Взаимните фондове са доста прозрачни. Можете лесно да разберете какви акции са във взаимен фонд, като търсите онлайн. Много финансови сайтове изброяват държането на средства. Цената на акция, често наричана единица, се публикува на тези сайтове и лесно можете да я намерите, ако използвате и онлайн брокер за отстъпки.
Търговия с взаимен фонд може да бъде обект на различни такси и такси. Някои фондове носят такса за продажба или натоварване, които са такси, които плащате за покупка или продажба на акции във фонда, подобно на плащането на комисионна при борсова търговия. Те могат да бъдат под формата на авансови плащания (предварително зареждане) или такси, които плащате, когато продавате акции (условно разсрочена такса за продажби).
Нетна стойност на активите
Най-лесният начин да разберете цената на взаимния фонд е да погледнете неговата стойност на нетните активи. NAV е общата стойност на активите на взаимния фонд, намалена с всичките му задължения. Много взаимни фондове използват това число, за да определят цената за транзакционните дялове на фонда. Когато купувате и продавате взаимни фондове, обикновено правите това в NAV.
Промени в нетната стойност на активите
За повечето взаимни фондове НСА се изчислява ежедневно, тъй като портфейлът на взаимния фонд се състои от много различни акции. Тъй като всяка една от тези акции може да се променя в цените често през деня, точната стойност на взаимния фонд е трудна за определяне. По този начин компаниите за взаимни фондове избраха да оценяват портфейла си веднъж дневно и всеки ден това е цената, на която инвеститорите трябва да купуват и продават взаимния фонд. Точната техника на оценяване може да варира от фонд до фонд, тъй като някои могат да използват средно от последните три търгувани цени. Всички взаимни фондове обаче определят оценката на своята НСА веднъж на ден.
Вашата действителна цена
Когато купувате или изкупувате взаимен фонд, сключвате сделки директно с фонда, докато с фондовите фондове и акции търгувате на вторичния пазар, според Fidelity Investments. За разлика от акциите и ETF, взаимните фондове търгуват само веднъж на ден, след като пазарите затворят в 16:00 ET. Ако въведете сделка за покупка или продажба на акции от взаимен фонд, вашата търговия ще бъде извършена при следващата налична нетна стойност на активите, която се изчислява след затварянето на пазара и обикновено е публикувана до 18:00 ET. Тази цена може да бъде по-висока или по-ниска от затварящата се NAV за предния ден.
Как да получите точната цена, която искате
В случай на борсово търгуван фонд (ETF), който е индексен фонд, който търгува като акция, NAV първо се определя по същия начин, както е за акциите. Купувачите и продавачите наддават на акции, а цената нараства и пада всеки момент. Можете да направите лимитирана поръчка и тя ще се изпълни, когато цената на акцията на ETF е или под вашата гранична цена.
Трябва да отбележите, че ETF не е взаимен фонд. Те са сходни с това, че и двамата парите на инвеститорите купуват акции, но акциите на ETF търгуват като акции, което означава, че цената ще се промени бързо.
Долния ред
Въпреки че цената на взаимния фонд е лесна за намиране, истината е, че никой не знае какво ще струва, когато поръчката ви за покупка се изпълни. На следващия ден ще разберете за какво сте го купили. Единственият начин да получите цената, която искате, е да закупите борсово търгуван фонд вместо взаимен фонд.
