Всяка година около февруари, Barron's и Lipper Inc. излизат със своята класация за семейни фондове за предходната година. Класациите за семействата на фонда се определят от представянето на всички фондове на дружествата през годината. За да отговаря на изискванията за класирането, семейството на фондовете трябва да разполага с определена сума средства за инвеститорите. През 2014 г. тези фондови изисквания бяха: три фонда в общите категории на акции в САЩ, един фонд в категорията на световния капитал, един фонд в категорията на балансирания фонд, два облагаеми облигационни фонда и един облигационен фонд, освободен от данъци.
Когато сравняват възвръщаемостта от семействата на фонда, те премахват 12b-1 такси, товари и такси за продажби. Причината за отстраняването им е, че те искат да гарантират, че сравняват инвестиционните умения между семействата на фондовете. След премахване на таксите, Липър продължава да извършва изчисления, за да определи най-доброто семейство на фонда. Тези класирания се изчисляват чрез определяне на процентилния ранг за фонда в дадената му категория, след което това се умножава по претеглянето на този фонд като процент от общите активи на инвестиционния посредник. Накрая това се умножава по определената тежест на дадената категория за текущата година. Това се прави за всички взаимни фондове и тогава тези окончателни числа се сумират. Семейството на фонда с най-висок резултат е № 1. Този процес се повтаря, за да се получат и резултати за пет и 10-годишно класиране.
Ето първите пет семейства на фонда за 2014 г.
1. Група Авангард
Vanguard заема първото място за 2014 г. Vanguard е известен със своите индексни фондове, които съставляват две трети от активите в управлението. Но те наистина бяха помогнати тази година със своите активно управлявани средства. Изпълнителният директор на Vanguard Бил Макнаб отдаде успеха си на ниските такси. Според Липър, средният коефициент на разходите за активно управлявани средства на Vanguard е 0, 28% в сравнение със средния за индустрията 1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Групата за управление на активи на Банката на Монреал (BMO) претендира за място №2. Макар и относително непознати за повечето в Съединените щати, те имат 60 милиарда долара под управление. Освен че заемат второто място като цяло, те също заеха пето място в световните акции и облагаемите облигационни фондове. Те ще бъдат име, което ще продължат да наблюдават през следващите няколко години, докато продължават да развиват бизнеса си с взаимни фондове в САЩ.
3. Инвеско
Invesco Ltd. (IVZ) заема третото място с 216 милиарда долара под управление. Invesco е независима инвестиционна компания, която се фокусира само върху инвестициите и има инвестиционни специалисти по целия свят с помощ за клиенти в над 20 страни. Подобно на Vanguard, Invesco има голям дял от активите си в пасивни инвестиции, което им помогна през 2014 г.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) управлява 117 милиарда долара в 50 взаимни фонда. SEI стартира като технологична компания, за да помага на обучаващите служители. През годините те добавиха повече услуги за света на инвестициите, включително техните взаимни фондове. SEI използва система за помощник, с над 90% възложени на други съветници.
5. Основни фондове
Главните фондове са част от основната финансова група (PFG). Докато те започват като застрахователна компания, през годините те се диверсифицират в управлението на инвестициите. Повечето от техните инвестиционни услуги са насочени към пенсионни спестявания.
Долния ред
Най-добрите семейства на фондове се променят всяка година, тъй като ефективността им варира. Все пак можете да контролирате колко добре се справяте, като избирате средства с ниски такси и дългосрочно качествено изпълнение.
