по-високи такси в други области, за да компенсират липсата на комисионни. Такси за Firstrade по-високи от средните маржин ставки за инвеститорите с маржин сметка. Таксите за някои транзакции по сметки, като банкови преводи и преводи по ACAT също са по-високи от средните, но не са обикновени.

Какво трябва да знаете

Според нас трябва да се направи случай в полза на Firstrade, ако инвеститорът е съсредоточен върху най-ниските налични разходи за търговия. Въпреки че Forex, фючърсите и търговията с криптовалути не са достъпни, инвеститорите, които търсят акции, опции, средства и ETF, не трябва да бъдат разочаровани. За разлика от много други брокери в категорията с ниска цена без комисионна, Firstrade се откроява с над средните търговски платформи, стрийминг котировки и функционалности за търговия с разширени опции.

Услугата е добра, но ограничена до пазарни часове, което може да е предизвикателство за търговци извън САЩ или нови инвеститори, които не могат да се свържат с техния брокер в работно време. Новите инвеститори, които търсят образование, ще намерят много въвеждащ материал, обобщен от вътрешни и външни източници, но ограничено напреднало образование или насоки, свързани с настоящата пазарна среда.

методология

Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.

Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.

Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.