Таксата за управление на активи е директна такса, начислена на доверителен фонд. Тя се изразява във фиксиран процент от общите активи, които се управляват. Коефициентът се различава от фонд за фонд и включва други малки разходи, направени при управлението на доверителния фонд. Някои съветници начисляват фиксирана такса, докато други начисляват комисионна за транзакция. Ако инвестираните активи са по-рискови, годишната такса за управление на активите е по-висока. Таксата взема предвид събирането на данъци, балансирането и преразглеждането на вашия портфейл.
Годишно съотношение на разходите
Ако доверителният фонд е инвестиран във взаимни фондове, се начислява коефициентът на годишния разход на фонда. Тази такса покрива постоянните и текущите разходи. Такива разходи включват заплатите на мениджъра на фонда, разходите за печат, разходите за маркетингови материали и разходите за наемане на представители на обслужването на клиенти. Активните взаимни фондове привличат по-високи такси от индексните фондове. Годишното съотношение на разходите обикновено е 0, 14% -1% от инвестираните активи.
Допълнителни такси
От вас се изисква също да заплатите такси за комисионни за посредничество и търговски разходи. Освен това фондовете плащат и данък върху печалбите. За взаимните фондове тези различни такси са много по-ниски от това, което би наложил съветник.
Има и такса, наречена натоварване, за да се компенсира продавачът, който ви е продал доверителния фонд. Цената на товара в момента на покупката е 5%. Също така може да се наложи да заплатите разсрочена такса за продажба, ако продадете фонда в определен период от време. Таксата обикновено е 6%, пада до 0% до седмата година. Ако не продадете фонда в рамките на седемте години, не плащате таксата.
