Инвеститорите, които търсят увеличена диверсификация на своите активи за пенсионни спестявания, могат да намерят решение, като използват взаимни фондове от Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), 92-годишна фирма за управление на инвестиции. Eaton Vance и неговите дъщерни дружества имат 311, 4 милиарда долара активи под управление (AUM) към ноември 2015 г. В семейството на взаимните фондове Eaton Vance от над 90 фонда, които покриват пълния набор от класове активи и инвестиционни цели, има пет фонда, които са особено подходящ за нуждите на инвеститорите, които искат да разнообразят своите пенсионни планове. Всички доходи се основават на акциите на клас A на фондовете по нетна стойност на активите (NAV).
Балансиран фонд на Eaton Vance
Балансираният фонд Eaton Vance предоставя разнообразие чрез професионално управляван портфейл от облигации и акции в един фонд. Фондът отговаря на нуждите на инвеститорите, които искат текущия доход, осигурен от облигации и поскъпване на капитала. Той разделя активите между комбинация от 25 до 50 процента в ценни книжа с фиксиран доход и 50 до 75 процента в ценни книжа. Фондът инвестира основно в ценни книжа в САЩ, но може също така да инвестира част от нетните си активи в международни ценни книжа. Портфейлът е пристрастен към акции с големи капитали и държавни облигации от инвестиционен клас.
Балансираният фонд дава на инвеститорите предимствата на широкото разнообразие, като същевременно осигурява солидна възвръщаемост. Фондът има рейтинг на Morningstar от пет звезди. Годишната му обща възвръщаемост е 11, 51 процента за три години и 10, 1 процента за пет години. Фондът има текуща доходност от 0, 92 процента.
Фонд за създаване на дивиденти на Eaton Vance
Фондът за създаване на дивиденти на Eaton Vance е специализиран в акции с изплащане на дивиденти с голяма капиталова стойност, които са на разумни цени и имат потенциал да увеличат дивидентите във времето. Активите му са предимно в ценни книжа в САЩ, но фондът може да инвестира до 35% от наличните активи за ценни книжа. Фондът не се ограничава до обикновени акции за изплащане на дивиденти. Той може също да инвестира в ценни книжа, които включват предпочитани акции или облигации, които са конвертируеми в обикновения акции.
Фондът за създаване на дивиденти изплаща месечни разпределения и има текуща доходност от 1, 59%. Фондът има годишна обща възвръщаемост от 12, 97 процента за три години и 10, 59 процента за пет години.
Eaton Vance Fund with Large-Cap Value
Фондът за големи капиталови стойности на Eaton Vance, основан през 1931 г., е един от най-старите взаимни фондове в САЩ. Целта на фонда е да намери компании с големи капитали с водещ пазарен дял, които имат солидни финансови средства и атрактивен потенциал за растеж, но все пак са подценени. Той може да инвестира в акции за растеж, които не изплащат дивиденти, но по-голямата част от портфейла му е съставен от ценни книжа, изплащащи дивиденти.
Фондът има текуща доходност от 1, 29 процента. Тя осигури на инвеститорите годишна обща възвращаемост от 13, 56 процента за три години и 11, 43 процента за пет години.
Фонд за недвижими имоти Eaton Vance
Инвестирането в недвижими имоти е традиционен начин за търсене на текущ доход и стабилен растеж. Фондът за недвижими имоти Eaton Vance осигурява допълнително разнообразие и хеджиране срещу бъдеща инфлация, като инвестира във висококачествени ценни книжа на инвестиционни тръстове за инвестиции в недвижими имоти (REITs) и компании от индустрията за недвижими имоти. Тази стратегия предоставя потенциал за по-висока обща възвръщаемост чрез комбиниране на текущия доход с нарастването на капитала. Фондът търси географско разнообразие в портфолиото си и може да инвестира до 25 процента от активите си в чуждестранни ценни книжа. Фондът има годишна обща възвръщаемост от 12, 07 процента за пет години и доходност 1, 61 процента.
Фонд за растеж на Eaton Vance
Всеки добре диверсифициран пенсионен портфейл се нуждае от компонент на растежа. Фондът за растеж на Eaton Vance търси добре оценени компании с растеж с пазарна капитализация в рамките на индекса Russell 1000, но може да инвестира във фирми, които не са в индекса. Мениджърите на фондове са загрижени предимно за дългосрочните перспективи за растеж и всички доходи или дивиденти се отчитат вторично. Фондът има оценка на Morningstar от четири звезди. Тя е годишно общата възвръщаемост от 18, 71 процента за три години и 13, 48 процента за пет години.
Долния ред
Тези пет фонда могат да бъдат използвани за създаване на много добре диверсифициран и консервативен портфейл за пенсионни спестявания. Всички акции от клас A на фондовете имат натоварвания, които намаляват първоначалната възвръщаемост.
Инвеститорите, които искат да избегнат таксите за продажби, трябва да разгледат големи супермаркети за взаимни фондове като Чарлз Шваб и Fidelity инвестиции, които предлагат много взаимни фондове с отменените продажби. Инвеститорите могат да получат акции от клас A в NAV и да платят такси за по-ниски разходи от тези, които таксуват другите класове акции.
