Какво представлява унифицираната сметка за управлявани домакинства?
Единна управлявана сметка на домакинствата (UMHA) е частна управлявана сметка, която консолидира множество несъединени продукти, включително взаимни фондове, ETF и индивидуални ценни книжа. Профилът позволява на непосредствените членове на семейството, като родители и деца, да имат достъп до акаунта. Този тип сметка позволява по-лесното администриране на финансовата институция и по-голяма прозрачност за инвестиционното семейство.
Разбиране на унифицирани управлявани сметки за домакинства (UMHA)
Унифицираните управлявани сметки за домакинства (UMHA) работят на единна, интегрирана система, която позволява на финансовия съветник да преглежда различни активи и видове продукти, за да създава отчети за резултатите. Този холистичен възглед също ще даде възможност на финансовите съветници да персонализират инвестиционните решения за всеки клиент в контекста на тяхното домакинство и да опростят оперативните процедури, които обикновено са сложни и тромави. В някои програми на UMHA клиентите могат да създават групи от сметки за всяка инвестиционна цел. Системата поддържа групиране с индивидуални доклади за изпълнение, таксуване и извлечения.
Тъй като този акаунт предлага пълна прозрачност, членовете на семейството могат да получат по-задълбочено разбиране на своите активи. Междувременно фирмите за управление на активи могат да определят централен мениджър за връзки за многодетни семейства, които имат акаунти, разположени в различни части на бизнеса. Единните управлявани сметки за домакинства (UMHA) могат да оптимизират документите, да опростят таксите и да позволят по-сложно управление на данъците.
Съображения за UMHA
Потребителите трябва да са наясно с няколко фактора, когато консолидират акаунти в UMHA. Често UMHA са дискреционни програми, което означава, че финансовият съветник има правомощия да взема инвестиционни решения. Както при консултативните програми за взаимни фондове, инвеститорът избира модел, основан на толерантността към риска и целите, а фирмата се грижи за цялостното балансиране или дори промяна на разпределението на активи, в зависимост от степента на дискретност, присъща на определена програма. Следователно, ефективността на UMHA ще зависи до голяма степен от успеха на компанията в избора на ценни книжа и корекции в разпределението. Инвеститорите трябва да бъдат избирателни при избора на фирмата, която ще управлява UMHA.
Поради това, поради прозрачността и простотата на притежаването на всички ценни книжа под един покрив, инвеститорите имат възможност да печелят по-добре приспособени към риска и управлявани от данъци декларации поради всеобхватен надзор, изпълнение и отчитане. Те могат да спестят и от такси, които обикновено се таксуват за всяка сметка. Възможни са отстъпки за такси въз основа на активите на вашето домакинство под управление.
