Общата възвръщаемост, генерирана от портфейл от акции и инвестиции с фиксиран доход, може да поддържа покупателната способност в дългосрочен план, като същевременно запазва капитала. Тези пет взаимни фонда от T. Rowe Price Group Inc. са особено подходящи за изграждането на общ инвестиционен портфейл, който може да генерира добър процент на изтегляне.
T. Rowe Фонд за растеж на дивидентите
Запасите с увеличаващи се дивиденти могат да осигурят най-добрата комбинация от доходи и растеж. Те могат също да добавят стабилност на портфейла в периоди на големи колебания на пазара. Фондът T. Rowe Price Dividend Growth инвестира в компании с дълга история на увеличаване на дивидентите. Сред акциите му са компании като Microsoft, JPMorgan Chase & Co. и UnitedHealth Group Inc. За активно управляван фонд съотношението на разходите му от 0, 64% е много разумно.
T. Rowe Price Фонд за лична стратегия за доходи
Фондът за доходи на личната стратегия на T. Rowe е олицетворение на общите средства за връщане. Тя е категоризирана като консервативен разпределителен фонд поради акцента си върху свръхзаписи с инвестиции с фиксиран доход, които в момента са с тегло 40/60. Фондът може да промени разпределението въз основа на променящите се обстоятелства, но диапазонът на разпределение за фиксиран доход никога няма да надвиши 45 до 65%. Фондът може да инвестира и в алтернативни инвестиционни ценни книжа, когато идентифицира специални възможности. От страна на фиксиран доход, той инвестира предимно в облигации с инвестиционен клас; от страна на собствения капитал, той се претегля към утвърдени компании с големи капитали като Amazon.com. Коефициентът му на разходите към февруари 2019 г. е 0, 41%.
Фонд за недвижими имоти T. Rowe Price
За оптимална диверсификация портфейлът с доходи трябва да съдържа разпределение на недвижими имоти. Фондът за недвижими имоти T. Rowe осигурява експозицията на недвижими имоти, от която портфейлът се нуждае, но с ликвидността, която много консервативни инвеститори искат. Най-малко 80% от активите му са инвестирани в ценни книжа, включително значителна част от инвестиционни тръстове за инвестиции в акции (REITs), които генерират висока доходност от дивиденти. Съотношението на разходите му от 0, 73% се счита за средно за неговата категория.
T. Rowe Price Balance Fund
Фондът с T. Rowe Balanced Price представлява по-умерено разпределение на 65% акции и 35% ценни книжа с фиксиран доход. Той може да инвестира и в чуждестранни ценни книжа за по-голяма диверсификация. Мениджърите на фонда имат право на преценка да инвестират в растеж и стойностни запаси и акции на всички пазарни капитализации. Като цяло те ще отидат навсякъде, за да постигнат най-добрия микс от инвестиции за генериране на стабилен растеж и текущ доход при запазване на капитала. Съотношението на разходите му от 0, 57% е доста разумно за активно управляван фонд.
Фонд за облигации на T. Rowe Price Emerging Markets
Малка част от облигационния фонд на T. Rowe Price Emerging Markets, може да бъде идеална за инвеститори, които са готови да поемат малко повече риск за увеличаване на доходността. Облигациите на развиващите се страни могат да дават много повече от облигациите на развитите страни. Някои от притежанията му включват корпоративни и държавни облигации от Русия, Бразилия и Турция, което може да бъде с по-висок риск, но фондът се опитва да поддържа среден кредитен рейтинг с двойно B за своя портфейл. Доходността към февруари 2019 г. е 5%, което може да е добре за умерените инвеститори. Този фонд трябва да представлява само малка част от портфейл, а съотношението на разходите му е малко високо - 0, 92%.
T. Rowe Ценен доход за пенсиониране до 2020 г.
За да генерира доход, този фонд инвестира в разнообразно портфолио от други фондови фондове на T. Rowe и облигационни фондове, които представляват различни класове и сектори активи. Разпределението му между фондовите и облигационните фондове може да се промени в зависимост от датата на пенсиониране. След постигане на целевата дата разпределението на акциите трябва да бъде приблизително 55% от активите. Експозицията му към акции ще продължи да намалява до приблизително 30 години след целевата дата, когато разпределението му за акции ще остане фиксирано на приблизително 20% от активите му, а остатъкът ще бъде инвестиран в облигации. Годишното изплащане за предстоящата календарна година се определя на 30 септември на предходната година. Това месечно разпределение варира от година на година въз основа на резултатите на фонда и броя на дяловете на фонда в сметката.
Успешното инвестиране е свързано с балансиране на риска и възнаграждението и тези фондове на T. Rowe Price могат да осигурят достатъчно диверсификация за постигане на този баланс.
