Съдържание
- Инвестиране в облигационни ETFs
- LQD
- VCSH
- VCIT
В зависимост от етапа на вашия живот или разпределението на активите във вашия портфейл, облигациите могат да бъдат солиден избор за осигуряване на стабилност с фиксиран доход и хеджиране срещу по-рискови инвестиции в собствен капитал.
В рамките на категорията на корпоративните облигации, инвестиционният клас се отнася до превъзходното качество на кредита на компанията. За да се счита за проблем с инвестиционен клас, компанията трябва да бъде оценена на „BBB“ или по-висока от агенция за кредитен рейтинг като Standard and Poor's или Moody's. Всичко под този рейтинг „BBB“ се счита за неинвестиционен клас. Ако компанията или облигацията е оценена като „BB“ или по-ниска, тя е известна като категория боклуци, като в този случай вероятността компанията да изплати издадения си дълг се счита за спекулативна. Тук разглеждаме ETF-тата за инвестиции.
Ключови заведения
- Добре диверсифицираните портфейли трябва да имат някакво разпределение за корпоративни облигации. ETF са чудесен начин да получите този вид експозиция на облигации по диверсифициран, но нискотарифен начин.,
Инвестиране в облигационни ETFs
Лихвените проценти са исторически ниски в продължение на много години, което прави златния стандарт, Министерството на финансите на САЩ, по-малко привлекателен. Оттук идват корпоративните облигации с инвестиционен клас. В много случаи корпоративните облигации предлагат значително по-висока доходност, без еднакво значителна криза на риска. Да, корпорациите фалират в редки случаи, но инвестиционните облигации се фокусират върху компании с отличен кредитен рейтинг и много нисък риск от неизпълнение.
Проблемът е, че избирането на институционални облигации е умение, което е най-добре да се остави на експертите и техните такси могат лесно да увеличат печалбите. За щастие, съществуват редица висококачествени фондове, търгувани с обмен на облигации с инвестиционен клас (ETFs), които са сравнително евтини и силно ликвидни. Освен това избягвате грешките във времето на пазара, които толкова често се сблъскват с аматьорските инвеститори. Повечето инвеститори трябва да разглеждат облигациите и облигационните ETFs като стратегически актив, инвестиция в изкупуване и задържане, която служи на конкретна цел в цялостното им разпределение на активи.
Инвеститорите са обект на кредитни рискове, като риск от неизпълнение и понижаване, когато инвестират в корпоративни облигации.
Ако търсите няколко добри опции за корпоративни облигации, за да закръгляте портфолиото си, ето няколко ETF, които се издигат над техните връстници. Средствата са избрани въз основа на комбинация от активи под управление (AUM) и цялостно изпълнение. Всички данни към 15 януари 2020 г.
1. iShares iBoxx $ Инвестиционен клас ETF Corporate Bond ETF
- Ticker: LQDIssuer: BlackRockAssets Under Management: $ 35.3 млрд.2019 Производителност: 17.37% Съотношение на разходите: 0.15%
Това е най-големият от ETFs за корпоративните облигации и е върнал 5.75% от създаването си през 2002 г. Фондът проследява Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, инвестирайки приблизително 90% от активите си в ценни книжа в индекса, с остатъка в брой финансови средства. В момента има 1 971 акции, силно наклонени към банковия и потребителския нецикличен сектор. Най-добрите емитенти на корпоративни облигации включват Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation и Goldman Sachs Group (GS).
Ниското съотношение на разходите на LQD и солидните показатели го правят привлекателен избор. Последните дванадесетмесечни, тригодишни и петгодишни доходи са съответно 16, 8%, 6, 48% и 4, 62%.
2. ETF Vanguard Краткосрочни корпоративни облигации
- Тикер: VCSHIssuer: VanguardAssets Under Management: $ 25, 9 млрд.2019 Производителност: 7, 02% съотношение на разходите: 0, 05%
Краткосрочните облигации обикновено падат в рамките на една до пет години, а доходността е по-ниска от тази на техните дългосрочни братовчеди. Този фонд проследява Barclays US 1-5 Year Corporate Bond Index и инвестира около 80% от активите си в ценни книжа по сравнителния индекс. В момента има 2198 участия, почти изцяло представляващи финансовия и индустриалния сектор. Съществува сравнително равномерна комбинация между облигациите с падеж от една до три години и тези с падеж от три до пет години.
Едно от предимствата на краткосрочните облигации е, че те са по-малко чувствителни към повишаващите се лихви - нещо, което трябва да се вземе предвид с Федералния резерв в движение отново. Последните дванадесетмесечни, тригодишни и петгодишни доходи на фонда са съответно 6, 90%, 3, 36% и 2, 71%.
3. ETF Vanguard Intermediate-Corporate Bond ETF
- Тикер: VCITIssuer: VanguardAssets Under Management: $ 26.3 млрд.2019 Производителност: 14.1% съотношение на разходите: 0, 05%
Този фонд използва стратегия за вземане на проби от индекси, за да съответства на ефективността на своя бенчмарк индекс, Barclays US 5-10 годишен индекс на корпоративните облигации. Понастоящем в VCIT има 1781 участия, по-голямата част от които представляват корпорации, оценени като „A“ или „Baa“. Vanguard инвестира най-малко 80% от активите си в ценни книжа в рамките на индекса.
Крайните дванадесетмесечни, тригодишни и петгодишни годишни печалби съответно от 14, 06%, 5, 74% и 4, 42% са стабилни при общите пазарни условия. Подобно на другите фондове на Vanguard, и този е доста евтин, като начислява само 5 базисни точки годишно.
