Инвестирането в недвижими имоти може да бъде много доходоносно, но за да започнете с инвестиции в недвижими имоти, е необходимо голямо количество капитал.
Казано е, че ако нямате стотици хиляди долари на ръка, има и други възможности да инвестирате в недвижими имоти, без да купувате физическа собственост.
Инвестирайте в АДСИЦ
АДСИЦ или инвестиционно доверие за недвижими имоти е компания, която притежава и управлява недвижими имоти и свързани активи, като ипотеки или ипотечни облигации. По-голямата част от доходите и активите на REIT трябва да бъдат свързани с недвижими имоти. За да се квалифицират като REIT, компаниите трябва да отговарят на тези стандарти плюс допълнителни правила, определени от Комисията за ценни книжа и борси:
- Инвестирайте най-малко 75% от общите активи в активи за недвижими имотиИзземете поне 75% от брутния доход от наем на имот или ипотечни лихвиИмайте минимум 100 акционери след първата си година като ВЯРНЕ Не повече от 50% от акциите, притежавани от пет или по-малко физически лица поне 90% от облагаемия доход като дивиденти на акционери
Това последно правило е важно за отделните инвеститори. REITs не са просто компании, които притежават недвижими имоти; те са предприятия, които осигуряват паричен поток на своите инвеститори. Ако инвестирате в АДСИЦ с реинвестиране на дивиденти, можете да разширите портфолиото си, докато стигнете до момент, в който можете сами да закупите отделни имоти или да продължите да инвестирате в управлявани портфейли от недвижими имоти.
Инвестирайте в компания, фокусирана върху недвижими имоти
Много компании, които притежават и управляват недвижими имоти, не са структурирани като REIT. Акциите на тези компании обикновено изплащат много по-нисък дивидент от REIT, но предприятията имат повече свобода да реинвестират печалбите си за разширяване.
Някои компании в други отрасли се държат като компания за недвижими имоти, въпреки че това не е основната услуга, която предлагат. Примерите включват хотелиерски вериги, курортни оператори и управители на търговски центрове и стрип молове.
Разбира се, съществуват и традиционни компании за недвижими имоти за инвестиции. Компаниите включват компании за услуги за недвижими имоти като RE / MAX Holdings Inc. (RMAX), оператори на търговски недвижими имоти като CBRE Group (CBG) и компании за търговски центрове като Equity One (EQY).
Както при всяка отделна инвестиция в акции, винаги направете много изследвания, преди да вземете инвестиционно решение. Инвестирането значително в една акция или отрасъл спрямо останалата част от вашия портфейл ви отваря до риск от концентрация на портфейл.
Инвестирайте в жилищно строителство
Недвижимите имоти не се отнасят само за покупка и печалба от съществуващи компании. Има цяла индустрия от строители на жилища, отговорни за развитието на нови квартали в растящи столични райони. Тези компании могат да участват в множество аспекти от процеса на строителство на дома.
Когато оценявате домашните строители, погледнете всички аспекти на бизнеса. Попитайте се дали компанията е фокусирана върху регион с лоши показатели на недвижими имоти, ако компанията е съсредоточена само върху жилища с много висок или нисък клас и сравнете фокуса с тенденциите в недвижимите имоти.
Големите строители включват Lennar Corp. (LEN), DR Horton Inc. (DHI), KB Home (KBH), PulteGroup Inc. (PHM) и NVR Inc. (NVR).
Имайте предвид, че производителността на домашните строители може да бъде силно свързана с икономиката. Когато растежът на работните места е силен, хората искат да купуват нови домове. Когато икономиката е бавна, продажбите на нови жилища обикновено намаляват.
Инвестирайте във взаимен фонд за недвижими имоти
Едно от най-трудните препятствия при инвестирането в недвижими имоти е диверсификацията. Като инвеститор на дребно на фондовия пазар не е трудно да се намерят широки инвестиции. Акции на много компании търгуват на достатъчно ниска цена, че постигането на диверсифициран портфейл може да се постигне на разумна ценова точка чрез планиране. Недвижимите имоти са доста по-различни. В недвижимите имоти един актив обикновено струва много в шестцифрения диапазон. Само една компания, Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A), търгува на това ниво. Малко запаси достигат високо ниво до четирицифрено ниво.
За да получат диверсификация на недвижимите имоти, инвеститорите могат да се обърнат към инвестиционни фондове, фокусирани върху недвижими имоти, индексни фондове и ETFs. Някои фондове за недвижими имоти работят точно като традиционен взаимен фонд, основно инвестиран в акции на недвижими имоти. Други са фокусирани върху REITs или дори директни покупки на недвижими имоти.
Пример за популярен REIT ETF е Vanguard REIT ETF (VNQ). Този ETF търгува точно като акция, но ви дава незабавно излагане на портфейл от АДСИЦ. Този фонд притежава 145 различни акции. Най-добрите акции включват Simon Property Group Inc. (SPG) и Public Storage (PSA).
Долния ред
Инвестирането в индивидуални имоти изисква много капитал и идва с висок риск. Инвестирането в други опции, достъпни чрез фондовия пазар - REITs, взаимни фондове и ETFs - може да даде експозиция на вашето портфолио за недвижими имоти, без да се налага да отлагате стотици хиляди долари. Както при всяка инвестиция, инвестирането в недвижими имоти и свързаните с тях дружества идва с известен риск. Преценете всяка възможност за инвестиция, преди да купите, за да се уверите, че тя съответства на вашите инвестиционни цели.
Американските и глобалните недвижими имоти се представиха добре през последните години, но не всички пазари си приличат. Някои експозиции на недвижими имоти осигуряват отлична защита срещу други колебания на пазара, но прекалено голямата концентрация на недвижими имоти ви оставя отворени за загуби, когато пазарът на недвижими имоти се срине, както стана през последните години с балон и ипотечна криза с недвижими имоти.
Въпреки това, след като сте разбрали добре инвестиционните си цели и как недвижимите имоти могат да играят роля, можете уверено да инвестирате и да превърнете недвижимите имоти в част от портфолиото си както за краткосрочни, така и за дългосрочни инвестиционни цели.
