Putnam Investments е една от най-старите компании за взаимен фонд. Тя започва да предлага средства на инвеститорите през 1937 г. и управлява активи от 177 милиарда долара и предлага над 100 различни взаимни фонда на своите инвеститори към септември 2018 г.
Редица от неговите фондове са добри кандидати за пенсионни спестявания, осигурявайки на инвеститорите доход, стабилност, растеж и диверсификация. Балансирането между фондовете зависи от индивидуалните нужди на инвеститора. Общо правило за инвеститорите, които наближават пенсионирането, е да предприемат по-консервативен подход към доходите, докато инвеститорите, спестяващи за пенсиониране, трябва да бъдат по-фокусирани върху растежа. Инвеститорите от IRA или Roth IRA получават допълнително предимство при третиране на портфейлни печалби като допълнително предимство.
Следните средства са подходящи за използване във или извън пенсионен план.
Фонд за дялови доходи (PEYAX)
Идеален фонд за портфолио за диверсификация на пенсионирането е Фондът за доходи на акции. Фондът инвестира в големи американски компании, които изплащат дивиденти и са подценени. Той търси компании, които имат потенциал за дългосрочно поскъпване на стойността на акциите и способността за постоянно увеличаване на дивидентите. Дивидентите са ключови, тъй като приблизително 40% от дългосрочната обща възвръщаемост на S&P 500 се дължи на дивиденти.
Този високо оценен фонд е върнал годишно 11, 35% през последните пет години (преди таксата за продажби), считано от 30 септември 2018 г. Той има доходност от 1, 29%, считано от 5 ноември 2018 г. Достойно за възмездно за инвеститорски средства и е много подходящ за Roth IRA или за традиционна IRA.
Джордж Путнам Балансиран фонд (PGEOX)
Балансираният фонд предлага на инвеститорите микс от акции и облигации от 1937 г. Той има дълга история на стабилна възвръщаемост и поставя основата на голяма част от инвестиционната философия на Putnam. Инвестирането в облигации може да е лоша идея, когато лихвените проценти се повишават - стойностите на облигациите намаляват с повишаването на лихвите. По-голямата част от облигациите в портфейла на фонда са краткосрочни бележки. Когато тези банкноти падежат, парите могат да бъдат реинвестирани в нови облигации с по-висок курс без загуба на главница. Това позициониране показва правилното управление.
60% от дяловете на фонда се състоят от акции на големи местни корпорации. Фондът е силно диверсифициран в много сектори и в много компании. Петгодишната му годишна възвръщаемост е 8.69% (преди таксата за продажби) към 30 септември 2018 г. Текущата й доходност е 1.32%, считано от 5 ноември 2018 г.
Начин на живот на пенсионния фонд 1 (PRMAX)
Лайфстайл 1 на фонд за доходи при пенсиониране е предназначен за онези, които наближават или вече са в пенсия, които искат да вземат разпределение от спестяванията си, като запазват капитала. Фондът използва консервативен подход и благоприятства активи с исторически по-ниска променливост, като фиксиран доход и абсолютна доходност, над акции.
Фондът има близо 75% от участията си в инвестиции с фиксиран доход и е генерирал петгодишна годишна възвръщаемост от 3, 12% (преди таксата за продажби) към 30 септември 2018 г. Той предлага на инвеститорите доходност от 1, 75%, тъй като от 5 ноември 2018г.
