Съдържание
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- Общество на FSP
- Долния ред
Финансовите съветници, които търсят професионална подкрепа извън собствения си бизнес, могат да се присъединят към една или повече от няколко ключови организации, посветени на подобряване на финансовото планиране в различни възможности, като планиране на база такси, общи финансови услуги и застрахователни продажби.
Въпреки че не е необходимо да се присъединявате към всички тях, членството във всяка голяма професионална асоциация идва с няколко предимства, които могат да помогнат на съветниците да развият своите практики. Ето четири влиятелни организации, свързани с финансовото планиране:
Ключови заведения
- Присъединяването към професионална асоциация може да помогне за привличане на индустриална подкрепа, качествена работа в мрежа, продължаващо образование и водещи резултати. В индустрията на финансовите услуги има няколко национални и регионални асоциации, които съветниците могат да обмислят да се присъединят. FPA, NAIFA, NAPFA и Общество за финансови услуги Професионалистите са само четири от най-уважаваните асоциации, които обсъждаме на свой ред по-долу.
Асоциацията за финансово планиране (FPA)
Тази група счита себе си за окончателната асоциация за сертифицирани финансови планиращи (CFP®). Основан през 2000 г. чрез сливане на Института на сертифицирани финансови планиращи (ICFP) и Международната асоциация за финансово планиране (IAFP), той е посветен на разширяването на пълномощията на CFP® и на финансовата професия като цяло. Асоциацията за финансово планиране (FPA) създаде нов уебсайт за потребителите, който е предназначен да обучава потребителите на стойността на финансовото планиране и специфичните начини, по които то може да им бъде от полза. Сайтът има няколко интерактивни инструмента, включително уроци, статии и друга литература, подкасти, търсачка за финансови планиращи и много други.
Професионалните членове имат достъп до множество предимства и инструменти, които могат да им помогнат да развият бизнеса си и да станат по-добри съветници. Вследствие на атаките от 11 септември тази група създаде Националния център за поддръжка на планиране, където членовете на FPA предоставят промоция финансово планиране на жертви на терористични атаки и други видове бедствия.
Националната асоциация на застрахователните и финансовите съветници (NAIFA)
Основана през 1890 г., тази организация е най-старата професионална финансова консултантска асоциация, съществуваща днес. NAIFA е насочена към осигуряване на професионална и законодателна подкрепа на застрахователни специалисти, специалисти по обезщетения и финансови съветници. Тази организация признава критичната роля, която застраховката играе във финансовото планиране, и се стреми да подобри застрахователната индустрия чрез насърчаване на етичното поведение сред членовете си, както и помага на членовете си да повишат своите умения и ниво на образование в бизнеса.
Членовете на групата включват застрахователни агенти, финансови съветници, многоредови агенти, специалисти по здравно осигуряване и специалисти по обезщетенията на служителите, както собствени, така и независими финансови съветници, нови за бизнеса, лидери в бранша и всички между тях.
Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA)
За разлика от FPA или NAIFA, които и двамата работят с няколко различни типа съветници, използвайки различни видове платформи, като брокери-дилъри, независими маркетингови организации или регистрирани инвестиционни консултантски фирми (RIAs), Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA)) е създаден единствено в полза на финансовите планиращи, които начисляват такса за планиране на услуги и не получават никакви комисионни.
Професионални пълномощия, като CFP® или Chartered Life Underwriter (CLU), не се изискват за членство, но членовете са длъжни да подписват и държат на строга доверителна клетва ежегодно. Съществува и етичен кодекс, който изисква пълно разкриване на всички възможни конфликти на интереси на клиентите.
Според уебсайта на организацията посочените стойности на NAPFA са:
- За да бъдете маяк за независими, обективни финансови съвети за хората и семействата. Да бъдете шампион на финансовите услуги, предоставяни в обществен интерес. Да бъдете стандартният носител на нововъзникващата професия на финансовото планиране.
Обществото на специалистите по финансови услуги
Обществото на специалистите по финансови услуги (Society of FSP) е втората най-стара професионална асоциация за финансови услуги, основана през 1928 г. от първия завършващ клас на Американския колеж в Bryn Mawr, Пенсилвания. Днес той има над 11 000 членове в 150 глави в цялата страна.
Тази група е единствената, която изисква всички членове да носят текущи пълномощия, като CFP, CLU или Chartered Financial Consultant (ChFC). Освен това има кодекс за професионално поведение, както и декларация за многообразието. Обществото на FSP може да се похвали с мултидисциплинарна общност от финансови специалисти, включително CPA, адвокати, застрахователни експерти и финансови съветници от всички дисциплини.
Долния ред
Въпреки че тези четири организации в никакъв случай не са единствените асоциации, достъпни за професионалисти в сферата на финансовите услуги, те са сред най-уважаваните и добре познати в индустрията днес. Всеки от тях има местни глави, които се събират редовно и спонсорират местни дейности. За да намерите глава близо до вас, посетете уебсайта на всяка асоциация за повече информация.
