Quicken е една от трите много известни, широко използвани и изключително успешни програми за финансов софтуер, разработени от Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU). Впоследствие Intuit продаде своя личен инструмент за финансово управление на частна инвестиционна компания HIG Capital през 2016 г.
Quicken предлага на потребителите услуги от основно управление и проверка на спестовните сметки и бюджетиране, до анализ на портфейла и функции за управление, като проследяване на капиталовите печалби. Налични са Windows базирани версии на програмата, както и за Mac, които са съвместими с операционната система на Apple.
Въпреки че се произвежда за редица глобални пазари, Quicken остава фокусиран до голяма степен върху клиентската база в Северна Америка. Докато Quicken доминира своя пазар на ниши от първото си пускане през 1984 г., съществуват редица подобни, алтернативни продукти, които все повече оспорват нейното господство.
Mint.com
Самата Intuit предлага по-опростена, по-основна алтернатива на Quicken в Mint.com, която тя придоби през 2009 г. Mint.com е уеб-базирана, а не самостоятелна софтуерна програма. Това е безплатна услуга и предлага само основни функции като създаване и проследяване на бюджети и финансови цели и мониторинг на кредитния резултат. Mint.com предлага услуги, подобни на тези, съдържащи се в най-основната версия на стартера на Quicken. Не предлага значителни услуги за управление на инвестиции. Програмата е критикувана за проблеми със синхронизацията на акаунта и за факта, че не позволява месечно съгласуване на банки, тъй като автоматично приема, че всички изтеглени данни са правилни.
Фактът, че Mint.com е услуга само за четене, е и плюс, и минус за програмата. Услугата само за четене предлага по-голяма сигурност в Интернет, тъй като дори и някой да има достъп до информация на потребителя, всичко, което може да направи, е да види акаунтите. Те не са в състояние да предприемат действия като прехвърляне на пари от тях. Разбира се, възможността да бъде услуга само за четене също ограничава това, което потребителят на услугата може да направи, и следователно възможностите и функционалността на услугата.
Подобно на почти всички подобни програми за личен финансов мениджмънт, Mint.com е достъпен чрез почти всяко свързано с интернет устройство, включително лични компютри, таблети и смартфони.
Личен капитал
Личният капитал представлява привлекателна и по-евтина алтернатива на Quicken за хора, които предпочитат облачна програма и такава, която предлага широки инструменти за управление на инвестиции.
Личният капитал сравнява тясно с регистриран инвестиционен съветник с активи на 8 милиарда долара под управление (AUM).
Основният пакет за финансови услуги на личния капитал, който включва проследяване на сметки, бюджетиране, плащане на сметки и други основни услуги, е безплатен. Тя се нарича инвестиционна услуга на компанията и потребителите могат да имат до 200 000 долара инвестиционни активи. Личният капитал прави парите си предимно от лица, които решат да преминат към услугите за управление на личното богатство, които компанията предлага, и за които започва да начислява такса от 0, 89% за 1 милион долара управлявани активи и варира до 0, 49% за следващите 10 милиона долара. С платената услуга за управление на богатството клиентите получават личен финансов съветник и получават всички обичайни услуги, които клиентът очаква от компания за управление на богатството, включително данъчно планиране и имущество, събиране на данъчни загуби, съвети за застраховане, образователни фондове за деца и всякакви други други необходими услуги за осигуряване на пълно финансово управление на клиентите. Таксите на личния капитал са значително по-ниски от средните за пълните услуги за управление на богатството.
Просто предлаганите безплатни услуги за лични финанси са широкообхватни и конкурентни на предлаганите от Quicken. Включени са услуги като бюджетиране, планиращ пенсиониране, анализатор на такси 401 (k) и целева проверка за разпределение на инвестициите. Компонентът за бюджетиране включва инструмент за паричен поток, който позволява на физическите лица да въвеждат приходи и разходи и след това да получават седмични, месечни или годишни анализи на прогнозираните им парични потоци. Пенсионерът може да се използва за очертаване на план за пенсиониране и след това за наблюдение на това доколко потребителят се придържа към плана. Тази безплатна функция позволява на потребителите да определят цели за спестяване и спестяване, да проследяват събития на доходите и да проектират бъдещата стойност на своите инвестиционни портфейли. Изчерпателните характеристики и гъвкавостта на входните променливи, предлагани в този безплатен модул, се изговарят благоприятно за всяка сравнима услуга, безплатна или платена. Компонентът за разпределение на активи определя профила на толерантност на потребителя и след това прави подходящи препоръки за разпределение на инвестициите.
Personal Capital получи добри отзиви на редица нива, като едното е, че предлага по-добра синхронизация на акаунти от повечето програми от този тип. Той също така получава високи оценки за обслужване на клиенти, рядък плюс за безплатна софтуерна програма за финансови услуги. Personal Capital предлага много по-задълбочен инвестиционен анализ и планиране от Quicken. Той също така предлага подобрена сигурност чрез използването на двуфакторна автентификация.
Услугите на Personal Capital са достъпни чрез компютър, таблет или мобилен телефон.
iBank
Създаден специално за операционната система на Apple, iBank, разработен от IGG Software, се рекламира като превъзходна алтернатива на Quicken за потребителите на Mac. iBank, която дебютира през 2004 г., има за цел да служи като програма за управление на финансови средства за личен или малък бизнес. Той предлага безброй финансови услуги, включително банкови, кредитни карти, заем и управление на инвестиционни сметки. iBank предлага подробен анализ на приходите и разходите с непрекъснато актуализирани графики. Функции, които не са включени в Quicken, но са стандартни за iBank, включват мултилютна функционалност и променлива амортизация. Платформата на iBank за преглед на всички финансови сметки на дадено лице може да се намери на едно централно табло: чекове, спестявания, паричен пазар, инвестиции в собствен капитал и фиксирани доходи, пенсионни сметки, кредитни сметки и брокерски сметки.
iBank се откроява с анализа на инвестиционната ефективност, който предлага, проследявайки покупките и продажбите на акции, дивиденти и опции за акции. Програмата позволява лесно производство и печат на персонализирани финансови отчети и дори позволява на потребителя да отпечатва нови чекове, когато е необходимо.
