ОПРЕДЕЛЕНИЕ на първичен регулатор
Първичен регулатор е държавата или федералната регулаторна агенция, която е основният надзорен орган на финансова институция. В повечето случаи това е същата агенция, която издаде първоначалната харта, позволяваща на финансовата институция да работи. Банките и другите финансови институции трябва да подават тримесечни отчети за обаждания, в които се посочва техният доход и общото състояние на основния им регулаторен орган.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Първичен регулатор
За националните банки основният регулатор е Контролерът на валутата. Банките, наети от държавата, и банковите холдингови компании първоначално се отчитат пред Федералния съвет за резерви. Държавните банки отговарят на банковите отдели на съответните държави.
Първични регулатори
Офис на контролера на валутата. OCC урежда, регулира и контролира всички национални банки и федерални спестовни асоциации, както и федералните клонове и агенции на чуждестранни банки. OCC е независимо бюро на Министерството на финансите на САЩ.
Кредитни съюзи. Националната администрация на кредитния съюз контролира и застрахова федералните кредитни съюзи и застрахова всички кредитни съюзи, наети от държавата.
Държавно-чартирана банка. Две федерални агенции споделят отговорността за държавните банки. Федералната корпорация за застраховане на влоговете осигурява застраховани от държавата банки, които не са членове на Федералната резервна система. В допълнение, FDIC застрахова депозити в банки и спестовни асоциации.
За държавните банки, които са членове на Федералната резервна система, Федералният резерв е основният регулатор. Освен това банките със статут на държавата се контролират от регулаторите на държавното банкиране.
OCC е най-големият първичен регулатор с отговорност за повечето институции. OCC отбелязва, че има правомощието да: проверява националните банки и федералните икономии. Одобрете или откажете заявления за нови чартъри, клонове, капитали или други промени в корпоративната или банковата структура. Предприемайте надзорни действия срещу национални банки и федерални икономии, които не са в съответствие със законите и разпоредбите или които по друг начин участват в недобросъвестни практики. Премахване на служители и директори, договаряне на споразумения за промяна на банковите практики и издаване на заповеди за прекратяване и отказ, както и наказания за граждански пари. Издавайте правила и разпоредби, правни тълкувания и корпоративни решения, регулиращи инвестициите, кредитирането и други практики.
От юли 2011 г. Службата за надзор над икономиите беше обединена с Службата за контрол на валутата (OCC), Федералната корпорация за гарантиране на влоговете (FDIC), Съвета на управителите на Федералния резерв и Бюрото за финансова защита на потребителите (CFPB) към юли 2011 г. създайте една регулаторна агенция. Преди това OCC регулираше всички федерално спестени и държавни наемни спестовни банки и спестовни и кредитни асоциации.
Връзки към различните първични регулатори можете да намерите тук.
