Какво е смърф?
Смърф е пране на пари или някой, който се стреми да избегне проверката от правителствените агенции, като разбие транзакция, включваща голяма сума пари, на по-малки транзакции под прага на отчитане. Смърфингът включва депозиране на незаконно спечелени пари по банкови сметки за не-радарен превод в близко бъдеще.
Как работи смърф
За да се предотврати прането на пари от престъпници, участващи в незаконни дейности, като наркотици и изнудвания, страни като САЩ и Канада изискват да се представи отчет за валутна транзакция от финансова институция, която обработва всяка транзакция над 10 000 долара в брой. Следователно, престъпна група с 50 000 долара в брой за пране може да използва няколко смърфове за депозиране от 5 000 до 9 000 долара в редица сметки, географски разпръснати.
„Смърф“ е разговорно понятие за пране на пари, някой, който внася незаконно спечелените пари в банкови сметки за превод под радар в близко бъдеще. Смърфирането е незаконна дейност, която може да има сериозни последици.
Смърфирането се случва на три етапа, поставяне, наслояване и интеграция. В стадия на настаняване, когато престъпникът се освобождава от охраната на големи количества незаконно получени пари, като ги внася във финансовата система. Например смърф може да опакова пари в куфар и да ги препрати в друга държава за хазарт, закупуване на международна валута или други причини.
По време на етапа на наслояване незаконните пари се отделят от своя източник чрез сложен слой от финансови транзакции, който затъмнява одитната следа и прекъсва връзката с първоначалното престъпление. Например смърфът прехвърля средствата по електронен път от една държава в друга, след което разделя парите на инвестиции, поставени в разширени финансови опции или в задгранични пазари.
Етапът на интеграция е, когато парите се връщат на престъпника. Въпреки че има множество начини за връщане на парите, трябва да изглежда, че средствата идват от законен източник и процесът не трябва да привлича вниманието. Например ценности като собственост, произведения на изкуството, бижута или автомобили от висок клас могат да бъдат закупени и дадени на престъпника.
Пример за смърфиране
Един от начините престъпниците да преместват пари в международен план е известен като „смърфоване на кукувица“. Кажете, че нюйоркският престъпник дължи на лондонски престъпник 9 000 долара, а лондонският търговец дължи на доставчика в Ню Йорк 9 000 долара.
- Лондонският търговец отива в Лондон Банк и депозира 9 000 долара с инструкции за прехвърляне на парите в банката на доставчика в Ню Йорк. Лондонският банкер, който работи с нюйоркския престъпник, инструктира нюйоркския престъпник да депозира 9 000 долара в банковата сметка на доставчика в Ню Йорк. След това лондонският банкер превежда 9 000 долара от сметката на лондонския търговец в сметката на лондонския престъпник.
Лондонският търговец и нюйоркският доставчик не знаят, че средствата никога не са били прехвърляни директно. Всичко, което знаят е, че лондонският търговец плати 9 000 долара, а доставчикът от Ню Йорк получи 9 000 долара. Ако обаче бъде хванат, лондонският банкер може да срещне сериозни последици.
