Какво представляваше Liberty Reserve?
Liberty Reserve беше предишна компания със седалище в Коста Рика, която позволяваше на хората да изпращат и получават сигурни плащания, без да разкриват номера на сметките си или реална идентичност. Liberty Reserve (LRs) бяха електронната валута на компанията, която можеше да се конвертира обратно и назад между щатски долари или евро. Начело с Артър Будовски, който се отказа от американското си гражданство, за да създаде нов живот в Коста Рика, компанията функционира от 2006-2013 г., докато властите не я преодолеят, когато откриха, че става въпрос за мащабен многомилиарден бизнес за пране на пари.
Разбиране на резерва за свобода
Клиентите използваха услугата за онлайн обмен на Liberty Reserve за обработка на платежни транзакции и добавяне или теглене на средства от своите сметки. Може да се създаде акаунт, просто с име и дата на раждане, като и двете не трябва да бъдат проверявани и имейл адрес. С малък или никакъв надзор на международните финансови транзакции в Коста Рика, Liberty Reserve беше свободен да изгради бизнес за обмен на пари, където могат да се извършват законни, макар и нерегламентирани транзакции, но също така и там, където незаконното пране на пари може лесно да избяга от очите на закона. Всяка такса за транзакция е била 1% от обработената сума или 2, 99 долара, в зависимост от това, кое от двете е по-малко. В своя пик, Liberty Reserve обслужва повече от един милион клиенти по целия свят, включително 200 000 в САЩ и обработва около 12 милиона транзакции годишно, което обогати Будовски и неговите сътрудници.
Законът за патриоти даде възможност на американските власти да отидат след Liberty Reserve, тъй като компанията обработваше USD в чужбина. Част от мандата на Закона за патриотите беше да се гарантира, че терористите не могат да използват USD за финансиране на дейностите си. През 2013 г. САЩ иззеха и закриха Liberty Reserve, а година по-късно Будовски и няколко други бивши работници от резерва Liberty бяха арестувани в Испания и екстрадирани в САЩ, за да бъдат изправени срещу обвинения в конспирация за извършване на пране на пари. Отначало Будовски пледира, че не е виновен по обвиненията, но след това няколко месеца промени прогласието си на виновен в сделка с прокурорите. Някои от бившите работници на компанията получиха сравнително леки наказания и присъди. От друга страна, майсторът Будовски беше осъден през 2016 г. на 20 години лишаване от свобода.
