Инвестирането за доходи може да бъде чудесен начин за увеличаване на общата възвръщаемост на инвестиционния портфейл. Инвестициите в дивиденти предлагат на инвеститорите изплащане на техните инвестиции в акции, които се определят от ръководството. Изплащанията на дивиденти могат да бъдат редовно планирани или специални дивиденти. Независимо от това, обещанието за пари в брой заедно с поскъпващата възвръщаемост на акциите може да има дори по-голяма привлекателност от опциите за инвестиране с фиксиран доход с по-малък риск.
Инвеститорите, които търсят част от дивидент на собствения капитал на пазара, ще намерят няколко възможности за избор, които могат да бъдат донякъде преобладаващи. По тази причина борсово търгуваните фондове (ETFs) в категорията на дивидентите са популярни. ETF предоставят предимството на диверсификацията, заедно с професионалното управление в някои случаи. Повечето ETF са пасивни фондове, които проследяват индекс, но предлагането на индекси на пазара става все по-персонализирано, за да помогне на инвеститорите да намерят точно това, което търсят. При дивидентните ETFs инвеститорите се радват на редовни плащания на дивиденти, преминали от фонда.
Ключови заведения
- Един от най-добрите начини да извлечете максимума от възвръщаемостта си е чрез инвестиране за доходи. Дивидентите на капитала могат да идват от REITs, MLP, blue-chip дивиденти и много други. Високите ETF дивиденти често имат висока дивидентна доходност.
Инвестиране в ETF дивиденти
Като цяло дивидентите на собствения капитал могат да произхождат от инвестиционни тръстове за инвестиции в недвижими имоти (REITs), капиталово ограничено партньорство (MLP), дивиденти със сини чипове, инвестиции за растеж на дивиденти и други. В тези категории са създадени ETF, за да подпомогнат процеса на инвестиране на дивиденти.
По-долу е даден списък на топ дивидентните ETFs в няколко от най-популярните категории дивиденти, които инвеститорите могат да се интересуват, когато търсят приходи от дивидент от собствен капитал. Фондовете са избрани основно въз основа на едногодишна възвръщаемост, дивидентна доходност, инвестиционни акции в САЩ и активи под управление към април 2019 г., предоставени от ETFDB.com. Селекциите не включват ETFs с възходящ ефект.
- Фондове за инвестиции в недвижими имоти (REITs): iShares Residence Real Estate ETF (REZ) има годишна обща възвръщаемост от 27.31%. Доходността от дивидент е 3, 15%. ETF включва акции и АДСИЦ в сектора на недвижимите имоти в САЩ. Това е пасивен фонд, който проследява FTSE NAREIT All Residential Capped Index. Master Limited Partnerships (MLPs): Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) има годишна възвръщаемост от 12, 72%. Доходността от дивидент е 4, 95%. ETF включва MLP от енергийния сектор с топ дялове в TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies и Oneok. Blue Chip Dividends: Дивидентните акции със син чип обхващат по-голямата част от категорията на дивидентната стойност. Като такива, S&P 100, Dow Jones и S&P 500 могат да бъдат добри вселени за стойност на дивидент със син чип. SPYD оглавява този списък с портфолио от най-високите акции за изплащане на дивиденти в S&P 500. SPYD има годишна обща възвръщаемост от 12, 88%. Доходността от дивидент е 4, 25%. Растеж на дивидентите: Ускорителят на дивидентите на VictoryShares ETF (VSDA) оглавява категорията на растеж на дивидентите. Фондът има годишна обща възвръщаемост от 18, 91%. Доходността от дивидент е 1, 55%. Дивидентните аристократи: Дивидентните аристократи са популярни за инвеститорите в дивидент, защото са известни с това, че увеличават изплащането на дивиденти последователно всяка година в продължение на 25 години. ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) е ETF, съставен от всички аристократи на дивидентния пазар на САЩ, проследяващ S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Фондът има годишна обща възвръщаемост от 14, 21%. Доходността от дивидент е 2.12%. Smart Beta: Нововъведеният AAM S&P 500 с висока дивидентна стойност ETF (SPDV) е един от най-добрите интелигентни бета ETF, фокусирани върху скрининг за дивидентните характеристики. SPDV проследява S&P 500 Dividend & Free Cash Flow Yield Index, който филтрира компаниите в S&P 500 чрез дивидент и безплатен паричен поток. AAM също така предлага ETF с висока дивидентна стойност (DMDV) на AAM S&P с развитите пазари и ETF с висока дивидентна стойност на нововъзникващите пазари. Специфичен за сектора: Търсенето на дивиденти от определени сектори също често е жизнеспособна стратегия за инвестиране в дивиденти. На целия пазар има стотици секторни ETF и няколко, които ще осигурят секторни и дивидентни ползи. В тази категория първият доверен NASDAQ технологичен дивидент ETF (TDIV) е топ избор. Фондът има годишна обща възвръщаемост от 18, 93%. Доходността от дивидент е 2, 46%. Освен това, в категорията за дивидентите, специфични за сектора, ETF на международния пазар също може да бъде добра географска, специфична за сегмента инвестиция. Предпочитани акции: Предпочитаните акции са известни с това, че предлагат по-високи дивиденти от техните обикновени акции. Освен това те са по-високо в списъка за старшинство, което обещава по-голямо изплащане в случай на несъстоятелност. Предпочитаният ETF (PGX) на Invesco има годишна обща възвращаемост от 7, 14% и дивидентна печалба от 5, 64%. Месечни дивиденти: Месечните дивиденти могат да бъдат големи инвестиции за инвеститорите със сериозни доходи, които търсят инвестиционни доходи като добавка на по-честа основа. ETF (SPHD) Invesco S&P 500 с висока дивизия предлага месечен дивидент с годишна дивидентна печалба от 3, 93%. Едногодишната му обща възвръщаемост е 12, 96%. Най-висока доходност: В рамките на ETF пазара на акции с дивидент най-високата годишна доходност за ETF спада в диапазона от 5% до 6%. Международната ETF (LVHI) с ниска волатилност на Legg Mason оглавява тази категория с едногодишен дивидентен доход от 5, 31% и годишна обща възвръщаемост от 9, 42%.
Други специални съображения
Когато инвестирате за дивидентен доход чрез ETF, може да има някои други важни въпроси, които трябва да разгледате.
Какво е висок дивидент ETF? ETF с висок дивидент е портфейл от инвестиционни дялове, които имат висока дивидентна доходност. ETF избира собствен дивидент въз основа на дивидентите, събрани от всичките му участия. ETFs с висок дял на дивидент може да достигне доходност от дивидент от 5% до 6%. Инвеститорите, които търсят доходи, също могат да харесат други ETF-та на доходите, като тези, фокусирани в много от популярните категории с висок доход, кредитен пазар.
Какви са данъчните съображения? ETF предлагат някои данъчни предимства самостоятелно, по-специално те обикновено не генерират капиталови печалби, които се предават за данъчно облагане на инвеститорите годишно. В някои случаи, дивидентното ETF инвестиране може да предложи предимството на квалифицираните дивиденти, които се облагат с по-ниска ставка или изобщо не се използват за лица с ниски доходи.
Защо общата възвръщаемост е важна за инвестиране в дивиденти? Когато инвестирате за дивидентен доход, обикновено е най-добре да разгледате общата възвръщаемост, заедно с дивидентната доходност. Една компания или ETF може да има висока доходност от дивидент, но без увеличение на капитала. Това е преди всичко разликата между кредитен доход и инвестиране на пазарен доход.
Къде мога да купя ETF за дивидент? Обикновено инвеститорите гледат да купуват ETF за дивидент чрез три канала: съветници, брокери с пълна услуга и брокери за брокери с отстъпки.
Какви са таксите, свързани с дивидентните ETF? Дивидентните ETF обикновено имат по-ниски такси от взаимните фондове. Повечето от ETF проследяват индекс, който позволява по-ниски такси, тъй като разходите за търговия и управление са по-ниски. Коефициентите на разходите на ETF също обикновено са по-ниски от взаимните фондове, тъй като те не интегрират 12b1 такси, които са част от структурата на таксите за взаимни фондове.
