Онлайн работните маси бързо се превръщат в необходимост за всеки в продажбите. Наличието на данни в реално време и способността да правите презентации на една ръка разстояние е жизненоважно в цифрово свързания свят. Това е особено важно за заетите професионалисти, които често се срещат с потенциални купувачи на жилища в движение. Преди мрежата, кредитните служители биха посочили лихвен процент и ще предоставят работен лист за такса за транзакция за един вариант на заем. Кредитополучателят трябваше да се довери, че заемният служител представя най-добрия вариант. Домашните купувачи през 2016 г. са по-технологични и много по-взискателни, като очакванията са да разполагат с цялата информация, от която се нуждаят, когато имат нужда от нея. На пазар, който е станал силно комодитизиран, кредитните служители трябва да могат да се диференцират и да демонстрират добавена стойност. Именно там влизат онлайн системите за планиране и представяне на ипотечни кредити, създадени от ипотечен обектив и ипотечен треньор; и двамата могат да оборудват професионалистите по заеми с инструментите, от които се нуждаят, за да обучат клиентите си и да накарат клиентите да почувстват, че контролират процеса на вземане на решение. По-долу е разбивка на двете услуги и как те работят с професионалисти по заеми, за да продават повече заеми.
Ипотечен обектив
Ипотечният обектив е уеб-базирана услуга за планиране и представяне, предлагаща на професионалисти за отпускане на кредити 26 отделни модула за анализ за всичко - от изчисляване на разходите за затваряне, до наемане спрямо сравняване на покупки, до анализ на общите разходи. Всеки модул позволява въвеждането на данни да произвежда незабавен анализ или изчисления. Модулите включват калкулатор на разходите за затваряне, консолидация на дълга, съществуваща ипотека, сравнение за една година ARM, наем срещу покупка и анализ на общите разходи. Ипотечният обектив е базиран на браузъра, така че позволява да се правят презентации на всеки свързан с интернет компютър. Потребителите могат да настроят видео презентация с помощта на всяка програма за споделяне на десктоп като WebMeeting123. Ипотечният обектив е услуга, базирана на абонамент, с месечни ставки, започващи от около 47 долара към април 2016 г.
Ипотечен треньор
Ипотечният треньор е стартиран през 1997 г. като услуга за планиране и представяне на ипотека, използваща електронни таблици на Excel и наличния по това време рудиментарен софтуер за представяне. Ипотечният треньор се е развил с технологията и предлага настолни и мобилни приложения, захранвани с данни в реално време. Пакетът му от инструменти може да се използва на множество платформи и на всяко устройство, което дава възможност на професионалните заеми да предоставят ясно илюстрирани опции с подробна финансова информация, графики, видео разказ и актуализации на живо, практически или лично.
За разлика от други инструменти за анализ на заем, Mortgage Coach предлага напълно интегрирана платформа от инструменти, осигуряваща цялостен процес на управление на взаимоотношенията с клиенти (CRM), планиране, представяне и последващи действия. Потребителите работят с интуитивно табло за всеки клиент, за да вземат клиенти чрез анализ на цялостните разходи, преразпределяне на капитала, наем срещу заем и анализ на консолидацията, както е необходимо за няколко опции наведнъж. Информацията или презентациите могат да бъдат доставени на клиент чрез приложение или да бъдат представени лично. Презентацията може да бъде споделена с множество потребители, които са изтеглили приложението. В допълнение, Mortgage Coach включва функция за актуализиране в реално време, наречена RateWatch, която използва най-новата технология за интерактивни графики за проследяване на лихвените проценти и тенденциите, предоставяйки на потребителите актуална информация. Графиката е богато оцветена и лесна за разбиране. Ипотечният треньор работи като доставчик на софтуерни услуги на база абонамент с месечни тарифи, започващи от около 70 долара.
Ипотечен обектив или ипотечен треньор?
Ипотечният обектив е най-евтината услуга и предоставя повечето основни изчисления, от които професионалистите по кредити трябва да обучат клиентите си за техните възможности. Въпреки че е лесно достъпен от всеки свързан с интернет компютър, той не предлага версия или приложение, базирано на мобилни устройства. Mortgage Coach е приложение, което може да бъде изтеглено от професионалисти по заеми и техните клиенти. Специалистите по заеми, надяващи се да се състезават за хилядолетия, трябва да могат да демонстрират, че са технологично настроени към начина, по който клиентите им предпочитат да общуват. Ипотечният треньор е по-скъпата услуга, но предлага по-здрава платформа за организиране на клиентски данни, подготовка и представяне на персонализирани презентации и проследяване на клиента. Ипотечният треньор включва малко повече обучение за пълноценно използване на всичките си инструменти, но компанията разполага с множество онлайн инструменти за обучение и специализиран екип за поддръжка.
