Какво е измама с ценни книжа?
Измамата с ценни книжа, наричана още инвестиционна измама, е вид тежко престъпление с бели яки, което може да бъде извършено в различни форми, но главно включва погрешно представяне на информация, която инвеститорите използват за вземане на решения.
Извършителят на измамата може да бъде физическо лице, например борсов посредник. Или може да бъде организация, като брокерска фирма, корпорация или инвестиционна банка. Независимите лица също могат да извършат този вид измама чрез схеми като вътрешна търговия.
Ключови заведения
- Измамите с ценни книжа са сериозно престъпление, което обикновено включва инвестиционния свят. Примери за измами с ценни книжа включват схеми на Понци, пирамидни схеми и търговия в късен ден. Измамите с ценни книжа могат да включват невярна информация или вътрешна информация.
Разбиране с измами с ценни книжа
Федералното бюро за разследване (FBI) описва измамите с ценни книжа като престъпна дейност, която може да включва инвестиционни измами с висока доходност, схеми на Понци, пирамидални схеми, схеми за разширени такси, измами с чуждестранна валута, присвояване на брокери, измами, свързани с хедж фондове, и търговия в късен ден. В много случаи измамникът се стреми да измами инвеститорите чрез погрешно представяне и по някакъв начин да манипулира финансовите пазари.
Това престъпление включва предоставяне на невярна информация, задържане на ключова информация, предлагане на лоши съвети и предлагане или действие на вътрешна информация.
Видове измами с ценни книжа
Измамата с ценни книжа придобива много форми. Всъщност няма недостиг на методи, използвани за измама на инвеститорите с невярна информация. Измамата с инвестиции с висока доходност, например, може да дойде с гаранции за висока степен на възвръщаемост, като същевременно твърди, че е малко или няма риск. Самите инвестиции могат да бъдат в стоки, ценни книжа, недвижими имоти и други категории. Схемите за авансови такси могат да следват една по-фина стратегия, при която измамникът убеждава целите си да им даде авансово малки парични суми, които са обещани да доведат до по-голяма възвръщаемост.
Понякога се искат парите за покриване на такси за обработка и данъци за средствата, за които се твърди, че чакат да бъдат изплатени. Понцизните и пирамидални схеми обикновено използват средствата, предоставени от нови инвеститори за изплащане на възвръщаемостта, която е била обещана на предишни инвеститори, договорени в споразумението. Подобни схеми изискват измамниците непрекъснато да набират все повече и повече жертви, за да поддържат шаманството възможно най-дълго.
Един от по-новите видове измами с ценни книжа е интернет измама. Този тип схеми се обозначават също като схема "помпа и изхвърляне", при която хората използват чат стаи и форуми, за да разпространяват невярна или измамна информация относно запасите. Намерението е да се наложи увеличение на цените на тези запаси - помпата, и след като цената достигне определено ниво, те ги продават - сметището.
ФБР предупреждава, че измамата със сигурността често се отбелязва от непоискани оферти и тактики за продажби под високо налягане от страна на измамника, заедно с искания за лична информация като информация за кредитни карти и номера на социалното осигуряване. Комисията за ценни книжа и борси (SEC) и Националната асоциация на дилърите на ценни книжа (NASD) разследват твърденията за измама с ценни книжа. Престъплението може да носи както наказателни, така и граждански наказания, което води до лишаване от свобода и глоби.
Пример за измама с ценни книжа
Някои често срещани видове измами с ценни книжа включват манипулиране на цените на акциите, лъжене на подавания в SEC и извършване на счетоводни измами. Някои известни примери за измама с ценни книжа са скандалите Enron, Tyco, Adelphia и WorldCom.
