Банките попечители и попечителите на взаимни фондове, известни като корпорации за взаимен фонд, изпълняват много сходни роли за различни клиенти. Пазителите на взаимните фондове са отговорни за осигуряването и управлението на ценните книжа, притежавани във взаимен фонд. Технически погледнато, попечителите на взаимни фондове попадат под чадъра на банките попечители; въпреки това, по-често се говори за попечители, когато говорим за индивидуални или бизнес инвеститори, а не за клиенти с взаимен фонд.
Роля на попечител
На финансовите пазари попечител е всеки стопански субект, който държи инвестиционните активи на клиента си за защита. Обикновено попечител предлага и търговски сетълменти, валутни сделки и данъчни услуги. Индустрията за попечителски услуги значително нарасна след 80-те години на миналия век, но маржовете на печалбата й продължават да се свиват. По-малките компании се адаптират към новите обстоятелства чрез технологични иновации.
Пазител на взаимния фонд
Банките предоставят услуги за попечителство на много видове клиенти, включително взаимни фондове, инвестиционни мениджъри, пенсионни планове, застрахователни компании, фондации и агенционни сметки. Попечител, който се грижи за взаимните фондове, просто се нарича пазител на взаимен фонд.
Попечителят на взаимните фондове може да бъде или банка, или тръст. Активите на фонда, неговите ценни книжа, се съхраняват при третата страна, за да се намали рискът от безскрупулни брокери да се възползват от фонда. Попечителят може също да води записи на фонда или да проследява друга информация, ако е необходимо.
Законът за инвестиционните дружества от 1940 г. регламентира попечителството върху активите на взаимните фондове. Съгласно закона взаимните фондове и попечителите трябва да се регистрират в Комисията за ценни книжа и борси.
