Преглед на Robinhood

Твърдението на Robinhood на славата е, че те не таксуват комисионни за търговия с акции и опции. Първоначалното им предлагане беше мобилно приложение, насочено пряко към хилядолети, и през ноември 2017 г. те създадоха уебсайт, за който казват, че „е най-добрият там“ за обучение на нови инвеститори.

В момента Robinhood се нарежда в следната категория:

Цялостната простота на Robinhood прави приложението и уебсайта много лесни за използване, а таксуването на нулеви комисионни е привлекателно за инвеститорите с изключително разходни разходи, които търгуват с малки количества. Офертите обаче всъщност са много леки за изследванията и анализите и има сериозни въпроси за качеството на търговските екзекуции. Нашият преглед на приложението Robinhood обхваща най-важните парчета, които една платформа за търговия трябва да достави.

Професионалисти

• Разходите за търговия са много ниски

• Уебсайтът и мобилното приложение са лесни за използване

Против

• Изглежда, че сделките се пренасочват, за да генерират плащане за потока от поръчки, а не най-добрата цена

• Котировките не текат и малко се забавят

• Налични са много малко изследвания

Търговски опит

1.3

Търговските билети са много прости за акции - просто попълнете броя акции, които искате да търгувате. Както приложението, така и уебсайтът по подразбиране изпращат пазарни поръчки. За да направите ограничена или спрете поръчка, докоснете или кликнете върху Типове поръчки. Сравнихме показаните в приложението и уебсайта цени с друга платформа с поточни цени в реално време, а показаните цени на офертите и офертите се забавят леко. Това забавяне може да затрудни намирането на подходяща цена за лимитирана поръчка на бързо развиващ се пазар. Предлагаме да имате отделно финансово приложение или уебсайт, което показва текущите цени, налични, когато извършвате търговия.

Всички клиенти имат незабавен достъп до депозити и незабавен достъп до средства след затваряне на позиции, а вашата покупателна способност се увеличава веднага след като започнете депозит в акаунта си.

Технология за търговия

0.7

Robinhood не публикува своите статистически данни за търговията по начина, по който правят всички други брокери, така че е трудно да сравним плащанията си за статистически данни за потока на поръчки с всеки друг. Плащането им за техники на потока от поръчки беше голям акцент в нашия преглед на приложението Robinhood. Индустриалният стандарт е да се отчита плащането за потока на поръчките на база акция, но Robinhood отчита тяхната база на долар вместо това, твърдейки, че по-точно представя споразуменията, които са направили с пазарните производители. Начинът, по който брокерът маршрутизира вашата поръчка, определя дали има вероятност да получите най-добрата възможна цена в момента на извършване на вашата търговия. Тази най-добра цена е известна като подобрение на цените: продажба над офертната цена или покупка под предлаганата цена. Тук сме писали за проблемите около плащането на Robinhood за проблеми с потока от поръчки.

ползваемост

2.8

И приложението, и уебсайтът са изключително лесни за използване, но има много малко, което клиентът може да направи, за да персонализира или персонализира изживяването.

Мобилни и нововъзникващи технологии

3.4

Самата платформа първоначално беше лансирана като мобилно приложение, което е добре проектирано и много лесно за използване. Кликнете върху иконата за търсене, за да видите колекции от акции, ако търсите идеи за търговия. Списъците за наблюдение се синхронизират между приложението и уебсайта.

Обхват на предложенията

0.7

Можете да търгувате акции и ETF дълго време в Robinhood, но ако искате да ги продадете къси, нямате късмет. Можете също да търгувате опции и шест криптовалути. Възможностите за търговия с опции са доста прости и има малка помощ за избора на стратегия. На уебсайта можете да закупите еднократни обаждания и пускания или да продадете покрито обаждане след отваряне на дълга позиция на акции. Можете също така да продавате покрити пари в брой или да упражнявате опции за пари. Мобилното приложение позволява няколко стратегии за опции на няколко крака, включително такива като железни кондори, затруднения, удушвания, разговори и пускане на дебитни спредове и разговори и пускане на кредитни спредове. Не можете да търгувате взаимни фондове или фиксиран доход.

Новини и изследвания

0.5

Информационната емисия включва истории от Yahoo Finance, Seeking Alpha, Associated Press, Marketwatch и няколко други източника. Кликването върху заглавието на новините на уебсайта отваря нов прозорец, така че браузърът ви ще стане разбъркан в кратък срок. През есента на 2019 г. Robinhood пусна изцяло преустроен емисии с новини, чиято цел е да помогне на инвеститорите да бъдат информирани за най-големите новина на пазара за деня. Обновяването на новинарския канал включва достъп до новинарски новини на пазара на WSJ без допълнително заплащане, видеоклипове от CNN Business, Cheddar и други, както и новини от няколко други източника, включително Reuters и Barron's.

