Какво представлява саморегулиращата се организация (SRO)?
Саморегулаторна организация (СРО) е неправителствена организация, която има силата да създава и прилага самостоятелни индустриални и професионални регулации и стандарти. В случай на финансови SRO, като фондова борса, приоритет е защитата на инвеститора чрез установяване на правила, разпоредби и установяване на стандарти за процедури, които насърчават етиката, равенството и професионализма.
Примерите на организации за саморегулиране включват:
- Нюйоркската фондова борса (NYSE) Асоциацията за финансово планиране (FPA) Чикагски съвет на търговията (CBOT) Американски съвет на застрахователите на живота (ACLI) Регулиращ орган за финансова индустрия, Inc. (FINRA) Опции за клиринг с фиксиран доход (OCC) Американски институт за сертифицирани публични сметки (AICPA)
Може да има и саморегулиращи се организации, специфични за страната, в която обслужват, като Организацията за регулиране на инвестиционната индустрия на Канада (IIROC) и Асоциацията на взаимните фондове в Индия (AMFI). Някои отрасли могат също да създадат SROs, като примери са Американската асоциация на адвокатите и Институтът за ядрени енергийни операции (INPO).
Целта на SROs
Въпреки че SRO са частни организации, те все още подлежат на наредба, наложена от държавата. Въпреки това, правителството делегира някои аспекти на надзора на индустрията на саморегулиращи се организации.
Всички приложими закони или правителствени разпоредби ще се прилагат и са преди всичко, докато тези, определени от SRO, стават допълващи.
Тъй като SRO има известно регулаторно влияние върху индустрията или професията, той често може да служи като пазач за предпазване от измами или непрофесионални практики. Способността на СРО да упражнява регулаторен орган не произтича от предоставяне на правомощия от страна на правителството.
Вместо това СРО често осъществяват контрол чрез вътрешни механизми, които регулират потока на бизнес операциите. Органът може да произтича и от външно споразумение между подобен бизнес. Целта на тези организации е да управляват отвътре, като същевременно избягват връзки с управлението на дадена държава.
Орган на саморегулиращи се организации
След като саморегулиращата се организация определя разпоредби и разпоредби за ръководство на дейността, тези правила са задължителни. Ако не работи в рамките на дадените разпоредби, може да има последици и фирмата трябва да разбере тези правила, когато смята да се асоциира със SRO.
Освен това SRO може да определи стандарти, на които професионалистът или бизнесът трябва да отговаря, за да станат член, като например да имат определено образование или да работят по начин, който се счита за етичен от индустрията.
Допълнителна функция, предприета от SRO е да обучава инвеститорите за подходящи бизнес практики. SRO ще предостави информация и ще даде възможност за информация във всички области на интерес или загриженост, които могат да включват измама или други неетични индустриални дейности. СРО може да помогне на инвеститорите да разберат как работят инвестициите им и да посъветва методи за намаляване на потенциалните рискове, свързани с индустрията на ценни книжа.
Ключови заведения
- SRO има право да определя индустриални стандарти и регулации. Въпреки че SRO могат да бъдат частна собственост, правителството все още може да диктува своите политики. липса на държавен надзор.
Пример за реалния свят
Например, регулаторният орган на финансовата индустрия (FINRA) има право да лицензира търговци на ценни книжа. Техният авторитет включва възможността за одит на дилъри и асоциирани фирми и да гарантират спазването на действащите стандарти. Целта е да се насърчават етичните практики в индустрията и да се подобри прозрачността в сектора.
FINRA също контролира арбитража между инвеститори, брокери и други участващи страни. Този надзор предоставя стандарт за разглеждане на различни спорове, въпреки че също така ограничава действията, които една фирма може да предприеме извън системата. FINRA не е правителствена организация. Вместо това това е частна организация, населена от фирми членки, които се състоят от финансови институции, като брокери и финансови специалисти.
По този начин правилата и разпоредбите, насърчавани и прилагани от FINRA, са под егидата на рамка за саморегулиране. Правителствените закони или мандати попадат под контрола на Комисията за ценни книжа и борси (SEC). Законите на федералното или държавното ниво на управление ще заменят всички специфични за FINRA регламенти.
