Съдържание
- Изберете подготвител
- Насрочете среща
- Съберете документите си
- Закръглете вашите разписки
- Списък на вашата лична информация
- Вижте дали имате нужда от разширение
- Планирайте предварително за възстановяване на средства
- Намерете миналогодишното завръщане
- Долния ред
Федералното правителство изчислява, че около 60% от хората използват платени препарати за попълване и подаване на данъчните декларации. Ако сте един от тези лица, важно е да започнете да организирате своите разписки, формуляри и други документи доста преди данъчното време. Вашият подготвител може да вземе информация директно от вас или да ви помоли да попълните въпросник. Така или иначе ще ви трябва време, за да съберете всичко, от което се нуждаете - и вашият подготвител. Ето стъпките, които трябва да предприемете.
Ключови заведения
- Дори и да наемете някой друг, който да подготви данъчната ви декларация, ще трябва да свършите някои от предварителните работи сами - и колкото по-рано започнете, толкова по-добре. Попълнете разписките си и проверете дали сте получили всички необходими форми от работодатели и финансови институции. Данъчната декларация за последната година може да бъде добро ръководство за това, че не пропускате никаква важна информация.
Изберете подготвител
Вие също трябва да се запитате за такси, които вероятно ще зависят от сложността на вашето завръщане. Избягвайте да използвате фирма, която възнамерява да вземе процент от възстановяването. Уебсайтът на IRS има съвети за избор на подготвител и връзка към IRS директорията на подготвители, които можете да търсите според техните идентификационни данни и местоположение.
Насрочете среща
Колкото по-рано се срещнете с вашия подготвител, толкова по-скоро ще можете да завършите връщането си (дори ако решите да подадете за разширение, както беше обсъдено по-късно). Ако предвидите възстановяване на сумата, ще получите и това по-рано. Ако чакате твърде дълго, за да насрочите среща с данъчен подготвител, това може да не се случи преди 15 април и можете да пропуснете възможностите за намаляване на данъчната си сметка, като например приспадане на вноски в IRA или здравна сметка.
Съберете документите си
До края на януари трябваше да получите всички необходими данъчни документи от вашия работодател или работодатели, както и от банки, посреднически фирми и други, с които правите бизнес. За всеки формуляр проверете дали информацията съответства на вашите собствени записи.
Това са някои от най-често срещаните форми:
- Формуляр W-2, ако сте имали работаРазличните 1099 формуляра, които отчитат други получени доходи, като дивиденти (1099-DIV), лихви (1099-INT) и обезщетение на безработни лица, изплатени на независими изпълнители (1099-MISC). От брокерите не се изисква да изпращат формуляр 1099-B, който отчита печалби и загуби от транзакции с ценни книжа, до 31 януари, така че те могат да дойдат малко по-късно. Формуляр 1098, отчитащ всяка ипотечна лихва, която сте платили Формуляр W-2G, ако имате определени печалби от хазарт
Закръглете вашите разписки
Кои касови бележки ще трябва да предоставите зависи от това дали дефинирате вашите удръжки или искате стандартното удръжка. Вие ще искате да изберете кое от тях произвежда по-голямото отписване, но единственият начин да знаете със сигурност е да добавите своите детайлни удръжки и да сравните това със стандартното си удръжка. През 2020 г. например стандартното приспадане на данъкоплатците е 12 400 долара; за съпружески двойки, които подават съвместно, е 24 800 долара.
По-специално, потърсете разписки за медицински разходи, които не са покрити от застраховка или възстановени от друг здравен план (като гъвкава сметка за разходите или сметка за здравни спестявания), данъци върху собствеността и разходи, свързани с инвестициите). Всички те са предмет на ограничения, но ако са достатъчно съществени, може да си струва да отделите подробности.
Списък на вашата лична информация
Вероятно знаете своя социалноосигурителен номер, но знаете ли номера на социалното осигуряване на всеки зависим от вас иск? Вие ще искате да запишете тези, заедно с всяка друга информация, която вашият данъчен подготвител вероятно ще се нуждае. Например, ако притежавате ваканционен дом или имот под наем, обърнете внимание на техните адреси. Ако сте продали имот през изминалата година, отбележете датите, които сте купили и продали, сумата, която сте платили първоначално, и колко сте получили от продажбата.
Решете дали да подадете файл за разширение
Можете да поискате разширение за подаване на данъчната декларация, но все пак трябва да прецените колко данък дължите и да платите тази сума до 15 април.
Планирайте предварително за възстановяване на средства
- Можете да приложите част или цялото възстановяване спрямо данъците за следващата година. Ако обикновено плащате прогнозни данъци през цялата година, това може да помогне за покриване на първата тримесечна вноска. Правителството може да ви изпрати чек или да депозира възстановяването директно във вашата чекова или спестовна сметка. Можете да внесете част или цялото си възстановяване за определени видове на сметки (ИРА, здравни спестовни сметки, спестовни сметки за образование) или купувайте американски спестовни облигации чрез Treasury Direct.
Можете също да разделите възстановяването си между изборите за директен депозит, като попълните формуляр 8888. Ще трябва да уведомите вашия данъчен подготвител да знае какво искате да направите, така че да може да бъде посочен при връщането ви.
Намерете копие от завръщането от миналата година
- Лихви и дивиденти. Миналогодишната декларация трябва да посочва кои банки, взаимни фондове или други финансови институции са ви изпратили 1099 формуляра. Използвайте този списък, за да сте сигурни, че сте получили 1099 от тях през тази година отново (освен ако не сте затворили тези сметки или не сте продали инвестициите междувременно). Благотворителни удръжки. Ако сте направили малки подаръци, може да не сте получили потвърждение от организацията, но все пак можете да приспаднете тези вноски, стига да имате анулирана чек или друго доказателство. Вижте миналогодишния списък на организациите, на които сте дарили, и вижте дали сте направили подобни подаръци през тази година.
Долния ред
Независимо дали правите собствени данъци или наемате някой друг, който да се справи с него, воденето на добри записи ще ви спести време и, в случай на платен подготвител, пари. Колкото по-рано започнете, толкова по-плавно трябва да върви и по-скоро ще поставите процеса зад себе си за още една година.