Графирането е изключително основно и има само 5 години история на цените.

През март 2019 г. Robinhood стартира Robinhood Snacks, кратък ежедневен бюлетин и подкаст. През април 2019 г. Robinhood актуализира своя абонаментен модел Gold и дава на клиентите, които плащат по 5 долара на месец, достъп до допълнителни изследвания и данни, както и маржин заеми. Абонатите на Robinhood Gold могат да четат доклади за изследвания на Morningstar за над 1500 компании. Освен това фирмата планира в близко бъдеще да добави пазарни данни от ниво 2 на Nasdaq, което е изключително полезно при определяне на търсенето и предлагането на акции, които се търгуват за всяка акция. Брокерите, които предлагат търговски възможности за чести търговци, имат достъп до пазарни данни от ниво 2, така че това ще бъде добре дошло към платформата. Клиентите на Robinhood могат да изпробват Gold услугата за 30 дни безплатно.

Анализ на портфейла и отчети

1.2

Анализът на портфейла е ограничен до преглед на текущата стойност на вашите акции или акции, с диаграма, показваща промените в стойността. Можете да промените периода, показан на диаграмата, с натискане или щракване, но единствените ви опции са 1 ден, 1 седмица, 1 месец, 3 месеца и 1 година.

Обслужване на клиенти и помощ

1

Цялото обслужване на клиентите се извършва чрез приложението или уебсайта; не можете да ги извикате за помощ. Можете да направите търговия чрез брокер на живо за 10 долара, но те не са там, за да предлагат помощ в противен случай. Често задаваните въпроси и други учебни материали се намират в раздела Акаунт. Ако въведете грешен потребителски идентификатор или парола, не получавате съобщение за грешка, което може да бъде объркващо.

След поредица от фалшиви старти, през октомври 2019 г. Robinhood добави функция за управление на пари, която движи неинвестирани парични средства, за да програмира банки, които предлагат конкурентна лихва в диапазона от 2%. Вашите пари са покрити от застраховка FDIC и можете също да персонализирате вашата собствена дебитна карта Mastercard

Образование и сигурност

1.9

В Помощния център на Robinhood има ограничени предложения за образование. По-голямата част от съдържанието е посветена на използването на приложението или уебсайта, с малко да се каже за научаването на търговията. Фирмата не провежда събития на живо и няма планове за уебинари.

Разходи

4.5

Търговията са безплатни в по-голямата си част, но вие ще плащате такса по 5 долара на месец за достъп до маржин заеми в акаунт на Robinhood Gold. Тези 5 долара ви осигуряват до $ 1000 марж плюс допълнителни изследвания и данни, описани по-горе в секцията „Новини и изследвания“. Маржин заемите над 1000 долара се оценяват с 5% годишна лихва, което е доста под средното. Предишното предлагане на марж беше много необичайно, като клиентите плащаха предварително до месеца. Ако не сте използвали маржа, който сте платили, цената може да бъде доста висока. Радваме се да видим как Robinhood премина към модел на ценообразуване, който е в по-голяма степен с останалата част от индустрията.

Какво трябва да знаете

Когато става въпрос за безплатни сделки, няма да получите това, за което не плащате. Повечето онлайн брокери начисляват такса, която варира от 1 до около 7 долара за транзакция, а заедно с двигателя за търговия предлагат изобилие от изследвания, новини, графики и образователни ресурси. Маркетинговото съобщение на Robinhood предполага, че комисионата за посредничество е срив и че изследванията, предоставени от други брокери, са надценени. Но имайте предвид, че ако не плащате комисионна, не сте клиентът - вие сте продуктът и вашите сделки се изпращат на производители на пазара, които плащат Robinhood за този бизнес, което означава, че може да не получите качествено попълване по ваша поръчка

Robinhood оспорва това мнение относно техните практики за маршрутизиране на поръчки. Вицепрезидентът по продукта Джош Елман казва: „Ние изпращаме вашите поръчки до производителя на пазара, който най-вероятно ще ви даде най-доброто качество на изпълнение, което включва подобряване на цените“. Статистическите данни за подобряване на цените, докладвани за това проучване, обаче бяха много по-ниски от средните за отрасъла.

Сравнете Robinhood

Безкомисионната търговия на Robinhood ги прави отличен вариант за тези, които искат да поддържат ниски разходите. Вижте как те сравняват с други онлайн брокери, които разгледахме.

Robinhood Broker Review 2019

методология

Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.

Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.

Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.