Какво е разрешение за търговия?
Разрешението за търговия се отнася до нивото на мощност, поверена на брокер или агент от клиент. Разрешението за търговия диктува какви действия може да извърши агент, като например покупка или продажба. Това може да бъде подобно на концепцията за пълномощно и често ще се обсъжда, когато инвеститор ангажира нов финансов съветник или брокер. Казано по-просто, разрешението за търговия се отнася до този, който има достъп до търговия от името на инвеститора и какви разрешения имат.
Как работи разрешение за търговия
Нивата на разрешения за търговия позволяват на инвеститора да даде определени видове достъп на трета страна с цел търговия на определена сметка. Разрешението за търговия обикновено става въпрос, когато дадено лице реши да се заеме с финансов специалист за финансови консултантски услуги. Дадено лице може да пожелае да предостави този професионален достъп до вече създадени инвестиционни сметки или може да избере да открие нова сметка с намерение да посочи достъп.
Обикновено има два типа нива на разрешение за търговия, пълно разрешение за търговия и ограничено разрешение за търговия. Установяването на тези нива на разрешение за търговия изисква основният титуляр на сметка да даде съгласието си за разрешение чрез официално документирано споразумение.
Нива на разрешения за търговия
Обикновено физическо лице може да предостави на трета страна или ограничено разрешение за търговия, или пълно разрешение за търговия.
Ограничено разрешение за търговия: Този вид разрешение позволява на брокер, финансов съветник или друг определен агент да извършва сделки със средства, държани в инвестиционна сметка. Ограниченото разрешение за търговия дава възможност на агент на трета страна да действа при изгодни възможности за търговия от името на основния притежател на сметка.
Пълно разрешение за търговия: Пълното разрешение за търговия е най-широкото разрешение, достъпно за агент. Понякога може да се посочи и като пълномощно. С пълно разрешение за търговия агентът може да извършва всички дейности по сметката, налични за основния титуляр на акаунта. С пълно разрешение за търговия агент може също така да получи достъп и да изтегли средства.
Процеси и процедури за разрешаване
Документацията за разрешения за търговия е често срещана практика с повечето брокерски фирми. Брокерските фирми в бранша от Едуард Джоунс до Морган Стенли ще предлагат на своите клиенти възможност да посочат разрешение за търговия на агент. В някои случаи разрешението за търговия може да бъде дадено на брокер на фирмата, докато в други случаи агентът ще бъде трета страна. Освен това в някои случаи разрешение за търговия може да бъде дадено на член от семейството.
Процесите и процедурите за упълномощаване за определяне на разрешение за търговия също ще варират в различните посредници. Като цяло повечето брокерски фирми ще разполагат с формуляр за разрешение за търговия, намерен с други важни формуляри и документи, достъпни чрез своя портал за клиенти. Инвеститорите могат да упълномощят агент, като попълнят необходимата документация и следват процеса на подаване на фирмата. Обикновено инвестиционните посредници ще се свържат с клиента с потвърждение, че е установено разрешение за търговия, което позволява на агента да започне да действа от името на клиента.
